#ScamRiskWarning @Binance Binance

Kesimpulan Utama

  • Perlindungan pengguna menjadi prioritas utama Binance, kami telah menerapkan langkah-langkah keamanan yang kompleks dan kuat di seluruh ekosistem kami. Namun, garis pertahanan pertama terhadap penipuan dan penipuan adalah pengguna itu sendiri. Saat Anda melakukan perdagangan peer-to-peer, penting untuk mengetahui taktik penipuan yang paling umum agar dapat mengenalinya.

  • Jangan tandai perdagangan sebagai selesai sebelum Anda memastikan untuk memeriksa akun atau dompet kripto Anda dan mengonfirmasi bahwa Anda telah menerima dana yang seharusnya diterima dari perdagangan P2P.

  • Selalu ambil screenshot seluruh transaksi Anda sebagai bukti telah selesai. Dan jangan ragu untuk melaporkan perilaku mencurigakan apa pun.

Teruslah membaca untuk mempelajari cara mengenali skema penipuan dan penipuan yang umum di pasar P2P agar selalu berdagang dengan aman dan terjamin.

Perdagangan peer-to-peer (P2P) memungkinkan pengguna membeli dan menjual kripto secara langsung antara satu sama lain menggunakan metode pembayaran dan mata uang pilihan mereka. Secara historis, perdagangan P2P adalah salah satu cara pertama orang dapat berdagang kripto sebelum bursa terpusat pertama kali muncul.

Dipercaya oleh jutaan pengguna di seluruh dunia, Binance P2P menawarkan likuiditas terbaik, keamanan terbaik, dan akses ke lebih dari 700 metode pembayaran

dan 100 mata uang fiat. Meskipun bursa P2P lama memiliki risiko pencurian dan penipuan yang lebih tinggi, banyak platform perdagangan P2P saat ini yang telah meningkatkan keamanannya secara signifikan dibandingkan versi sebelumnya. Misalnya, P2P Binance telah menerapkan layanan escrow, pembaruan keamanan rutin, proses verifikasi identitas yang ketat, dan langkah-langkah lain untuk menjaga keamanan pengguna. Namun, bahkan dengan adanya perlindungan yang kuat, semua aktivitas perdagangan memiliki risiko, tidak terkecuali P2P.

Apa Saja Penipuan dan Penipuan P2P yang Umum?

Meskipun keamanan pengguna adalah prioritas Binance, kewaspadaan tetap perlu dilakukan. Perlindungan terbaik bagi pengguna platform perdagangan P2P adalah dengan menyadari taktik penipuan yang paling umum, sehingga Anda dapat memperlengkapi diri Anda dengan lebih baik untuk menghindarinya. Berikut adalah beberapa penipuan P2P umum yang harus Anda waspadai.

Perwakilan pelanggan palsu

Pesan dukungan teknis palsu adalah penipuan umum di dunia kripto dan NFT. Misalnya, jika Anda mengalami kesulitan teknis pada platform P2P yang sudah mapan dan meminta bantuan pada platform media sosial, penipu mungkin mengaku mewakili pertukaran P2P dan menawarkan bantuan mereka. Agen dukungan pelanggan palsu kemudian dapat mengarahkan Anda ke situs yang terlihat identik dengan situs asli, dan meyakinkan Anda untuk memasukkan detail akun atau kredensial dompet kripto Anda, sehingga rentan terhadap pencurian.

Untuk menghindari penipuan semacam itu, carilah bantuan hanya dari bursa P2P resmi dan periksa kembali domain situs webnya. Beberapa penipu mungkin mengirimi Anda peringatan keamanan palsu mengenai akun Anda melalui email atau pesan teks, namun taktiknya sama. Jangan klik tautan yang tidak dikenal sebelum Anda memverifikasi sumbernya.

Penipuan tanda terima palsu

Penting juga untuk memeriksa dengan cermat informasi yang dikirimkan kepada Anda oleh pihak lawan saat melakukan perdagangan P2P. Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar secara digital dan mengklaim bahwa mereka telah menyelesaikan bagian dari kesepakatan – menekan Anda untuk melakukan hal yang sama. Setelah Anda memenuhi permintaan penipu tanpa benar-benar memeriksa apakah Anda telah menerima dana yang seharusnya mereka kirimkan, kemungkinan besar Anda akan kehilangan uang Anda dengan peluang kecil untuk mendapatkan imbalan apa pun.

Untuk menghindari penipuan tanda terima palsu, selalu pastikan untuk memeriksa rekening bank atau dompet kripto Anda dengan cermat untuk mengonfirmasi bahwa Anda memang telah menerima dana yang seharusnya diterima dari perdagangan P2P. Baru setelah itu keluarkan dananya. Jangan pernah mengeluarkan dana berdasarkan kuitansi saja.

Penipuan transfer yang salah

Terkadang penipu mencoba membatalkan transaksi P2P setelah selesai. Penipu mungkin menghubungi banknya untuk membatalkan transaksi dengan mengklaim bahwa jumlah transfer salah atau akunnya diretas. Dalam skenario ini, penjual tidak hanya kehilangan dananya setelah melepaskan kripto, tetapi mereka juga dapat diancam untuk tidak melaporkan transaksi yang dibatalkan tersebut kepada pihak berwenang.

Untuk memerangi penipuan semacam ini, jangan terintimidasi oleh taktik menakut-nakuti ini dan kumpulkan bukti dengan tenang, seperti tangkapan layar, korespondensi dan transaksi Anda dengan penjahat.

Penipuan tagihan balik

Penipu juga dapat memanfaatkan fitur tolak bayar dengan bank pada platform P2P. Setelah transaksi P2P selesai, penjahat akan mengajukan permintaan tagihan balik dan melaporkan bahwa mereka tidak pernah mengizinkan transfer dana. Mereka bahkan mungkin mengklaim bahwa transaksi tersebut palsu atau dilakukan karena kesalahan, sehingga pembayaran awal dibatalkan. Mirip dengan penipuan kwitansi palsu, hal ini terjadi jika penjual terburu-buru menyetujui transaksi tanpa memeriksa apakah dana sudah ada di rekeningnya.

Untuk menghindari penipuan seperti ini, biasakan untuk menyimpan screenshot transaksi Anda sebagai bukti transaksi sudah selesai. Hal ini akan membuat proses banding lebih lancar saat Anda menghubungi layanan pelanggan untuk melawan upaya penagihan balik yang dilakukan penipu.

Periksa penipuan

Pelaku kejahatan dapat mencoba mengirimkan pembayaran dengan cek yang tidak dapat diuangkan – yang tidak dapat diuangkan karena dana di rekening terkait tidak mencukupi – atau cukup membatalkan cek setelah membuat faktur. Untuk melindungi pengguna kami, P2P Binance tidak mendukung cek sebagai metode pembayaran, karena transaksi semacam itu dapat dikaitkan dengan peningkatan risiko dan ketidakpastian. Oleh karena itu, pengguna tidak boleh menerima pembayaran apa pun melalui cek, dan juga ekstra waspada untuk memastikan bahwa rekanan Anda tidak mengirimi Anda cek alih-alih metode pembayaran yang disebutkan dalam iklan.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penipuan cek dan cara menghindari penipuan, lihat panduan kami

Perdagangan P2P: Cara Menghindari Penipuan Cek.

Cara Melindungi Diri Anda Dari Penipuan dan Penipuan P2P

Sekarang kita telah membahas beberapa penipuan P2P yang lebih umum, berikut adalah beberapa tips yang dapat Anda ikuti untuk lebih melindungi diri Anda saat melakukan perdagangan peer-to-peer.

Ambil tangkapan layar

Biasakan untuk mengambil screenshot seluruh transaksi Anda sebagai bukti telah selesai. Jika Anda telah ditipu, tangkapan layar bertindak sebagai bukti utama dan dapat membantu menyampaikan argumen Anda kepada platform P2P saat Anda mengajukan banding.

Berdaganglah di platform yang memiliki reputasi baik

Anda sebaiknya hanya menggunakan bursa P2P yang memiliki reputasi baik seperti P2P Binance di mana pengguna harus melalui proses verifikasi identitas sebelum mereka diizinkan untuk berdagang. Hal ini secara signifikan mengurangi risiko Anda bertransaksi dengan akun palsu atau seseorang dengan identitas curian.

Selain itu, P2P Binance memiliki layanan escrow yang menyimpan dana kripto saat transaksi tertunda. Mekanisme ini dirancang untuk mencegah pencurian atau penipuan dengan menambahkan lapisan kepercayaan tambahan dan mencegah pelaku kejahatan melarikan diri dengan uang Anda tanpa menghormati peran mereka dalam perdagangan.

Periksa kembali transaksi

Jangan otorisasi transfer apa pun sampai Anda yakin bahwa Anda telah menerima uang tersebut. Selalu periksa kembali akun Anda untuk memastikan bahwa transaksi Anda telah berhasil diselesaikan. Lebih penting lagi, jangan bergantung pada rekanan Anda sebagai bukti karena selalu ada kemungkinan mereka mengirimkan bukti pembayaran yang telah direkayasa.

Tetap berpegang pada komunikasi di platform

Jika memungkinkan, batasi semua komunikasi dengan rekanan Anda pada platform P2P tempat Anda bertransaksi. Berkomunikasi menggunakan saluran luar akan memudahkan penipu mengajukan perselisihan palsu terhadap Anda dan menyangkal transaksi tersebut pernah terjadi.

Hubungi dukungan pelanggan

Jika Anda tidak dapat menyelesaikan masalah dengan rekanan Anda secara damai, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan. Di Binance P2P, tim dukungan pelanggan akan menawarkan respons cepat untuk membantu menyelesaikan masalah apa pun yang mungkin Anda hadapi saat menggunakan platform.

Untuk mempelajari lebih lanjut cara melindungi diri Anda dari penipuan dan penipuan P2P, lihat panduan kami 6 Penipuan Bitcoin yang Harus Dihindari Saat Menggunakan P2P.