TL;DR - RINGKASAN

Ada berbagai jenis penipuan mata uang kripto di bidang blockchain. Beberapa yang paling umum termasuk pemerasan, pertukaran dan undian palsu, phishing media sosial, malware salin-tempel, email phishing, skema Ponzi dan piramida, serta ransomware.

Mari lanjutkan dengan menganalisis secara singkat masing-masingnya, sehingga Anda dapat mempelajari cara menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum, dan dengan demikian menjaga portofolio mata uang kripto Anda tetap aman dan sehat.


Perkenalan

Ketika teknologi baru terus diperkenalkan ke dunia, para penipu akan terus mencari tempat untuk berkembang. Sayangnya, Bitcoin menawarkan peluang menarik bagi penipu mata uang kripto karena merupakan mata uang digital lintas batas.

Sifat Bitcoin yang terdesentralisasi memberi Anda kendali penuh atas investasi Anda. Namun, hal ini juga mempersulit penentuan kerangka peraturan dan penegakan hukum yang tepat. Jika penipu berhasil mengelabui Anda agar melakukan kesalahan saat menggunakan Bitcoin, mereka bisa saja mencuri BTC Anda, dan hampir tidak ada yang dapat Anda lakukan untuk mendapatkan kembali kripto Anda.

Oleh karena itu, penting untuk memahami cara penipu beroperasi dan belajar mengidentifikasi potensi tanda bahaya. Ada banyak penipuan terkait Bitcoin yang perlu diwaspadai, namun ada beberapa yang lebih umum dibandingkan yang lain. Oleh karena itu, kami akan menganalisis delapan penipuan Bitcoin yang umum dan cara menghindarinya.


Penipuan Bitcoin yang Umum (dan Cara Menghindarinya!)

Pemerasan

Pemerasan adalah metode terkenal yang digunakan oleh para penipu, yang terdiri dari mengancam orang lain dengan mengungkapkan informasi sensitif, jika mereka tidak diberi imbalan dengan cara tertentu. Pencairan ini biasanya harus dilakukan melalui mata uang kripto, khususnya Bitcoin.

Pemerasan didasarkan pada penipu yang menemukan atau memalsukan informasi sensitif tentang Anda, yang menggunakannya untuk memaksa Anda mengirimi mereka bitcoin atau bentuk uang lainnya.

Cara terbaik untuk mencegah penipu mengambil bitcoin Anda melalui pemerasan adalah dengan berhati-hati saat memilih kredensial login Anda, situs web yang Anda kunjungi, dan kepada siapa Anda memberikan informasi Anda. Sebaiknya gunakan autentikasi dua faktor bila memungkinkan. Jika informasi yang mereka gunakan untuk memeras Anda salah dan Anda mengetahuinya, Anda bisa aman.


Pertukaran palsu

Seperti namanya, bursa palsu adalah salinan palsu dari bursa kripto yang sah. Biasanya, penipuan ini berbentuk aplikasi seluler, namun Anda mungkin juga menemukannya dalam bentuk aplikasi desktop atau situs web palsu. Anda harus sangat berhati-hati karena beberapa bursa palsu ini sangat mirip dengan aslinya. Pada pandangan pertama, mereka mungkin tampak sah, tetapi tujuan mereka adalah mencuri uang Anda.

Biasanya, bursa palsu ini akan menarik pedagang dan investor kripto dengan menawarkan mata uang kripto gratis, harga kompetitif, biaya perdagangan rendah, dan bahkan gratis.

Untuk menghindari penipuan di bursa palsu, Anda harus menandai URL asli, dan selalu memeriksanya sebelum masuk. Anda juga dapat menggunakan Binance Verify untuk memverifikasi keabsahan URL, grup Telegram, akun Twitter, dan banyak lagi.

Ketika berbicara tentang aplikasi seluler, pastikan untuk memeriksa informasi pengembang, jumlah unduhan, ulasan, dan komentar. Lihat Penipuan Seluler Umum untuk lebih jelasnya.


Hadiah palsu

Undian atau hadiah palsu digunakan untuk menipu Anda dan mengambil mata uang kripto Anda, menawarkan sesuatu secara gratis dengan imbalan sejumlah kecil deposit. Biasanya, penipu akan meminta Anda mengirim dana ke alamat bitcoin untuk menerima lebih banyak bitcoin sebagai imbalannya (misalnya, "kirim 0,1 BTC untuk menerima 0,5 BTC"). Namun jika Anda melakukan transaksi bitcoin seperti itu, Anda tidak akan menerima apa pun atau melihat dana Anda lagi.

Ada banyak jenis penipuan giveaway palsu. Alih-alih BTC, beberapa penipuan akan meminta mata uang kripto lain, seperti ETH, BNB, XRP, dan banyak lagi. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin dimintai kunci pribadi atau informasi sensitif lainnya.

Hal yang paling umum adalah menemukan hadiah palsu di Twitter dan jejaring sosial lainnya, tempat penipu memanfaatkan tweet populer, berita viral, atau pengumuman (seperti pembaruan protokol atau ICO yang akan datang).

Cara terbaik untuk menghindari penipuan giveaway palsu adalah dengan tidak berpartisipasi dalam giveaway/giveaway jenis apa pun di mana Anda diminta untuk mengirimkan sesuatu yang berharga terlebih dahulu. Hadiah yang sah tidak akan pernah meminta uang dari Anda.


Phishing media sosial

"Phishing media sosial" adalah jenis penipuan Bitcoin yang umum, seperti hadiah palsu, kemungkinan besar akan Anda temui di media sosial. Penipu akan membuat akun yang terlihat seperti seseorang dengan otoritas tinggi di industri kripto (disebut juga phishing). Mereka kemudian akan menawarkan hadiah palsu melalui tweet atau pesan chat langsung.

Cara terbaik untuk menghindari penipuan melalui phishing media sosial adalah dengan memverifikasi bahwa orang tersebut benar-benar seperti yang mereka katakan. Biasanya indikator ini terdapat pada platform media sosial tertentu, seperti tanda centang biru di Twitter dan Facebook.


Salin dan tempel malware.

Menyalin dan menempelkan malware adalah cara yang sangat menipu bagi penipu untuk mencuri dana Anda. Malware jenis ini membajak data clipboard dan jika tidak hati-hati, Anda akan langsung mengirimkan uang ke penipu.

Katakanlah Anda ingin mengirim pembayaran BTC ke teman Anda Bob. Seperti biasa, ia mengirimkan alamat bitcoinnya kepada Anda sehingga Anda dapat menyalin dan menempelkannya ke dompet bitcoin Anda. Namun, jika perangkat Anda terinfeksi malware salin dan tempel, alamat penipu akan secara otomatis menggantikan alamat Bob saat Anda menempelkannya. Artinya, segera setelah transaksi bitcoin Anda dikirim dan dikonfirmasi, pembayaran BTC Anda akan berada di tangan penipu dan Bob tidak akan menerima apa pun.

Untuk menghindari penipuan jenis ini, Anda harus sangat berhati-hati dengan keamanan komputer Anda. Waspadai pesan atau email mencurigakan yang mungkin berisi lampiran terinfeksi atau tautan berbahaya. Perhatikan situs web yang Anda jelajahi dan perangkat lunak yang Anda instal di perangkat Anda. Anda juga harus mempertimbangkan untuk menginstal antivirus dan memeriksa ancaman secara teratur. Penting juga untuk selalu memperbarui sistem operasi (OS) perangkat Anda.


Email phishing

Ada beberapa jenis phishing. Salah satu yang paling umum melibatkan penggunaan email phishing yang mencoba mengelabui Anda agar mengunduh file yang terinfeksi atau mengeklik tautan yang membawa Anda ke situs web berbahaya yang tampaknya sah. Email ini sangat berbahaya jika meniru produk atau layanan yang sering Anda gunakan.

Biasanya, penipu akan menyertakan pesan yang meminta Anda mengambil tindakan segera untuk melindungi akun atau dana Anda. Anda mungkin diminta untuk memperbarui informasi akun Anda, mengatur ulang kata sandi Anda, atau mengunggah dokumen. Dalam kebanyakan kasus, tujuan mereka adalah mengumpulkan kredensial login Anda untuk mencoba meretas akun Anda.

Langkah pertama untuk menghindari penipuan email phishing adalah dengan memeriksa apakah email tersebut berasal dari sumber aslinya. Jika ragu, Anda juga dapat menghubungi perusahaan secara langsung untuk mengonfirmasi bahwa email yang Anda terima berasal dari mereka. Kedua, Anda dapat mengarahkan kursor ke tautan email (tanpa mengklik) untuk memeriksa URL apakah ada kesalahan ejaan, karakter yang tidak biasa, atau penyimpangan lainnya.

Meskipun Anda tidak dapat menemukan tanda bahaya apa pun, Anda sebaiknya menghindari mengeklik tautan tersebut. Jika Anda perlu mengakses akun Anda, Anda harus melakukannya melalui cara lain, seperti mengetik URL secara manual atau menggunakan bookmark.


Skema ponzi dan piramida

Skema ponzi dan piramida adalah dua penipuan keuangan tertua dalam sejarah. Skema Ponzi adalah strategi investasi yang memberikan keuntungan kepada investor lama dengan uang dari investor baru. Ketika penipu tidak dapat lagi menarik investor baru, uang akan berhenti mengalir. OneCoin adalah contoh bagus dari skema kripto Ponzi.

Skema piramida adalah model bisnis yang membayar anggota berdasarkan jumlah anggota baru yang mereka daftarkan. Ketika anggota baru tidak dapat mendaftar, aliran uang terhenti.

Cara terbaik untuk menghindari skema ini adalah dengan meneliti mata uang kripto yang Anda beli, apakah itu altcoin atau Bitcoin. Jika nilai dana mata uang kripto atau Bitcoin hanya bergantung pada investor atau anggota baru yang bergabung, kemungkinan besar Anda pernah menjumpai skema Ponzi atau piramida.


perangkat lunak tebusan

Ransomware adalah jenis malware yang mengunci perangkat seluler atau komputer korban atau mencegah mereka mengakses data berharga, kecuali uang tebusan dibayarkan (biasanya dalam BTC). Serangan-serangan ini bisa sangat merusak jika menargetkan rumah sakit, bandara, dan lembaga pemerintah.

Biasanya, ransomware akan memblokir akses ke file atau database penting dan mengancam akan menghapusnya jika pembayaran tidak diterima sesuai tenggat waktu. Namun sayangnya, tidak ada jaminan bahwa para penyerang akan menepati janjinya.

Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari serangan ransomware:

  • Instal antivirus dan terus perbarui sistem operasi dan aplikasi Anda.

  • Hindari mengeklik iklan dan tautan yang mencurigakan.

  • Hati-hati dengan lampiran email. Anda harus sangat berhati-hati dengan file yang diakhiri dengan .exe, .vbs atau .scr).

  • Cadangkan file Anda secara teratur sehingga Anda dapat memulihkannya jika Anda terinfeksi.

  • Anda dapat menemukan tips pencegahan ransomware yang berguna dan alat pemulihan gratis di NoMoreRansom.org.


Kesimpulannya

Ada banyak penipuan Bitcoin yang harus diwaspadai. Namun, mengetahui cara kerja penipuan ini merupakan langkah pertama yang penting untuk menghindarinya sepenuhnya. Jika Anda dapat menghindari penipuan Bitcoin yang paling umum, Anda dapat menjaga kepemilikan mata uang kripto Anda tetap aman.