Jaksa federal Amerika Serikat dilaporkan sedang menyelidiki perusahaan fintech Jack Dorsey, Block, Inc. setelah seorang pelapor mengungkapkan dokumen yang menuduh pelanggaran kepatuhan yang sedang berlangsung dan meluas di perusahaan pembayaran Square dan Cash App.
Seorang mantan karyawan Block memberikan dokumen kepada jaksa dari Distrik Selatan New York yang diduga menunjukkan bahwa Square dan Cash App memproses ribuan transaksi untuk pengguna di negara-negara yang terkena sanksi ekonomi serta transaksi kripto untuk kelompok teroris, NBC News melaporkan pada 1 Mei
Sekitar 100 halaman dokumen tersebut diberikan kepada NBC News, yang melaporkan bahwa banyak transaksi dalam jumlah kecil yang melibatkan entitas di negara-negara yang terkena sanksi ekonomi Amerika Serikat, termasuk Iran, Rusia, Kuba, dan Venezuela.
Pelapor mengatakan bahwa sebagian besar transaksi yang dibahas dengan jaksa – yang melibatkan transaksi kartu kredit, fiat, dan Bitcoin (BTC) – tidak dilaporkan kepada pemerintah.
Block tidak memperbaiki prosesnya ketika diberitahu tentang dugaan pelanggaran kepatuhan, demikian dugaan mantan karyawan tersebut.
“Sejak awal, segala sesuatu di bagian kepatuhan memiliki kelemahan,” kata mereka.
“Ini dipimpin oleh orang-orang yang seharusnya tidak bertanggung jawab atas program kepatuhan yang diatur.”
Sumber anonim kedua yang memiliki “pengetahuan langsung” tentang sistem internal Block juga mengonfirmasi tuduhan pelapor kepada NBC News.
Edward Siedle – mantan pengacara Komisi Sekuritas dan Bursa yang mewakili pelapor – mengatakan berdasarkan pemahamannya dari dokumen tersebut bahwa pelanggaran kepatuhan “diketahui oleh pimpinan dan dewan Block dalam beberapa tahun terakhir.”
Seorang juru bicara Block mengatakan kepada NBC News bahwa perusahaan tersebut mempertahankan program kepatuhan yang “bertanggung jawab dan ekstensif” yang secara teratur disesuaikan untuk menghadapi “ancaman yang muncul dan lingkungan peraturan sanksi yang terus berkembang.”
Terkait: Blok Jack Dorsey mengumumkan pengembangan 'sistem penambangan Bitcoin penuh'
Penyelidikan yang dilaporkan terhadap Block, Inc. terjadi di tengah serentetan tindakan hukum yang lebih luas terhadap perusahaan cryptocurrency di Amerika Serikat.
Pendiri Binance Changpeng Zhao dijatuhi hukuman empat bulan penjara pada tanggal 30 April setelah sebelumnya mengaku bersalah karena gagal mempertahankan program Anti-Pencucian Uang yang mematuhi hukum di bursa.
Pada tanggal 24 April, salah satu pendiri pencampur kripto dan dompet Bitcoin Samourai Wallet ditangkap atas tuduhan pencucian uang. Pasangan itu kemudian mengaku tidak bersalah di pengadilan dan dibebaskan dengan jaminan $1 juta.
Pada tanggal 25 April, perusahaan pengembangan Ethereum Consensys menggugat SEC, menuduh regulator telah mengatur kampanye untuk “merebut kendali atas masa depan cryptocurrency” dengan tindakan penegakan hukum yang bertujuan untuk menganggap Ether (ETH) sebagai keamanan.
Consensys mengatakan telah menerima pemberitahuan Wells dari SEC pada 10 April, yang seringkali mendahului tindakan penegakan hukum.
Majalah: Eksploitasi favorit Lazarus Group terungkap — Analisis peretasan kripto
