Ringkasan
Manajemen risiko adalah bagian mendasar dari investasi dan perdagangan yang bertanggung jawab. Ini dapat mengurangi risiko portofolio Anda secara keseluruhan dalam beberapa cara. Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi investasi Anda, melakukan lindung nilai terhadap peristiwa keuangan, atau menerapkan perintah stop loss dan take profit.
Perkenalan
Meminimalkan risiko adalah prioritas bagi banyak investor dan pedagang. Sekalipun toleransi risiko Anda tinggi, Anda tetap akan mempertimbangkan risiko investasi Anda terhadap manfaatnya. Namun, manajemen risiko lebih dari sekadar memilih perdagangan atau investasi yang tidak terlalu berisiko. Terdapat perangkat strategi manajemen risiko yang komprehensif, dan banyak juga yang cocok untuk pemula.
Apa itu manajemen risiko?
Manajemen risiko melibatkan prediksi dan identifikasi risiko keuangan terkait investasi Anda untuk meminimalkannya. Oleh karena itu, investor menggunakan strategi manajemen risiko untuk membantu mengelola eksposur risiko portofolio investasinya. Langkah mendasar pertama adalah mengevaluasi eksposur Anda saat ini dan kemudian membangun strategi dan rencana berdasarkan risiko yang Anda hadapi.
Strategi manajemen risiko adalah rencana dan tindakan strategis yang diterapkan oleh pedagang dan investor setelah mengidentifikasi risiko yang melekat pada investasi mereka. Strategi ini mengurangi risiko dan dapat melibatkan berbagai aktivitas keuangan, seperti mengambil asuransi terhadap kerugian dan mendiversifikasi portofolio investasi di berbagai kelas aset.
Selain praktik manajemen risiko yang aktif, penting untuk memahami dasar-dasar perencanaan manajemen risiko yang baik. Ada empat metode perencanaan utama yang harus Anda pertimbangkan sebelum memulai strategi manajemen risiko tertentu, karena metode yang Anda pilih akan menjadi dasar strategi pilihan Anda.
Empat metode perencanaan utama untuk manajemen risiko
Penerimaan: Memutuskan untuk mengambil risiko ketika berinvestasi pada suatu aset, namun tidak mengeluarkan uang untuk menghindari risiko karena potensi kerugiannya tidak signifikan.
Transfer: mengalihkan risiko suatu investasi kepada pihak ketiga dengan imbalan tertentu.
Penghindaran: tidak berinvestasi pada aset yang memiliki potensi risiko.
Pengurangan: Mengurangi konsekuensi finansial dari investasi berisiko melalui diversifikasi portofolio. Hal ini dapat dilakukan dalam kelas aset yang sama atau bahkan di sektor dan aset yang berbeda.
Mengapa strategi manajemen risiko penting dalam dunia cryptocurrency?
Cryptocurrency dikenal sebagai salah satu kelas aset yang tersedia bagi investor rata-rata yang memiliki tingkat risiko tertinggi. Harga terbukti tidak stabil, proyek bisa runtuh dalam semalam, dan teknologi di balik blockchain dapat menghadirkan tantangan bagi pemula.
Dengan pesatnya pergerakan mata uang kripto, sangat penting untuk menerapkan praktik dan strategi manajemen risiko yang baik untuk mengurangi paparan Anda terhadap potensi risiko. Ini juga merupakan langkah penting untuk menjadi trader yang sukses dan bertanggung jawab.
Baca terus untuk mengetahui lima strategi manajemen risiko yang dapat bermanfaat bagi portofolio mata uang kripto Anda.
Strategi 1: Pertimbangkan aturan 1%.
Aturan 1% adalah strategi manajemen risiko sederhana yang terdiri dari tidak mempertaruhkan lebih dari 1% dari total modal Anda pada investasi atau perdagangan. Jika Anda memiliki $10.000 untuk diinvestasikan dan ingin mengikuti aturan 1%, ada beberapa cara untuk melakukannya.
Salah satunya adalah dengan membeli Bitcoin (BTC) senilai $10,000 dan menetapkan perintah stop-loss atau stop-limit untuk menjual pada $9,900. Ini akan mengurangi kerugian Anda hingga 1% dari total modal investasi ($100).
Anda juga dapat membeli Ether (ETH) senilai $100 tanpa menetapkan perintah stop-loss, karena Anda hanya akan kehilangan maksimal 1% dari total modal Anda jika harga ETH turun ke 0. Aturan 1% tidak memengaruhi ukuran investasi Anda tetapi jumlah yang bersedia Anda pertaruhkan atas investasi tersebut.
Aturan 1% ini sangat penting bagi pengguna mata uang kripto karena volatilitas pasar. Kita mudah terbawa oleh keserakahan; Ini adalah saat kita melihat investor yang ābertaruhā terlalu banyak pada satu investasi dan bisa menderita kerugian besar menunggu keberuntungan mereka berubah.
Strategi 2: Tetapkan stop loss dan ambil poin profit
Perintah stop loss menetapkan harga default suatu aset di mana posisinya akan ditutup. Harga Stop ditetapkan di bawah harga saat ini dan, ketika diaktifkan, membantu melindungi investor dari kerugian lebih lanjut. Perintah ambil untung bekerja dengan cara sebaliknya. Tetapkan harga di mana Anda ingin menutup posisi dan mengamankan keuntungan tertentu.
Perintah stop loss dan take profit membantu Anda mengelola risiko dalam dua cara. Pertama-tama, mereka dapat dikonfigurasi terlebih dahulu dan akan berjalan secara otomatis. Anda tidak perlu tersedia 24/7, dan pesanan yang telah Anda tetapkan akan terpicu jika harga sangat fluktuatif. Ini juga memungkinkan Anda menetapkan batasan realistis atas keuntungan dan kerugian yang dapat Anda hasilkan.
Lebih baik menetapkan batasan ini terlebih dahulu daripada langsung melakukannya. Meskipun mungkin aneh untuk mempertimbangkan perintah take-profit sebagai bagian dari manajemen risiko, Anda tidak boleh lupa bahwa semakin lama Anda menunggu untuk mengambil keuntungan, semakin besar risiko bahwa pasar akan jatuh lagi sementara Anda menunggu kenaikan lebih lanjut.
Strategi 3: Diversifikasi dan cakupan
Diversifikasi portofolio Anda adalah salah satu alat paling populer dan mendasar untuk mengurangi risiko investasi secara keseluruhan. Portofolio yang terdiversifikasi tidak akan mengalokasikan banyak investasi pada satu aset atau kelas aset mana pun, sehingga meminimalkan risiko kerugian besar pada aset atau kelas aset tertentu. Misalnya, Anda dapat menyimpan berbagai koin dan token yang berbeda, serta menyediakan likuiditas dan pinjaman.
Hedging adalah strategi yang sedikit lebih maju untuk melindungi keuntungan atau meminimalkan kerugian saat membeli aset lain. Biasanya, aset berkorelasi terbalik. Diversifikasi bisa menjadi salah satu jenis lindung nilai, tapi mungkin contoh paling terkenal adalah kontrak berjangka.
Kontrak berjangka memungkinkan Anda menetapkan harga suatu aset di masa depan. Bayangkan, misalnya, Anda yakin harga Bitcoin akan turun. Anda memutuskan untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko ini dan membuka kontrak berjangka untuk menjual BTC seharga $20.000 dalam tiga bulan. Jika, tiga bulan kemudian, harga Bitcoin turun menjadi $15.000, Anda akan mendapat untung dari posisi berjangka Anda.
Perlu diingat bahwa kontrak berjangka diselesaikan secara finansial, dan Anda tidak perlu mengirimkan koin secara fisik. Dalam hal ini, pihak lawan kontrak Anda akan membayar Anda $5.000 (selisih antara harga spot dan harga berjangka) dan Anda akan menciptakan lindung nilai terhadap risiko penurunan harga Bitcoin.
Seperti yang telah kami sebutkan, mata uang kripto bersifat fluktuatif. Namun, terdapat peluang untuk melakukan diversifikasi dalam kelas aset ini, serta peluang lindung nilai. Diversifikasi mata uang kripto jauh lebih penting dibandingkan pasar keuangan tradisional yang volatilitasnya lebih rendah.
Strategi 4: Siapkan strategi keluar
Mempersiapkan strategi keluar adalah metode sederhana namun efektif untuk meminimalkan risiko kerugian besar. Dengan berpegang pada rencana Anda, Anda bisa mendapat untung atau mengurangi kerugian pada waktu tertentu.
Seringkali mudah untuk ingin move on ketika Anda sudah menghasilkan keuntungan, atau terlalu percaya pada mata uang kripto bahkan ketika harga turun. Terjebak dalam kehebohan saat ini, jatuh ke dalam sikap maksimalis, atau mengikuti komunitas perdagangan secara membabi buta adalah situasi yang juga dapat menciptakan awan di sekitar pengambilan keputusan Anda.
Salah satu cara untuk menerapkan strategi keluar dengan benar adalah dengan menggunakan limit order. Anda dapat mengaturnya agar terpicu secara otomatis pada harga batas, baik Anda ingin mengambil untung atau menetapkan kerugian maksimum.
Strategi 5: Lakukan riset Anda sendiri (DYOR)
DYOR adalah strategi pengurangan risiko yang komprehensif untuk setiap investor. Di era Internet, melakukan riset sendiri menjadi lebih mudah dari sebelumnya. Sebelum berinvestasi pada token, koin, proyek, atau aset lainnya, Anda harus melakukan uji tuntas. Penting bagi Anda untuk membaca dan meneliti informasi penting tentang suatu proyek, seperti whitepaper, tokennomics, kemitraan, peta jalan, komunitas, dan hal-hal mendasar lainnya.
Namun, misinformasi menyebar dengan cepat dan siapa pun dapat mengungkapkan pendapatnya di internet sebagai fakta nyata. Saat melakukan penelitian, pertimbangkan dari mana Anda mendapatkan informasi dan konteks penyajiannya. Hoax adalah hal biasa, dan proyek atau investor mungkin menyebarkan berita palsu, bias, atau bersifat promosi seolah-olah berita tersebut tulus dan obyektif.
Kesimpulan
Dengan lima strategi manajemen risiko yang kami hadirkan, Anda akan memiliki seperangkat alat yang efektif untuk mengurangi risiko portofolio investasi Anda. Bahkan menggunakan metode sederhana yang mencakup sebagian besar area akan membantu Anda berinvestasi dengan lebih bertanggung jawab. Di sisi lain, ada kemungkinan untuk membuat rencana manajemen risiko dengan strategi yang lebih maju dan mendalam.
Untuk informasi selengkapnya tentang topik ini, lihat artikel berikut ini:
Bagaimana mengelola risiko dan menjalankan perdagangan yang bertanggung jawab | Dukungan Binance
Apa yang dimaksud dengan rasio risk-reward dan bagaimana penggunaannya | Akademi Binance
Tiga alasan mengapa Binance Futures adalah tempat lindung nilai pilihan bagi para pedagang
