TL;DR

Ada beberapa penipuan mata uang kripto di dunia blockchain. Beberapa yang paling umum termasuk pemerasan, pertukaran palsu, hadiah palsu, phishing media sosial, malware salin dan tempel, email phishing, skema Ponzi dan piramida, serta ransomware.

Mari kita bahas secara singkat masing-masing sehingga Anda dapat mempelajari cara menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum dan menjaga kepemilikan mata uang kripto Anda tetap aman.

Perkenalan

Selama teknologi baru diperkenalkan ke dunia, penipu akan terus mencari tempat untuk berkembang. Sayangnya, Bitcoin memberikan peluang menarik bagi penipu mata uang kripto karena merupakan mata uang digital tanpa batas.

Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi memungkinkan Anda memegang kendali penuh atas investasi Anda. Namun, hal ini juga mempersulit penentuan kerangka peraturan dan penegakan hukum yang tepat. Jika penipu berhasil mengelabui Anda agar melakukan kesalahan saat menggunakan Bitcoin, mereka mungkin akan mencuri BTC Anda, dan hampir tidak ada yang dapat Anda lakukan untuk memulihkan kripto Anda.

Oleh karena itu, sangat penting untuk memahami cara kerja penipu dan mempelajari cara mengidentifikasi potensi tanda bahaya. Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai, namun ada beberapa yang lebih umum dibandingkan yang lain. Oleh karena itu, kita akan melihat delapan penipuan Bitcoin yang umum dan bagaimana Anda dapat menghindarinya.

Penipuan Bitcoin yang umum (dan cara menghindarinya!)

Pemerasan

Pemerasan adalah metode terkenal yang digunakan oleh penipu untuk mengancam orang lain dengan membocorkan informasi sensitif kecuali jika mereka mendapatkan penggantian. Penggantian biaya ini biasanya dilakukan dalam bentuk mata uang kripto, khususnya Bitcoin.

Pemerasan dilakukan dengan cara para penipu mencari atau memalsukan informasi sensitif tentang Anda dan memanfaatkan informasi tersebut untuk memaksa Anda mengirimi mereka bitcoin atau bentuk uang lainnya.

Cara terbaik untuk menghindari penipu yang memeras bitcoin Anda adalah dengan berhati-hati dalam memilih kredensial login Anda, situs mana yang Anda kunjungi online, dan kepada siapa Anda memberikan informasi Anda. Sebaiknya gunakan autentikasi dua faktor bila memungkinkan. Jika informasi yang mereka gunakan untuk memeras Anda salah dan Anda mengetahuinya, Anda mungkin bebas.

Pertukaran palsu

Seperti namanya, bursa palsu adalah salinan palsu dari bursa kripto yang sah. Biasanya, penipuan ini ditampilkan dalam bentuk aplikasi seluler, namun Anda mungkin juga menemukannya dalam bentuk aplikasi desktop atau situs web palsu. Anda harus berhati-hati karena beberapa bursa palsu sangat mirip dengan aslinya. Sekilas mereka mungkin tampak sah, tetapi tujuan mereka adalah mencuri uang Anda.

Biasanya, bursa palsu ini akan menarik pedagang dan investor kripto dengan menawarkan mata uang kripto gratis, harga bersaing, biaya pertukaran rendah, dan bahkan hadiah.

Untuk menghindari penipuan di bursa palsu, Anda harus menandai URL asli dan selalu memeriksa ulang sebelum masuk. Anda juga dapat menggunakan Binance Verify untuk memeriksa keabsahan URL, grup Telegram, akun Twitter, dan banyak lagi.

Terkait aplikasi seluler, pastikan untuk memverifikasi informasi pengembang, jumlah unduhan, ulasan, dan komentar. Lihat Penipuan Umum di Perangkat Seluler untuk mengetahui detail selengkapnya.

Hadiah palsu

Hadiah palsu digunakan untuk menipu mata uang kripto Anda dengan menawarkan sesuatu secara gratis dengan imbalan sejumlah kecil deposit. Biasanya, penipu akan meminta Anda mengirim dana ke alamat bitcoin terlebih dahulu sehingga Anda dapat menerima lebih banyak bitcoin sebagai imbalannya (misalnya, "kirim 0,1 BTC untuk menerima 0,5 BTC"). Namun jika Anda melakukan transaksi bitcoin ini, Anda tidak akan menerima apa pun dan tidak akan pernah melihat dana Anda lagi.

Ada banyak varian penipuan giveaway palsu. Alih-alih BTC, beberapa penipuan akan meminta mata uang kripto lain, seperti ETH, BNB, XRP, dan banyak lagi. Dalam beberapa kasus, mereka mungkin meminta kunci pribadi Anda atau informasi sensitif lainnya.

Hadiah palsu paling sering ditemukan di Twitter dan platform media sosial lainnya, tempat penipu mengakses tweet populer, berita viral, atau pengumuman (seperti peningkatan protokol atau ICO yang akan datang).

Cara terbaik untuk menghindari penipuan giveaway palsu adalah dengan tidak pernah berpartisipasi dalam giveaway apa pun yang mengharuskan Anda mengirimkan sesuatu yang berharga terlebih dahulu. Hadiah yang sah tidak akan pernah meminta dana.

Phishing media sosial

Phishing media sosial adalah penipuan Bitcoin umum yang, seperti hadiah palsu, kemungkinan besar akan Anda temukan di media sosial. Penipu akan membuat akun yang terlihat seperti seseorang dengan otoritas tingkat tinggi di dunia kripto (ini juga dikenal sebagai peniruan identitas). Selanjutnya, mereka akan menawarkan hadiah palsu melalui tweet atau pesan chat langsung.

Cara terbaik untuk menghindari penipuan melalui phishing media sosial adalah dengan memeriksa ulang apakah orang tersebut benar-benar seperti yang mereka katakan. Biasanya indikator ini ada di platform media sosial tertentu, seperti tanda centang biru di Twitter dan Facebook.

Salin dan tempel malware

Salin dan tempel malware adalah cara yang sangat licik bagi penipu untuk mencuri dana Anda. Jenis malware ini membajak data clipboard Anda dan, jika Anda tidak berhati-hati, Anda akan mengirimkan uang langsung ke penipu.

Katakanlah Anda ingin mengirim pembayaran BTC ke teman Anda Bob. Seperti biasa, dia mengirimi Anda alamat bitcoinnya sehingga Anda dapat menyalin dan menempelkannya ke dompet bitcoin Anda. Namun, jika perangkat Anda terinfeksi malware salin dan tempel, alamat penipu akan otomatis menggantikan alamat Bob saat Anda menempelkannya. Artinya, segera setelah transaksi bitcoin Anda dikirim dan dikonfirmasi, pembayaran BTC Anda akan berada di tangan penipu dan Bob tidak akan menerima apa pun.

Untuk menghindari penipuan jenis ini, Anda harus sangat berhati-hati dengan keamanan komputer Anda. Berhati-hatilah terhadap pesan atau email mencurigakan yang mungkin berisi lampiran yang terinfeksi atau tautan berbahaya. Perhatikan situs web yang Anda jelajahi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat Anda. Anda juga harus mempertimbangkan untuk menginstal antivirus dan memindai ancaman secara teratur. Penting juga untuk selalu memperbarui sistem operasi (OS) perangkat Anda.

Email phishing

Ada beberapa jenis phishing. Salah satu cara yang paling umum adalah penggunaan email phishing yang mencoba menipu Anda agar mendownload file yang terinfeksi atau mengklik link yang mengarahkan Anda ke situs web berbahaya yang tampaknya sah. Email ini sangat berbahaya jika meniru produk atau layanan yang sering Anda gunakan.

Biasanya, penipu akan menyertakan pesan yang meminta Anda mengambil tindakan segera untuk mengamankan akun atau dana Anda. Mereka mungkin meminta Anda memperbarui informasi akun, mengatur ulang kata sandi, atau mengunggah dokumen. Dalam kebanyakan kasus, tujuan mereka adalah mengumpulkan kredensial login Anda untuk mencoba dan meretas akun Anda.

Langkah pertama untuk menghindari penipuan email phishing adalah dengan memeriksa apakah email tersebut berasal dari sumber aslinya. Jika ragu, Anda juga dapat menghubungi perusahaan secara langsung untuk mengonfirmasi bahwa email yang Anda terima berasal dari mereka. Kedua, Anda dapat mengarahkan kursor ke tautan email (tanpa mengklik) untuk memeriksa apakah URL tersebut memiliki kesalahan ejaan, karakter yang tidak biasa, atau kejanggalan lainnya.

Meskipun Anda tidak dapat menemukan tanda bahaya, Anda sebaiknya menghindari mengeklik tautan tersebut. Jika Anda perlu mengakses akun Anda, Anda harus melakukannya melalui cara lain, seperti mengetik URL secara manual atau menggunakan bookmark.

Skema ponzi dan piramida

Skema ponzi dan piramida adalah dua penipuan keuangan tertua dalam sejarah. Skema Ponzi adalah strategi investasi yang memberikan keuntungan kepada investor lama dengan uang investor baru. Ketika penipu tidak bisa lagi mendatangkan investor baru, uang akan berhenti mengalir. OneCoin adalah contoh bagus dari skema kripto Ponzi.

Skema piramida adalah model bisnis yang membayar anggota berdasarkan berapa banyak anggota baru yang mereka daftarkan. Ketika tidak ada anggota baru yang dapat didaftarkan, aliran uang terhenti.

Cara terbaik untuk menghindari salah satu skema ini adalah dengan melakukan riset terhadap mata uang kripto yang Anda beli – baik itu altcoin atau Bitcoin. Jika nilai dana mata uang kripto atau Bitcoin sepenuhnya bergantung pada investor atau anggota baru yang bergabung, kemungkinan besar Anda menemukan skema Ponzi atau piramida.

perangkat lunak tebusan

Ransomware adalah jenis malware yang mengunci perangkat seluler atau komputer korban atau mencegah mereka mengakses data berharga – kecuali uang tebusan dibayarkan (biasanya dalam BTC). Serangan-serangan ini bisa sangat merusak bila ditujukan pada rumah sakit, bandara, dan lembaga pemerintah.

Biasanya, ransomware akan memblokir akses ke file atau database penting dan mengancam akan menghapusnya jika pembayaran tidak diterima sebelum batas waktu. Namun sayangnya, tidak ada jaminan bahwa penyerang akan menepati janjinya.

Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari serangan ransomware:

  • Instal antivirus dan terus perbarui sistem operasi dan aplikasi Anda.

  • Hindari mengklik iklan dan link mencurigakan.

  • Berhati-hatilah dengan lampiran email. Anda harus ekstra hati-hati dengan file yang diakhiri dengan .exe, .vbs, atau .scr.

  • Cadangkan file Anda secara teratur sehingga Anda dapat memulihkannya jika Anda terinfeksi.

  • Anda dapat menemukan saran pencegahan ransomware yang berguna dan alat pemulihan gratis di NoMoreRansom.org.

Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, mengetahui cara kerja penipuan ini merupakan langkah pertama yang penting untuk menghindarinya sepenuhnya. Jika Anda dapat menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum, Anda akan dapat menjaga kepemilikan kripto Anda tetap aman dan sehat.