Menurut penelitian terbaru, klien yang tidak bersalah tiba-tiba dikeluarkan dari lembaga keuangan AS. Menurut New York Times, penutupan akun secara tiba-tiba yang disebabkan oleh aktivitas yang diduga mencurigakan membuat nasabah menyadari ada yang tidak beres saat mereka ingin membelanjakan uang mereka.

Naafeh Dhillon, salah satu anggota Chase, mencoba membayar makan malam pada bulan Desember tetapi kartu kredit dan debitnya ditolak. Ia menelepon bank, dan seorang perwakilan dukungan memberi tahu bahwa Chase telah memecatnya dan bahwa pemberitahuan telah dikirim.

Alasannya? Sebuah "aktivitas kejutan." Chase memberi Dhillon cek kasir untuk saldonya saat ia pergi ke bank tanpa memberikan informasi tambahan apa pun.

Dhillon telah tinggal secara legal di AS sejak 2013, dan sejak kedatangannya di New York, keluarganya di Pakistan secara rutin mengiriminya uang melalui transfer kawat.

Penutupan rekening bank ini tampaknya terkait dengan inisiatif untuk menghentikan kegiatan ilegal.

Menurut data terkini, penipuan segala jenis meningkat di lembaga keuangan dan memengaruhi semua metode pembayaran.

Namun, menurut Banking Policy Institute, hanya 4% dari Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) yang diberikan oleh bank kepada penegak hukum yang menghasilkan tindak lanjut, dan persentase yang sangat kecil dari tindak lanjut tersebut berakhir dengan penangkapan dan hukuman, seperti yang ditunjukkan Times. Bank tersebut memulai penyelidikan setelah Times menghubungi mereka, dan staf kemudian mengklaim bahwa mereka tidak dapat membuktikan bahwa Dhillon telah melanggar hukum apa pun.

Karena melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Perbankan dan lalai melaporkan aktivitas mencurigakan yang terkait dengan skema Ponzi senilai miliaran dolar yang dilakukan oleh penipu terkenal Bernie Madoff, lembaga penegak hukum AS mendenda Chase lebih dari $2 miliar pada tahun 2014.

Menurut pelacak pelanggaran keuangan dari Good Jobs First, Chase telah membayar denda lebih dari $36 miliar untuk pelanggaran keuangan, pelanggaran karyawan, pelanggaran persaingan, penyalahgunaan sekuritas berbahaya, penyalahgunaan hipotek, kekurangan dalam anti pencucian uang, dan pelanggaran lainnya sejak tahun 2000.

Postingan Bank AS Tiba-tiba Menutup Rekening Pelanggan yang Tidak Bersalah Tanpa Peringatan: Laporan muncul pertama kali di BitcoinWorld.