Kesimpulan Utama
Penipuan investasi palsu menggunakan daya tarik keuntungan tinggi untuk memancing korban agar menyerahkan uangnya.
Penipu biasanya menggunakan proses empat langkah: menemukan, mendapatkan kepercayaan, membujuk, dan menutup.
Laporkan penipuan apa pun yang menargetkan Anda ke otoritas terkait, ubah kata sandi yang telah dibobol, dan bekukan akun apa pun jika Anda sudah mentransfer uang.
Lindungi diri Anda dari penipuan kripto dengan mempelajari cara mengidentifikasi dan menghindari skema investasi palsu. Temukan caranya di Know Your Scam edisi minggu ini!
Mereka mungkin tampak sah di permukaan, menyamar sebagai penasihat keuangan kripto, karyawan perusahaan keuangan terkemuka, atau bahkan selebriti. Keuntungan yang mereka janjikan tinggi, dengan sedikit atau tanpa risiko atau usaha yang diperlukan dari pihak Anda. Mereka adalah penipu investasi.
Meskipun bentuknya bermacam-macam, penipuan investasi memiliki mekanisme yang sama: menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi kepada korbannya, lalu kabur membawa uang mereka. Jika Anda hanya mengingat satu hal, ingatlah ini: jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan - mungkin memang demikian. Hindari.
Untuk memulainya, mari kita periksa bagaimana penipuan investasi palsu biasanya terjadi.
Proses Empat Langkah
1. Temukan
Penipu biasanya menemukan target potensial di platform media sosial populer seperti Facebook, Instagram, atau Twitter. Mereka mungkin menghubungi korban dengan dalih palsu sebagai manajer investasi yang menawarkan nasihat atau orang kaya yang âtidak sengajaâ mengirim pesan ke orang yang salah.
Namun, penipuan investasi palsu tidak selalu terjadi secara langsung. Seseorang mungkin menemukan iklan di media sosial yang menggunakan merek atau kepribadian terkenal, seperti Elon Musk, untuk mempromosikan layanan mereka. Iklan ini kemudian akan ditautkan ke situs web yang terlihat profesional dan dirancang untuk mendapatkan kepercayaan masyarakat.
2. Mendapatkan kepercayaan
Penipu mulai membangun kepercayaan terhadap target yang baru mereka peroleh dengan berbagi kisah sukses investasi, âtestimonialâ pengguna yang menarik, dan laporan pendapatan palsu. Beberapa penipu akan mengangkat topik seperti kesehatan, kesejahteraan emosional, dan bahkan anggota keluarga korban.
3. Induksi
Setelah periode âpersahabatanâ â dan cuci otak â penipu telah membangun rasa percaya dasar dengan targetnya dan akan mengalihkan pembicaraan ke arah investasi dan menghasilkan uang dalam jumlah besar.
Tim kami juga telah melihat contoh penipu yang mempromosikan perangkat lunak investasi palsu yang penuh dengan harga palsu, hasil investasi, dan daftar koin. Selangkah lebih maju, penipu bahkan dapat mengarang pergerakan bullish dengan grafik yang dibuat-buat untuk memikat investor agar menyetorkan uang.
4. Tutup
Langkah terakhir adalah âmenutup kesepakatan.â Seringkali, saat korban merayakan keuntungan yang baru mereka peroleh, tiba-tiba uang mereka tidak dapat ditarik atau rekeningnya telah âditutupâ. "Manajer investasi" menjadi menjauh dan akhirnya berhenti menanggapi pesan.
Pada tahap ini, targetnya kini menjadi korban penipuan. Penipu bahkan mungkin meminta korbannya untuk memberikan lebih banyak dana untuk memfasilitasi penarikan.
Lihat Dua Contoh Aksi
Berikut dua contoh penipuan investasi palsu yang terjadi di kehidupan nyata. Kami telah menceritakannya kembali di bawah ini dengan harapan pengguna dapat mengidentifikasi dengan lebih baik metode umum, pola, dan pembuka percakapan di balik penipuan investasi kripto.
Contoh 1: Penasihat Keuangan Kripto
Pengguna, yang kami sebut Mark, mengisi formulir online tentang kebiasaan dan sikap terkait kripto yang dia temukan secara online. Dia kemudian menerima telepon dingin dari seorang penipu yang mengaku sebagai penasihat keuangan.
Keduanya mengembangkan hubungan kerja selama beberapa bulan, berbicara dan bertukar informasi setiap hari. Akhirnya, si penipu mendapatkan kepercayaan Mark.
Suatu hari, penipu mendorong Mark untuk melakukan investasi melalui platform yang menghasilkan keuntungan 2% setiap hari. Mark, karena kepercayaan butanya, menyetor 5.000 USDT.
Uang Mark bertambah seperti yang diiklankan selama beberapa hari berikutnya. Penipu mendorong Mark untuk berinvestasi lebih banyak; Mark ikut serta dan menyetor 30.000 USDT. Satu minggu kemudian, Mark menyadari bahwa dia telah ditipu oleh seorang penipu.
Contoh 2: Selebriti
Pengguna, yang kami sebut Lucy, menemukan tautan di Facebook ke âPlatform Perdagangan Quantum AI Elon Musk.â Rupanya, yang perlu dia lakukan hanyalah menyetorkan kriptonya, dan AI akan menukarkannya.
Setelah menghubungi âPlatform Perdagangan AI Quantum,â Lucy melakukan deposit awal sebesar $250. Perdagangan dimulai dan keuntungannya terakumulasi dengan cepat. Lucy yakin bahwa "berinvestasi" sebesar $5.000 di platform ini akan membuahkan hasil yang besar dan menyetorkan uangnya. Lucy menyadari bahwa dia telah ditipu setelah upaya penarikannya diblokir karena âanti pencucian uang (AML)â, yang memerlukan pembebasan biaya deposit sebesar 30%.
Bagaimana Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Investasi Palsu
Lakukan penelitian Anda (DYOR)
Setiap proyek mata uang kripto harus memiliki whitepaper. Whitepaper harus menjelaskan mekanisme dan tokennomics proyek. Jika seseorang membujuk Anda untuk berinvestasi dalam sebuah proyek dengan whitepaper yang tidak masuk akal â atau lebih buruk lagi, tidak ada â maka lakukanlah dengan hati-hati.
Lakukan pemeriksaan latar belakang perusahaan, pemiliknya, direktur, dan anggota tim. Setidaknya, lakukan pencarian cepat di Google dan terapkan akal sehat.
Tanyakan pada diri Anda: Apakah proyek tersebut memiliki tim yang nyata? Masalah apa yang coba dipecahkan oleh proyek ini? Apakah ada komunitas pengguna yang sah di balik proyek atau produknya?
Jangan berasumsi keaslian
Situs web, iklan, atau postingan media sosial yang terlihat profesional tidak menunjukkan peluang investasi yang nyata. Penjahat dapat dan sering kali mengeksploitasi nama merek tepercaya, seperti Binance, atau individu terkenal untuk membuat penipuan mereka tampak sah.
Waspadai keuntungan yang tinggi
Tidak ada investasi finansial yang dapat menjamin keuntungan di masa depan. Tidak ada satu orang pun, algoritme, atau proyek yang dapat memprediksi pasar secara akurat dan sistematis. Apa pun yang menjanjikan Anda jaminan pengembalian adalah tanda bahaya. Khususnya, perhatikan baik-baik pernyataan seperti âdapatkan 3% per hari.â Jangan tertipu oleh angka rendah yang terdengar sah: 3% per hari sama dengan 1.095% per tahun â laba atas investasi yang jelas tidak masuk akal.
Hindari tawaran investasi yang tidak diminta
Orang yang disebut-sebut sebagai pakar investasi atau lajang keren yang menghubungi Anda kemungkinan besar adalah seorang penipu. Anda tidak istimewa â penipu profesional mengobrol dan menggoda ratusan atau bahkan ribuan target setiap hari.
Selama setidaknya satu orang berinvestasi, penipu tidak membuang-buang waktu. Jangan biarkan seseorang terburu-buru atau menekan Anda untuk mengambil keputusan investasi.
Lindungi informasi pribadi Anda
Selalu verifikasi identitas siapa pun yang membicarakan investasi kepada Anda melalui situs resmi atau media sosial dan jangan pernah mengungkapkan detail pribadi atau akun Anda kepada siapa pun.
Jika Anda menerima pesan dari seseorang yang meminta informasi sensitif, seperti kode 2FA atau kata sandi, blokir kontak tersebut dan ajukan laporan ke otoritas terkait.
Jika Anda Tertipu
Itu terjadi. Jangan merasa malu. Menjadi korban penipuan mata uang kripto bisa sangat merugikan, namun penting bagi Anda untuk bertindak cepat.
Jika Anda tertipu oleh penipuan media sosial, ajukan laporan ke platform media sosial yang relevan dan laporkan kasus tersebut ke otoritas setempat.
Ubah kata sandi Anda dan bekukan rekening keuangan jika Anda sudah melakukan pembayaran atau transfer menggunakan kartu debit/kredit. Selain itu, penipu kripto sering kali menjual kredensial curiannya kepada penjahat lain. Pastikan Anda mengubah semua nama pengguna dan kata sandi untuk mencegah kerusakan lebih lanjut.
Jangan percaya pada orang asing yang datang segera setelah penipuan, terutama jika mereka menawarkan untuk mendapatkan kembali uang Anda. Penipuan lanjutan mungkin tidak bergantung atau terkait dengan penipuan sebelumnya, seperti tawaran untuk mengembalikan uang Anda setelah Anda membayar biaya di muka.
Jika akun Binance Anda disusupi, segera hubungi kami: Cara Melaporkan Penipuan di Dukungan Binance.
Bacaan lebih lanjut
(Akademi) 8 Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya
(Blog) Cara Mengidentifikasi dan Menghindari Penipuan Penipu Kripto yang Umum
(Blog) Kenali Penipuan Anda: Panduan Definitif untuk Penipuan Paling Umum di Crypto
(Blog) Binance Bermitra Dengan Lembaga Penegakan Hukum untuk Meluncurkan Kampanye Anti-Penipuan Bersama
Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda âsebagaimana adanyaâ hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.
