Penafian: Artikel ini dimaksudkan untuk memberikan panduan umum untuk membantu melindungi pengguna dan investor DeFi. Daftar ini bukanlah daftar yang lengkap dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan. Binance Academy tidak bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda.
TL;DR
Karena semakin banyak orang yang tertarik dengan inovasi keuangan menarik yang dimungkinkan oleh DeFi, para penipu menemukan lebih banyak cara untuk memanfaatkannya.
DeFi adalah ruang yang sangat tidak kenal ampun – biasanya, tidak ada cara yang baik untuk memulihkan dana atau meminta pertanggungjawaban pelaku kejahatan. Namun, jika Anda tahu apa yang harus dicari, Anda mungkin bisa mengurangi kemungkinan penipu memanfaatkan Anda.
Perkenalan
Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) kaya akan inovasi. Sepertinya proyek DeFi baru diluncurkan setiap saat, dan sangat sulit untuk mengikutinya, apalagi DYOR.
Kita sering berbicara tentang bagaimana blockchain tidak memiliki izin – yang pada dasarnya merupakan cara yang bagus untuk mengatakan bahwa blockchain bersifat “publik.” Tidak seorang pun memerlukan izin untuk menggunakannya, mengembangkannya, atau meluncurkan proyek pada perangkat tersebut. Meskipun nilai ini melekat pada mata uang kripto seperti Bitcoin, nilai ini juga memiliki aspek negatifnya.
Siapa pun dapat meluncurkan proyek yang menipu atau menyesatkan, dan tidak ada yang dapat menghentikan mereka. Secara teknis, bukan apa-apa – kita, sebagai komunitas, dapat saling membantu mengidentifikasi beberapa pola umum yang memisahkan inovasi yang sah dan inovasi yang menyesatkan.
Jadi, apa yang harus Anda waspadai?
Apa tujuan proyek ini?
Ini mungkin tampak seperti pertanyaan yang jelas untuk ditanyakan, terutama jika Anda baru mengenal dunia DeFi.
Namun, sebagian besar aset kripto tidak membawa sesuatu yang baru. Tentu saja, ada juga inovasi yang sangat menarik – itulah alasan kami semua ada di sini! Namun banyak proyek baru yang mencoba hanya sekedar membonceng perhatian DeFi tanpa berusaha berinovasi.
Jadi, satu hal yang bisa Anda tanyakan adalah – apakah proyek ini mencoba melakukan sesuatu yang baru dan inovatif? Apakah mereka mencoba berkontribusi terhadap ekonomi digital baru melalui proyek mereka? Apa bedanya dengan kompetitornya? Apakah ada proposisi nilai unik di sini?
Ini adalah pertanyaan yang sangat sederhana dan masuk akal. Namun, dengan bertanya kepada mereka, Anda sudah dapat menyingkirkan sebagian besar penipuan.
Kegiatan pembangunan
Hal lain yang dapat Anda lihat adalah aktivitas pengembang. DeFi terkait erat dengan etos sumber terbuka.
Jadi, jika Anda tahu sedikit tentang pengkodean, Anda dapat melanjutkan dan melihat sendiri kodenya. Namun, hal hebat tentang sumber terbuka adalah jika ada cukup minat terhadap proyek ini, orang lain pasti akan tertarik. Hal ini kemungkinan dapat mengungkap apakah proyek tersebut memiliki niat jahat.
Selain itu, Anda juga bisa melihat aktivitas pembangunannya. Apakah pengembang terus mengirimkan kode baru? Meskipun metrik ini dapat dimainkan, metrik ini tetap dapat menjadi barometer yang baik untuk mengetahui apakah pengembangnya benar-benar atau hanya ingin menghasilkan uang dengan cepat.
Audit kontrak pintar
Sesuatu yang sering terjadi dengan kontrak pintar dan DeFi adalah audit. Audit seharusnya memastikan bahwa kode tersebut aman. Meskipun merupakan bagian penting dari pengembangan kontrak pintar, banyak pengembang menerapkan kode mereka tanpa audit apa pun. Hal ini dapat sangat meningkatkan risiko penggunaan kontrak ini.
Satu hal yang perlu diperhatikan di sini adalah bahwa audit itu mahal. Proyek yang sah biasanya mampu membayar biaya audit, tetapi proyek penipuan biasanya tidak akan mengganggu.
Jadi, apakah ini berarti jika suatu proyek telah diaudit, maka proyek tersebut sepenuhnya aman untuk digunakan? Tidak. Audit memang diperlukan, namun tidak ada audit yang berarti keselamatan total. Waspadai selalu risiko menyetorkan dana Anda ke dalam kontrak pintar.
Apakah para pendirinya anonim?
Dunia kripto tertanam dalam kebebasan anonimitas (dan nama samaran) yang dapat disediakan oleh Internet. Lagi pula, kita mungkin tidak akan pernah tahu identitas Satoshi Nakamoto – orang (atau kelompok) yang pertama kali menciptakan mata uang kripto.
Namun, tim dengan pendiri anonim masih menimbulkan risiko tambahan yang perlu Anda pertimbangkan. Jika mereka ternyata penipu, kemungkinan besar mereka tidak dapat dimintai pertanggungjawaban. Meskipun alat analisis on-chain semakin canggih, akan berbeda jika para pendiri mempertaruhkan reputasi yang terkait dengan identitas dunia nyata mereka.
Perhatikan bahwa tidak semua proyek yang dipimpin oleh tim anonim adalah penipuan. Tentu saja ada banyak contoh proyek sah dengan tim anonim di luar sana. Namun, Anda harus mempertimbangkan implikasi anonimitas tim saat mengevaluasi proyek.
Jadi, kesimpulannya, apakah proyek dengan pendiri anonim itu buruk? Tidak. Apakah proyek dengan pendiri anonim lebih sulit dimintai pertanggungjawaban atas perilaku jahat? Ya.
➟ Ingin memulai cryptocurrency? Beli Bitcoin (BTC) di Binance!
Bagaimana tokennya didistribusikan?
Ekonomi token adalah aspek penting untuk dipertimbangkan ketika meneliti proyek DeFi. Salah satu cara penipu menghasilkan uang adalah dengan menaikkan harga token sambil memiliki kepemilikan besar dan kemudian membuangnya ke pasar.
Apa yang terjadi jika, misalnya, 40-50-60% pasokan yang beredar dijual di pasar terbuka? Harga token turun, kehilangan hampir seluruh nilainya. Meskipun alokasi pendiri yang signifikan tidak dianggap sebagai tanda bahaya oleh sebagian orang, hal ini dapat menimbulkan masalah di kemudian hari.
Selain alokasi, Anda perlu mempertimbangkan bagaimana token didistribusikan. Apakah hal ini dilakukan melalui pra-penjualan eksklusif, yang hanya tersedia bagi orang dalam yang mendapatkan penawaran menarik lalu menghebohkan proyek tersebut di media sosial? Apakah ini Penawaran Koin Perdana (ICO)? Apakah mereka melakukan Initial Exchange Offering (IEO) di mana pertukaran kripto mempertaruhkan reputasi mereka? Apakah mereka mendistribusikan token melalui airdrop yang kemungkinan besar menyebabkan banyak tekanan jual?
Model distribusi token memiliki banyak perbedaan yang perlu dipertimbangkan. Dalam banyak kasus, sulit untuk mendapatkan informasi ini, yang bisa menjadi tanda bahaya. Namun, jika Anda ingin mendapatkan gambaran lengkap tentang proyek ini, ini adalah informasi yang sangat penting.
Seberapa besar kemungkinan terjadinya exit scam?
Pertanian hasil (atau penambangan likuiditas) adalah cara baru untuk meluncurkan token DeFi. Banyak proyek DeFi baru menggunakan metode distribusi ini karena dapat menciptakan beberapa metrik distribusi yang menguntungkan untuk proyek tersebut. Idenya adalah pengguna mengunci dana mereka ke dalam kontrak pintar dan mendapatkan sebagian dari token yang baru dicetak sebagai imbalannya.
Anda mungkin dapat melihat ke mana arahnya. Beberapa proyek hanya akan langsung mengambil dana dari kumpulan likuiditas. Beberapa akan menggunakan metode yang lebih canggih, atau memiliki pra-penambangan yang besar.
Selain itu, altcoin baru sering kali terdaftar di pembuat pasar otomatis (AMM) seperti Uniswap atau Sushiswap terlebih dahulu. Jika tim proyek menyediakan sebagian besar likuiditas untuk pasangan pasar di AMM, mereka juga dapat menghapusnya dan membuang tokennya ke pasar. Hal ini biasanya mengakibatkan harga token menjadi nol. Karena pada dasarnya tidak ada lagi pasar yang tersisa untuk berjualan, hal ini sering disebut tarikan permadani.
Menutup pikiran
Baik Anda ingin ikut serta dalam dunia pertanian hasil panen atau hanya menggunakan protokol terdesentralisasi untuk bertukar dan berdagang, penipuan DeFi sangat banyak jumlahnya. Semoga pedoman umum ini dapat membantu Anda mengenali proyek jahat dan pelaku kejahatan dengan lebih baik.
Masih ada pertanyaan tentang pasar DeFi dan keluar dari penipuan? Kunjungi platform Tanya Jawab kami, Ask Academy, tempat komunitas Binance akan menjawab pertanyaan Anda.