Pada tanggal 21 November 2023, Departemen Kehakiman AS meminta lebih dari $4 miliar dari Binance untuk menyelesaikan tuntutan pidana. Saat orang-orang di industri berspekulasi tentang arah insiden tersebut, berita bahwa Changpeng Zhao akan mengundurkan diri dan bahkan menghadapi hukuman penjara mendominasi layar dalam semalam. Pasar kripto mengalami perubahan tajam, dengan harga BNB terendah dalam 24 jam menjadi $223,4, turun lebih dari 14%.

Artikel ini akan menyelesaikan insiden ini dan mengklarifikasi perselisihan baru-baru ini antara Binance dan SEC.

Pada awal 5 Juni tahun ini, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengajukan 13 tuntutan terhadap entitas Binance dan pendirinya Changpeng Zhao, termasuk mengoperasikan bursa, pialang-dealer, dan lembaga kliring yang tidak terdaftar di platform Binance AS. Kekeliruan dalam mengontrol perdagangan dan pengawasan; penerbitan dan penjualan surat berharga yang tidak terdaftar, dll. (Untuk detailnya, silakan klik "Ringkasan Sudut Pandang Semua Pihak dalam Sengketa Litigasi Binance mengenai "Ilegalitas" dan "Yurisdiksi")

Sejak itu, perselisihan antara SEC dan Binance telah terjadi dari waktu ke waktu.

1. Suara dari Kehakiman

1. Binance diharuskan menunjuk pemantau kepatuhan independen untuk melaporkan kepada pemerintah AS mengenai upaya kepatuhannya

Binance dituduh oleh Amerika Serikat melanggar undang-undang sanksi dan pengiriman uang dan setuju untuk membayar $4.3 miliar untuk menyelesaikan tuduhan tersebut, menurut pengajuan pengadilan yang dirilis pada hari Selasa. Berdasarkan ketentuan permohonannya, selain denda, Binance akan diminta untuk menunjuk pemantau kepatuhan independen untuk jangka waktu tiga tahun dan melaporkan kepada pemerintah AS mengenai upaya kepatuhannya. Zhao dilarang “berpartisipasi dalam operasi atau pengelolaan Binance apa pun sekarang atau di masa depan,” sebuah larangan yang akan berakhir tiga tahun setelah ombudsman ditunjuk.

2. Departemen Keuangan AS akan mempertahankan akses ke pembukuan, catatan, dan sistem Binance selama lima tahun

Departemen Keuangan AS menyatakan dalam pengumumannya bahwa Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mencapai perjanjian penyelesaian $3.4 miliar dengan Binance, yang merupakan denda terbesar dalam sejarah Departemen Keuangan AS dan perusahaan FinCEN dan Kantor Aset Luar Negeri Control (OFAC) ) penyelesaiannya berjumlah $968 juta.​

Departemen Keuangan mengatakan bahwa untuk memastikan bahwa Binance memenuhi persyaratan penyelesaian, termasuk tidak memberikan layanan kepada warga AS, dan untuk memastikan bahwa aktivitas ilegal ditangani, Departemen Keuangan akan mempertahankan akses ke pembukuan, catatan, dan sistem Binance selama lima tahun. jika gagal memenuhi kewajiban ini dapat membuat Binance terkena hukuman tambahan yang signifikan, termasuk denda penangguhan sebesar $150 juta yang akan dipungut FinCEN jika Binance gagal mematuhi komitmen kepatuhan dan ketentuan peraturan yang diwajibkan.

3. CFTC AS mendenda mantan kepala kepatuhan Binance sebesar $1,5 juta

Caroline Pham dari Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) mengatakan bahwa selain denda terhadap Binance dan CZ, jika hakim menyetujui penyelesaian yang diusulkan, mantan kepala kepatuhan Binance Samuel Lim juga akan membayar denda $1.5 juta, yaitu Untuk pertama kalinya, CFTC meminta pertanggungjawaban eksekutif kepatuhan secara pribadi.

4. Departemen Keuangan AS: Binance memberi pengguna VIP hak istimewa untuk menerima pemberitahuan terlebih dahulu ketika mereka sedang diselidiki oleh lembaga penegak hukum

Menurut Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS, pengguna VIP Binance diberikan serangkaian hak istimewa, termasuk menerima pemberitahuan terlebih dahulu jika terjadi penyelidikan oleh penegak hukum. Menurut deskripsi FinCEN, anggota tim VIP Binance diinstruksikan untuk menghubungi pengguna yang sedang diselidiki melalui “semua cara yang tersedia,” termasuk pesan teks dan panggilan telepon untuk memberi tahu pelanggan, misalnya, bahwa akun mereka telah dibekukan atau dicairkan. Sebagai tanggapan, FinCEN memperingatkan staf tim VIP Binance untuk tidak terlalu mencolok dalam memberikan tip mereka.​

Perusahaan mengatakan kepada tim VIP: Sesuai dengan perintah FinCEN, dalam keadaan apa pun kami tidak dapat memberikan implikasi yang kuat secara langsung meminta pengguna untuk lari/keluar, jika tidak kami akan dituntut atau bertanggung jawab secara pribadi. Misalnya, akun Anda telah dibuka kuncinya/akun Anda telah diselidiki oleh XXX, yang biasanya merupakan petunjuk yang cukup serius.

2. Apa yang dikatakan Binance?

1.CZ: Mengundurkan diri sebagai CEO, Richard Teng mengambil alih, mungkin melakukan investasi pasif di masa depan

Changpeng Zhao mengumumkan pengunduran dirinya sebagai CEO Binance dalam sebuah postingan di platform X. Richard Teng, mantan direktur pasar regional global saat ini, ditunjuk sebagai CEO baru Binance. Sebelum bergabung dengan Binance, Richard menjabat sebagai CEO Financial Services Regulatory Authority of Abu Dhabi Global Market (ADGM); Chief Regulatory Officer di Singapore Exchange (SGX); dan Direktur Keuangan Perusahaan di Monetary Authority of Singapore. cz akan terus memberikan layanan konsultasi yang diperlukan kepada tim.​

Mengenai rencana selanjutnya, Changpeng Zhao mengatakan bahwa dia berencana untuk istirahat dulu. Ide saat ini adalah untuk melakukan beberapa investasi pasif dan menjadi token minoritas/pemegang saham perusahaan rintisan di bidang blockchain/Web3/DeFi, buatan. intelijen dan bioteknologi. Jika Anda memiliki audiens, Anda mungkin bersedia menjadi pelatih/mentor secara pribadi bagi beberapa wirausahawan yang akan datang.​

Selain itu, Changpeng Zhao menunjukkan bahwa dalam resolusi dengan agensi AS, mereka tidak menuduh Binance menyalahgunakan dana pengguna atau terlibat dalam manipulasi pasar apa pun. Dana tetap aman.

2. Pengumuman Binance: Mencapai resolusi dengan regulator AS. Perjanjian penyelesaian tidak melibatkan penyelewengan dana atau manipulasi pasar.

Binance mengeluarkan pengumuman resmi yang menyatakan bahwa mereka telah mencapai resolusi dengan Departemen Kehakiman AS, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri, dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan mengenai pendaftaran historis, kepatuhan, dan investigasi kepatuhan pidana pelanggaran harus bertanggung jawab dan memungkinkan perusahaan memulai babak pembelajaran dan pertumbuhan yang menantang namun transformatif. Perlu dicatat bahwa resolusi dengan lembaga-lembaga AS tidak melibatkan penyelewengan dana atau manipulasi pasar. Binance mematuhi komitmennya terhadap transparansi dan akan menjadi perusahaan yang lebih kuat, meletakkan landasan untuk 50 tahun ke depan.

3. CEO baru Binance: Akan bekerja dengan mitra untuk mempromosikan pertumbuhan dan adopsi Web3

Richard Teng, CEO baru Binance, mengatakan pada platform X: Saya sangat tersanjung dan memiliki kerendahan hati yang terdalam untuk menjabat sebagai CEO baru Binance. Kami mengoperasikan pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia berdasarkan volume perdagangan. Kepercayaan yang diberikan kepada kami oleh 150 juta pengguna dan ribuan karyawan adalah tanggung jawab yang saya anggap serius dan hargai.​

Dengan dukungan CZ dan tim kepemimpinan kami, saya menerima peran ini sehingga kami dapat terus memenuhi dan melampaui ekspektasi pemangku kepentingan sembari mewujudkan misi inti kami: kebebasan finansial. Fondasi Binance saat ini lebih kuat dibandingkan sebelumnya. Untuk memastikan masa depan yang cerah, saya bermaksud menggunakan semua yang telah saya pelajari selama tiga dekade terakhir dalam bidang jasa keuangan dan pengalaman regulasi untuk memandu tim kami yang luar biasa, inovatif, dan berkomitmen.​

Fokus saya adalah: 1) meyakinkan pengguna bahwa mereka dapat menjaga kepercayaan terhadap kekuatan finansial, keselamatan dan keamanan perusahaan; 2) bekerja sama dengan regulator untuk menegakkan standar tinggi dan mempromosikan inovasi di seluruh dunia sambil memberikan Perlindungan konsumen yang penting; dengan mitra untuk mendorong pertumbuhan dan adopsi Web3.

4. He Yi: Binance tidak dituduh melakukan penyalahgunaan dana pengguna dan manipulasi pasar dan akan memperkuat kepatuhan

He Yi, salah satu pendiri Binance, berkata di

5.CZ mengomentari insiden OpenAI dua hari lalu: Mengetahui kapan harus menyerahkan kendali atas sebuah startup adalah salah satu keputusan tersulit.

CZ mengatakan dalam tweet terkait mengomentari insiden OpenAI dan Sam Altman dua hari lalu bahwa mengetahui kapan harus menyerahkan kendali atas perusahaan yang Anda dirikan adalah salah satu keputusan tersulit.

3. Berapa denda yang dikenakan pada Binance?

1. Total denda Binance melebihi $4.3 miliar, di mana $3.4 miliar dikenakan oleh Departemen Keuangan AS.

Menurut siaran pers resmi, total denda Binance adalah $4,316,126,163, termasuk $3.4 miliar dari FINCEN (Badan Penegakan Kejahatan Keuangan) Departemen Keuangan AS dan $968 juta dari OFAC (Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri).​

Catatan pengadilan menunjukkan bahwa Binance menghadapi tiga tuntutan pidana, termasuk mengoperasikan bisnis transfer uang tanpa izin, tuduhan konspirasi, dan melanggar Undang-Undang Kekuatan Ekonomi Darurat Internasional.

Jaksa mengatakan Binance telah setuju untuk menyita aset senilai $2.51 miliar dan setuju untuk mengenakan denda pidana hampir $1.81 miliar di bursa, yang harus dibayar oleh bursa dalam waktu 15 bulan setelah dijatuhi hukuman.​

Selain itu, Changpeng Zhao mengaku bersalah atas dakwaan tersebut selama persidangannya di Seattle dan setuju untuk membayar denda sebesar $50 juta. Dokumen lain menunjukkan bahwa Zhao mengaku melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan dendanya akan dipotong dari jumlah denda yang harus dia bayar kepada CFTC.

2. Dilaporkan bahwa jaminan pribadi CZ adalah US$175 juta.​

Pengadilan memutuskan bahwa CZ akan diizinkan untuk tinggal di UEA sambil menunggu keputusan. CZ harus kembali ke Amerika Serikat 14 hari sebelum hukuman dijatuhkan.

4. Pandangan dari orang dalam industri lainnya:

1. Bloomberg: Hukuman penjara Zhao Changpeng diperkirakan tidak lebih dari 18 bulan

Menurut Bloomberg News, Binance Holdings Co., Ltd. dan CEO-nya Changpeng Zhao mengaku bersalah atas anti pencucian uang dan melanggar sanksi AS dan mencapai perjanjian penyelesaian komprehensif dengan Amerika Serikat yang memungkinkan pertukaran mata uang kripto untuk terus beroperasi.​

Selain itu, Changpeng Zhao menghadapi hukuman hingga 10 tahun penjara, namun menurut perjanjian pembelaan, hukumannya diperkirakan tidak lebih dari 18 bulan, yang tampaknya membebaskannya dari hukuman berat yang dihadapi oleh penjahat enkripsi terkenal lainnya. Departemen Kehakiman AS belum mengambil keputusan mengenai lamanya hukuman penjaranya. Dalam keputusan akhir, pengacara pembela menyatakan di pengadilan bahwa hukuman akan ditunda selama enam bulan.

2. Komisaris SEC: Litigasi bukanlah cara yang paling efektif untuk menegakkan peraturan

Komisaris Komisi Sekuritas dan Bursa AS Hester Peirce pada hari Selasa menegaskan kembali bahwa litigasi bukanlah cara paling efektif untuk menegakkan peraturan. “Penindakan adalah salah satu alat yang kami miliki, namun kami juga memiliki alat lain,” katanya kepada Bloomberg.

Peirce juga mengatakan bahwa tidak pantas membicarakan kasus yang sedang berlangsung, namun seiring dengan perkembangan kasus ini, SEC harus proaktif dan mempertimbangkan untuk menetapkan kerangka peraturan.

3. Chief Legal Officer Coinbase: Pendekatan terhadap penegakan hukum dan peraturan AS hanya akan meningkatkan risiko konsumen dan mendorong pelanggan serta inovasi keluar dari Amerika Serikat

Paulgrewal.eth, kepala bagian hukum Coinbase, mengatakan tentang Penyedia yang memiliki akses ke layanan enkripsi domestik yang aman. Pendekatan peraturan Amerika yang hanya bersifat penegakan hukum hanya akan meningkatkan risiko konsumen dan mendorong pelanggan serta inovasi keluar dari Amerika Serikat. Perundang-undangan sangat penting untuk melindungi konsumen Amerika dan mengembangkan pasar yang bertanggung jawab.

4. CEO Coinbase: Insiden Binance akan membuka babak baru bagi industri ini

CEO Coinbase Brian Armstrong memposting di platform X bahwa berita hari ini (penyelesaian Binance dengan regulator AS) sekali lagi membuktikan bahwa melakukan hal yang sulit adalah keputusan yang tepat. Kami sekarang memiliki kesempatan untuk memulai babak baru dalam industri ini. Kami mengalami banyak kesulitan dalam beroperasi di AS karena kurangnya peraturan yang jelas, dan semoga berita hari ini dapat menjadi katalisator untuk mewujudkan hal tersebut. Orang Amerika tidak boleh pergi ke bursa luar negeri yang tidak diatur untuk mendapatkan manfaat dari teknologi ini. Industri ini harus dibangun di tanah Amerika dengan cara yang patuh, berdasarkan undang-undang AS, dan kami akan tetap berada di AS karena kami percaya pada kebebasan ekonomi dan demokrasi AS pada akhirnya akan memungkinkan hal tersebut.

5. Jaksa Agung AS: Binance “berpura-pura mematuhi” hukum federal

Jaksa Agung AS Merrick B. Garland mengatakan bahwa Binance tidak hanya gagal mematuhi hukum federal, tetapi juga berpura-pura mematuhinya. Garland juga mengklaim bahwa platform Binance menampung para penjahat dari seluruh dunia yang menggunakan Binance untuk mentransfer dana curian dan hasil kejahatan lainnya, dan bahwa Binance mengutamakan keuntungan di atas keselamatan rakyat Amerika.​

Wakil Jaksa Agung AS Lisa Monaco mengatakan kasus ini harus memberikan pelajaran kepada industri bahwa mengabaikan undang-undang "bukanlah jalan menuju kekayaan, namun jalan menuju penuntutan federal."

6. Justin Sun: CZ akan mendorong industri ini ke tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya

Justin Sun meneruskan pernyataan pengunduran diri CZ di platform media sosial dan berkata, "CZ, saya telah mengenal Anda selama hampir sepuluh tahun, dan selama ini Anda telah memainkan peran kepemimpinan dalam komunitas, industri, dan bagi saya. Selama masa lalu enam tahun, Anda mendirikan Binance dan mendorong seluruh industri ke tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya. Tanpa Anda, industri mata uang kripto tidak akan mampu mencapai tingkat seperti sekarang ini. Saya merasa sedikit sedih memikirkan Anda meninggalkan posisi ini, tetapi ketika saya pikirkan tentangmu, akan ada lebih banyak lagi. Aku benar-benar bahagia untukmu karena kamu meluangkan waktu untuk beristirahat dan menikmati hidupmu. Terima kasih atas semua yang kamu lakukan untuk industri ini.”

7.Nansen: Sejak berita pengunduran diri CZ sebagai CEO keluar, arus keluar Binance telah melebihi US$1 miliar.

Nansen memposting di platform media sosial bahwa sejak berita pengunduran diri CZ sebagai CEO Binance keluar, lebih dari $1 miliar dana telah mengalir keluar dari Binance, tetapi Binance masih mengendalikan aset $65 miliar. Ini bukan pertama kalinya Binance menangani arus keluar modal dalam skala besar.

8. Shenyu: Penyelesaian antara Departemen Kehakiman AS dan Binance membuka jalan bagi ETF

Shenyu menyatakan di media sosial bahwa perjanjian penyelesaian peraturan yang dicapai antara Departemen Kehakiman AS dan Binance telah membuka jalan bagi ETF. Terima kasih CZ atas kontribusi luar biasa Anda pada industri ini. Terus jelajahi kemungkinan DeFi yang tak terbatas.

Pendiri Binance dan mantan CEO Changpeng Zhao telah dibebaskan dengan pengakuan pribadi senilai $175 juta. Changpeng Zhao akan menyetor US$15 juta ke rekening perwalian DWT dan setuju bahwa dana tersebut akan hangus jika persyaratan pelepasan dilanggar. Ia juga menemukan dua penjamin yang berjanji akan memberikan masing-masing US$250.000 dan US$100.000. Sidang hukuman dijadwalkan pada 23 Februari 2024 pukul 9 pagi Waktu Pasifik.

Kami akan terus menindaklanjuti perkembangan selanjutnya.