Penipuan dan penipuan kripto telah memberikan pukulan besar terhadap keamanan finansial banyak orang Amerika, menandai salah satu penjarahan finansial terbesar dalam sejarah AS. Pada tahun 2023 saja, FBI melaporkan kerugian lebih dari $12,5 miliar akibat penipuan ini, meningkat 22% dari tahun sebelumnya.
Sebanyak 880,418 pengaduan tentang potensi pencurian kripto dan online telah diajukan ke Pusat Kejahatan Internet badan tersebut, menunjukkan kenyataan yang lebih suram karena banyak korban tidak melaporkan kerugian mereka.
Kebutuhan Mendesak akan Intervensi Strategis
Meningkatnya gelombang kejahatan terkait kripto memerlukan tindakan segera dan tegas dari Washington DC. Dengan pasar kripto yang kembali mengalami siklus bullish, masuknya pengguna dan modal baru secara signifikan meningkatkan risiko penipuan.
Kerangka peraturan yang ada di AS saat ini, atau ketiadaan kerangka peraturan, telah membuat investor dan konsumen dihadapkan pada risiko yang cukup besar. Pengawasan SEC, CFTC, dan IRS yang terfragmentasi telah menciptakan celah yang dapat dieksploitasi dengan mudah oleh peretas.
Pencegahan harus diutamakan daripada reaksi. Badan legislatif harus menegakkan undang-undang anti pencucian uang dengan lebih ketat dan menciptakan lingkungan peraturan yang lebih kohesif untuk menutup celah yang dapat dieksploitasi oleh penjahat dunia maya.
Hal ini termasuk menetapkan standar pelaporan dan inspeksi yang ketat untuk bisnis kripto dan lembaga penegak hukum. Langkah-langkah ini akan membantu dalam mengidentifikasi dan menggagalkan aktivitas terlarang dan menawarkan perlindungan real-time kepada calon korban.
Eksploitasi Merajalela dari Cryptocurrency ke Skema Ponzi
Pew Research Center melaporkan bahwa lebih dari 43% investor kripto memiliki keraguan tentang keamanan investasi mereka di industri kripto pada tahun 2023. Sentimen ini mencerminkan dampak umum kejahatan terkait kripto yang memengaruhi beragam kelompok demografi, termasuk ayah, ibu tunggal , mahasiswa, dan orang tua.
FBI menyoroti bahwa konsumen menderita kerugian lebih dari $29 miliar antara tahun 2021 dan 2023, dengan banyak insiden yang tidak dilaporkan karena stigma masyarakat dan kurangnya kepercayaan terhadap tindakan perbaikan.
Penggunaan kripto dalam aktivitas ilegal seperti pencucian uang, perdagangan manusia, dan pendanaan teroris menjadi semakin kompleks. Pelaku kejahatan seringkali berada dua langkah di depan penegakan hukum, memanfaatkan teknologi canggih untuk menutupi jejak mereka.
Misalnya, kelompok peretas Korea Utara dilaporkan telah mencuri token senilai $3 miliar sejak tahun 2017, dengan $750 juta dicuri pada tahun 2023 saja, yang merupakan sekitar 50% pendapatan mata uang asing negara tersebut.
Selain itu, skema Ponzi baru bermunculan setiap bulan, menargetkan individu melalui platform media sosial seperti Twitter, Facebook, dan TikTok. Skema ini biasanya dimulai dengan interaksi tidak berbahaya yang berpindah ke platform seperti WhatsApp, tempat penipuan semakin meningkat. Para korban dibujuk untuk berinvestasi lebih banyak, dan investasi mereka sering kali hilang dalam beberapa minggu.
Tantangan Baru dalam Regulasi Kripto
Tantangan unik yang ditimbulkan oleh mata uang kripto memerlukan kerangka kebijakan inovatif yang melampaui langkah-langkah regulasi tradisional. Kepatuhan saja tidak cukup. Integritas pasar juga harus dijunjung tinggi. Penting bagi pertukaran mata uang kripto dan penyedia dompet untuk meningkatkan perlindungan investor. Tindakan penyeimbangan antara keamanan dan inovasi adalah suatu keharusan untuk masa depan teknologi kripto.
Terlepas dari tantangan-tantangan ini, AS memiliki kapasitas untuk memimpin secara efektif dalam mengatur hal ini. Rumah tangga Amerika menyerukan kepada Kongres untuk segera menerapkan peraturan ketat guna menjaga masa depan keuangan mereka.
Sementara itu, Senator Elizabeth Warren dan Bill Cassidy telah menunjukkan penggunaan mata uang kripto dalam tindakan yang sangat ilegal, dan menekankan perlunya alat dan sumber daya tambahan untuk mengatasi kejahatan ini secara efektif.
Dalam surat kepada Homeland Security bersama Jaksa Agung AS Merrick Garland, Senator Warren, bersama Senator Bill Cassidy, menyoroti tren penggunaan mata uang kripto yang mengkhawatirkan sebagai metode pembayaran untuk materi pelecehan seksual terhadap anak.
Surat dari para senator tersebut menyerukan tanggapan rinci dari lembaga-lembaga federal, dengan menyebutkan alat dan sumber daya tambahan yang mereka perlukan untuk secara efektif mengatasi masalah yang meresahkan ini. Mengutip temuan terbaru dari FinCEN dan Chainalysis, surat tersebut menekankan masalah yang berkembang dan mendorong upaya gabungan dari Kongres dan pemerintah untuk menutup kesenjangan ini dalam kerangka peraturan saat ini.
Meskipun surat Warren bukanlah contoh terbaik untuk diberikan, tidak dapat disangkal bahwa cryptocurrency telah membuat kejahatan menjadi terlalu mudah untuk dilakukan. Sebenarnya mungkin agak terlalu mudah.
