Apa itu KYC dalam mata uang kripto?
Kenali Pelanggan Anda, yang biasa dikenal dengan KYC, adalah serangkaian prosedur yang diterapkan oleh lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan. KYC adalah tahap pertama uji tuntas anti pencucian uang (AML) dan membantu lembaga keuangan menentukan tingkat risiko yang terkait dengan pelanggan mereka.
Pertukaran Cryptocurrency juga memerlukan kepatuhan KYC terhadap peraturan AML. Dengan memverifikasi identitas pelanggan, bursa dapat membantu mencegah aktivitas kriminal seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pencucian uang adalah penyembunyian asal usul dana yang diperoleh secara tidak sah. Pendanaan teroris, di sisi lain, adalah tindakan memberikan dukungan finansial kepada organisasi konbu. Kedua aktivitas tersebut sangat ilegal dan dapat menimbulkan ancaman serius terhadap keamanan global.
Pelanggan bursa mungkin diminta untuk menyerahkan dokumen tambahan untuk memverifikasi identitas mereka guna mematuhi peraturan KYC. Pelanggan hanya dapat membuka akun dan memulai perdagangan setelah bursa memverifikasi identitas mereka.
Bisakah Anda memperdagangkan mata uang kripto tanpa KYC?
Masih ada beberapa bursa yang tidak memerlukan KYC, meskipun kesenjangan di antara keduanya kecil karena peraturan anti pencucian uang yang ketat. Namun, terlepas dari risiko yang terkait, pengguna kripto yang sangat melindungi privasi mereka terus mencari bursa non-KYCt.
Ada beberapa risiko yang terkait dengan perdagangan di bursa non-KYC, antara lain:
Keamanan: Pertukaran non-KYC umumnya kurang aman dibandingkan pertukaran KYC karena mereka memiliki prosedur AML yang lebih lemah, yang membuatnya lebih rentan terhadap peretas serta penipuan dan aktivitas kriminal lainnya.
Likuiditas: Bursa non-KYC umumnya memiliki likuiditas yang lebih rendah dibandingkan bursa KYC karena bursa ini lebih kecil dan melayani basis pelanggan yang lebih kecil, yang mungkin menyulitkan Anda menemukan pembeli atau penjual saat berdagang, yang mengakibatkan biaya lebih tinggi.
Biaya: Pertukaran non-KYC biasanya membebankan biaya lebih tinggi daripada pertukaran KYC karena harus mengimbangi risiko penipuan dan aktivitas kriminal lainnya.
Oleh karena itu, meskipun perdagangan mata uang kripto dapat dilakukan tanpa KYC, hal ini secara umum tidak disarankan. Saat menggunakan bursa yang tidak memerlukan KYC, penting untuk mengambil langkah ekstra untuk melindungi identitas dan informasi pribadi seseorang.
Bagaimana cara kerja KYC?
Pertukaran mata uang kripto diharuskan mengumpulkan informasi identitas tertentu dari pelanggannya untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML). Di bawah ini tercantum langkah-langkah yang biasanya terlibat dalam proses KYC:
Manfaat KYC Mata Uang Kripto
Terlepas dari tantangan operasional yang terkait dengan undang-undang KYC, pertukaran mata uang kripto akan mendapatkan manfaat besar dari kepatuhan, termasuk:
Mengurangi risiko hukum
Dengan melakukan uji tuntas KYC, bisnis dapat mengurangi kemungkinan perselisihan hukum atau denda peraturan. Menerapkan prosedur KYC yang kuat memungkinkan pertukaran mata uang kripto tetap terdepan dalam perubahan persyaratan hukum.
Daripada mencoba mematuhi undang-undang baru, mereka dapat berfokus pada peningkatan tingkat konversi, menyederhanakan transaksi, dan memastikan kepatuhan seiring dengan perubahan norma internasional.
Meningkatkan kepercayaan pelanggan
Jika pengguna yakin bahwa pertukaran mata uang kripto secara proaktif mengambil tindakan pencegahan untuk melindungi akun mereka, mereka akan cenderung untuk terus menggunakan layanan ini. Pada akhirnya, kepentingan terbaik konsumen dan bisnis adalah memverifikasi identitas pengguna.
Meningkatkan stabilitas pasar
Pasar mata uang kripto bisa sangat fluktuatif dan tidak dapat diprediksi karena perdagangan dengan nama samaran, yang sering kali dianggap tidak aman. Program KYC, termasuk peningkatan verifikasi identitas, membantu menjaga stabilitas pasar secara keseluruhan dan membangun kepercayaan di kalangan investor.
pengendalian kerusakan reputasi
Jika terjadi peretasan atau pelanggaran data, bursa yang mematuhi standar KYC akan lebih mampu mencegah penipuan dan mempertahankan reputasinya. Bursa yang menerapkan KYC dapat bertindak cepat untuk membekukan atau menutup akun yang mungkin terkait dengan aktivitas kriminal.
Mengurangi risiko penipuan dan pencucian uang
Sederhana saja, tetapi jika Anda melihat angka-angkanya, mudah untuk memahami mengapa kepatuhan KYC sangat penting untuk perdagangan mata uang kripto. Pada tahun 2021, cryptocurrency senilai $8,6 miliar dicuci, menyoroti pentingnya kepatuhan dalam industri ini.
Pentingnya KYC untuk Pertukaran Cryptocurrency
Bitcoin dan mata uang kripto berbasis blockchain lainnya tidak diatur oleh pemerintah atau bank sentral, sehingga memungkinkan pengguna membelanjakan uang dengan cepat dan aman dengan biaya minimal. Akibatnya, transaksi antar manusia biasanya terjadi secara instan dan anonim, dan terjadi di blockchain mata uang yang mendasarinya.
Sifat mata uang kripto, yaitu kecepatan dan anonimitasnya, memberikan pilihan menarik bagi para penjahat yang mencoba menghindari pembatasan tradisional anti pencucian uang. Untuk mencuci uang, penjahat perlu menemukan cara untuk mengubah uang "kotor" menjadi mata uang kripto dan kemudian menguangkannya setelah selesai. Hal ini menjadikan pertukaran mata uang kripto sebagai tempat yang ideal bagi para penjahat untuk mencuci uang.
Pentingnya kepatuhan KYC untuk pertukaran mata uang kripto tidak dapat diremehkan. Hal ini tidak hanya membantu membangun kepercayaan di kalangan investor, tetapi juga mengurangi risiko penipuan dan pencucian uang.
Apakah ada pertukaran mata uang kripto tanpa KYC?
Beberapa orang percaya bahwa KYC wajib bertentangan dengan sifat mata uang kripto yang terdesentralisasi. Mereka percaya bahwa bursa tidak boleh meminta pengguna untuk memberikan informasi atau dokumen pribadi. Banyak yang percaya bahwa menyembunyikan informasi dari pihak berwenang adalah hal yang penting, terutama di negara-negara dengan rezim yang represif.
Ada alasan lain mengapa seseorang mungkin ingin menghindari KYC. Misalnya, jika seseorang berhutang uang kepada kreditur, memberikan informasi pribadinya ke bursa mata uang kripto akan meningkatkan risiko penyitaan aset. Tanpa informasi tersebut, kreditor hanya merugi dan risiko penyitaan aset menjadi berkurang. Terakhir, beberapa orang hanya menghargai privasinya dan tidak ingin membagikan informasinya kepada siapa pun karena alasan apa pun.
Beberapa opsi non-KYC yang paling umum adalah PancakeSwap, UniSwap V3, dan dYdX Exchange. Penting untuk dicatat bahwa meskipun pertukaran ini tidak memerlukan KYC, pengguna mungkin masih diminta untuk memberikan informasi pribadi saat menarik dana. Hal ini karena sebagian besar pertukaran fiat-ke-kripto memerlukan semacam verifikasi identitas sebelum mengizinkan pengguna membeli dan menjual mata uang kripto.
Bisakah Anda membeli mata uang kripto tanpa KYC?
Ya, ada beberapa cara untuk membeli mata uang kripto tanpa KYC. Misalnya, Anda dapat menggunakan pertukaran peer-to-peer seperti LocalBitcoins atau Paxful. Anda juga dapat membeli mata uang kripto dengan uang tunai menggunakan anjungan tunai mandiri (ATM). ATM Kripto mirip dengan ATM biasa, namun cocok untuk transaksi kripto.
Terakhir, Anda dapat menggunakan layanan seperti ShapeShift atau Changelly untuk mengonversi satu mata uang kripto ke mata uang kripto lainnya tanpa melalui pertukaran tradisional. Layanan ini sering disebut pertukaran terdesentralisasi karena tidak mengharuskan pengguna memberikan informasi pribadi.
Beberapa layanan, seperti Changelly, menggabungkan opsi non-KYC dan KYC. Misalnya, pengguna yang ingin memperdagangkan jumlah yang lebih besar hanya akan diperbolehkan melakukannya setelah melewati proses KYC.
Apakah dompet kripto memerlukan kepatuhan KYC?
Tidak, dompet kripto tidak harus mematuhi KYC. Faktanya, sebagian besar dompet bersifat non-penahanan, artinya dompet tersebut tidak menyimpan kunci pribadi pengguna, yaitu pengguna memiliki kendali penuh atas dana mereka dan tidak perlu mempercayakan informasi mereka kepada pihak ketiga.
Namun, dompet kripto yang terkait dengan bursa biasanya mengikuti pedoman KYC yang sama dengan bursa itu sendiri. Beberapa dompet non-penahanan tidak mengharuskan pengguna memberikan informasi pribadi apa pun. Ini termasuk opsi populer seperti MetaMask, MyEtherWallet, dan Trust Wallet. Selain itu, beberapa dompet perangkat keras seperti Ledger dan Trezor tidak memerlukan KYC. Perangkat ini menyimpan kunci pribadi pengguna secara offline, sehingga memberikan lapisan keamanan tambahan.
Apakah KYC aman di kripto?
Proses KYC dirancang untuk mencegah kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan pendanaan teroris. Dengan mewajibkan pengguna untuk mengirimkan informasi pribadi, pertukaran dapat menyingkirkan pelaku kejahatan dan memastikan keamanan platform mereka. Namun, proses KYC memiliki kelemahan. Misalnya, hal ini dapat memakan waktu dan membuat pengguna frustrasi. Selain itu, selalu ada risiko peretas mencuri informasi pengguna dari bursa.
Secara keseluruhan, proses KYC sering dipandang sebagai tindakan jahat yang diperlukan oleh komunitas mata uang kripto. Ini tidak sempurna, tapi ini adalah salah satu cara ideal untuk melindungi pertukaran dari penipuan dan kejahatan.
Teks, avatar, dan grafik dilindungi oleh SharpShark.
