apa itu kyc
KYC adalah singkatan dari "Kenali Pelanggan Anda"
Sederhananya, ini adalah otentikasi nama asli.
Sertifikasi KYC adalah aturan operasional yang harus dijalankan oleh lembaga keuangan, bank, bursa, dan perusahaan lain. KYC lebih terlihat seperti catatan informasi profil pribadi pengguna, seperti nama asli, nomor telepon, nomor ID, penampilan, status properti, hubungan sosial, dll. Saat Anda pergi ke bank untuk membuka rekening, Anda perlu mengisi banyak informasi pribadi secara detail, inilah KYC. Atau jika Anda membuka Alipay atau WeChat Pay, Anda juga memerlukan otentikasi nama asli (isikan nama asli, nomor ponsel, dan nomor ID), yang juga merupakan KYC. KYC sangat diperlukan untuk manajemen bisnis, melindungi keamanan properti dirinya dan penggunanya, dan memenuhi persyaratan peraturan departemen pemerintah.
Apa peran sertifikasi KYC?
KYC merupakan penghubung penting dalam semua aktivitas keuangan di komunitas internasional. Terutama digunakan untuk mencegah anti pencucian uang, pencurian identitas, penipuan keuangan dan kejahatan lainnya. Tiga elemen yang diperlukan untuk verifikasi umum adalah: nama + KTP + verifikasi ponsel. Tujuan utama KYC adalah untuk memverifikasi identitas pelanggan, menilai risiko pelanggan, dan memantau perilaku perdagangan pelanggan. Lembaga keuangan sering kali meminta pelanggan untuk memberikan dokumen identifikasi dan informasi relevan lainnya untuk verifikasi KYC.
Apa yang dimaksud dengan sertifikasi KYC?
Cryptocurrency memiliki karakteristik desentralisasi dan tingkat anonimitas tertentu, yang sampai batas tertentu bertentangan dengan KYC. Selain itu, mata uang kripto sebelumnya tidak tunduk pada peraturan pemerintah dan batasan hukum, sehingga persyaratan KYC di bursa tidak begitu ketat di masa lalu. Namun, dalam beberapa tahun terakhir, insiden penipuan dan pencurian sering terjadi dalam transaksi mata uang kripto, dan penjahat juga menggunakan mata uang kripto untuk melakukan aktivitas ilegal seperti penggalangan dana, pencucian uang, dan perdagangan narkoba. Oleh karena itu, didorong oleh pemerintah dan regulator keuangan. otoritas berbagai negara, KYC secara bertahap menjadi Aturan yang harus ditegakkan oleh pertukaran mata uang kripto. Kalau dipikir-pikir, dulu kartu bank dan nomor ponsel tidak memerlukan autentikasi nama asli, di era big data ini bisa dikatakan pada dasarnya individu tidak memiliki privasi sama sekali. #kyc #热门话题 #
