Kesimpulan Utama

• Sebagai pemimpin dalam industri kripto, Binance bangga memenuhi tugasnya untuk meningkatkan keamanan dan integritas ekosistem aset digital.

• Sebagai bagian dari program kepatuhannya yang kuat, Binance telah membangun unit Kepatuhan Kejahatan Finansial (FCC) yang terkenal di dunia yang terdiri dari penyelidik industri terkemuka, analis blockchain, dan mantan agen penegak hukum.

• Pelajari lebih lanjut tentang pekerjaan sehari-hari orang-orang yang melakukan pekerjaan berat dalam memerangi kejahatan keuangan Binance – langsung dari para penyelidik.

Sebuah operasi kriminal berskala besar yang dilakukan di Thailand menipu dana jutaan dolar ribuan orang dengan menggunakan skema investasi-romantis campuran yang dikenal sebagai pemotongan babi. Para pemimpinnya menjalani kehidupan mewah yang menampilkan mobil sport dan vila mewah. Mereka berhasil lolos tanpa terdeteksi radar sampai, suatu hari di tahun 2023, agen polisi datang mengetuk pintu mereka, dan semuanya berakhir. Apa yang menyebabkan matinya kelompok kriminal tersebut adalah setidaknya beberapa transaksi mereka dilakukan di blockchain, sehingga memungkinkan detektif Binance untuk mengetahui jejaknya. Sisanya berada di tangan Polisi Kerajaan Thailand.

Blockchain publik pada dasarnya bersifat transparan, dan transaksi on-chain dapat dilacak dengan sempurna. Properti aset digital ini telah memunculkan bidang baru dalam intelijen dan investigasi finansial: melacak pergerakan dana di blockchain. Binance mempekerjakan beberapa talenta paling cerdas dan teknologi terbaik di kelasnya di bidang yang sedang berkembang ini untuk mengatasi kejahatan terkait aset digital. Selain itu, mereka menggunakannya untuk berkolaborasi dan berbagi keahlian dengan penegak hukum secara global untuk melindungi pengguna dan menggagalkan pelaku jahat di ekosistem blockchain yang lebih luas. Kasus pemotongan babi di Thailand hanyalah salah satu dari banyak contoh kemitraan yang membuahkan hasil luar biasa.

Kepatuhan Kejahatan Keuangan di Binance

Unit Kepatuhan Kejahatan Keuangan (FCC) Binance terdiri dari penyelidik berpengalaman yang berasal dari berbagai latar belakang, mulai dari teknologi dan perbankan hingga penegakan hukum dan intelijen. Didistribusikan ke berbagai tim di seluruh dunia, unit FCC memainkan peran penting dalam melindungi ekosistem dari pelaku jahat dan aktivitas penipuan, memimpin perang melawan kejahatan kripto.

“Secara strategis, tim ini telah membantu Binance membangun reputasi yang kuat di kalangan penegak hukum sebagai mitra pertukaran yang andal dan dikenal mampu melakukan lebih dari yang diharapkan, melakukan perannya dalam membantu memerangi kejahatan di seluruh dunia dan menjadikan industri kripto sebagai tempat yang lebih aman bagi semua orang.” – Pablo, Investigasi Khusus

Sebagai pemimpin industri dengan budaya unik yang berfokus pada pengguna, Binance melampaui standar industri untuk melindungi pengguna kami dan meningkatkan keamanan ekosistem yang lebih luas. Seiring waktu, Binance telah membangun salah satu departemen kepatuhan terkuat di industri.

Hingga saat ini, Binance telah membantu pihak berwenang membekukan dan menyita aset kripto senilai lebih dari satu miliar USD dalam kolaborasi publik dan swasta untuk mencegah pelaku jahat di bidang ini. Pada tahun 2023, unit FCC kelas dunia Binance menanggapi lebih dari 58.000 permintaan penegakan hukum, mengadakan 120 lokakarya dan sesi pelatihan dengan penegak hukum, dan menyelesaikan lebih dari 51.600 laporan aktivitas mencurigakan (SAR) – meningkat 180% dari tahun 2022 – yang melibatkan sanksi, penipuan, penipuan, peretasan, dan banyak lagi.

Suasana yang dinamis

Agen FCC Binance bukan hanya penyelidik; mereka juga merupakan pakar kepatuhan yang harus memiliki kemampuan dan pengalaman yang tepat untuk menyeimbangkan kedua bidang tersebut. Oleh karena itu, bekerja di unit FCC menawarkan lingkungan sehari-hari yang dinamis dan selalu berubah. Seperti yang dikatakan James dari tim SAR, “Tidak ada dua hari yang sama; selalu ada peluang pembelajaran dan tantangan baru yang harus diatasi, menjadikan tim ini menarik untuk menjadi bagiannya.”

Penyelidik biasanya menangani dimensi kepatuhan internal dan eksternal dalam fungsinya sehari-hari. Anggota tim sering kali memberikan dukungan penting kepada lembaga penegak hukum, membantu mereka melacak petunjuk, memahami catatan Binance, atau menyelesaikan masalah.

Biasanya, permintaan atau peringatan pertama-tama akan disampaikan kepada tim Kasus atau tim SAR, yang kemudian akan meneruskannya ke tim Investigasi Khusus atau tim Investigasi Sanksi, jika diperlukan. Secara keseluruhan, unit FCC terdiri dari banyak bagian yang bergerak, semuanya bekerja sama untuk mengamankan ekosistem.

Kolaborasi adalah Kuncinya

“Kolaborasi adalah inti dari kerangka investigasi kami, baik secara internal maupun eksternal.” – Akbar, Investigasi Khusus

Unit FCC memainkan peran penting dalam proses kepatuhan internal Binance, membantu dalam kasus dan inisiatif yang memerlukan penyelidikan lebih lanjut di bidang khusus seperti sanksi, fiat, dan pemantauan transaksi. Secara eksternal, mereka berkolaborasi dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia dalam berbagai bidang, khususnya pelatihan dan penyelesaian kejahatan terkait mata uang kripto.

Meskipun data menunjukkan bahwa porsi transaksi mata uang kripto yang terkait dengan pelaku ilegal sangat kecil, aset digital dapat digunakan dalam berbagai aktivitas terlarang setiap kali melibatkan transfer uang atau nilai, termasuk penipuan, pencucian uang, perdagangan manusia, perdagangan narkoba, dan lain-lain. serangan ransomware, dan banyak lagi. Jumlah dana palsu yang mengalir melalui saluran mata uang kripto jauh lebih sedikit dibandingkan yang diyakini secara umum, terutama jika dibandingkan dengan transaksi penipuan di bidang keuangan tradisional.

Badan penegak hukum sering kali mengakui penyelidik Binance atas kerja sama, waktu respons, dan jangkauan mereka terhadap kasus-kasus yang berkaitan dengan penanganan jenis kejahatan ini. Dalam diskusi sebelumnya, Erin West, wakil jaksa wilayah di Santa Clara County, California, berkomentar: “Binance dan platform lainnya sangat terbuka untuk membantu, sangat terbuka untuk mengatakan, 'Kami tidak ingin uang kotor di platform kami, salah satu. Kami tidak ingin pelaku kejahatan memindahkan uang ke platform kami, dan kami akan membantu.'”

Peter dari tim Investigasi Khusus menambahkan: “Binance telah banyak berinvestasi dalam kepatuhan, dan jika Anda bertanya kepada lembaga penegak hukum mana pun yang bekerja sama dengan kami, mereka akan memberi tahu Anda bahwa mereka melihat hal ini dan sangat menghargai cara kami membantu menciptakan ekosistem yang lebih aman. Di sisi lain, menjadi yang terbesar membawa tanggung jawab dan pengawasan yang berat dari badan-badan dan regulator tersebut. Namun, di sinilah kami menunjukkan cara untuk mematuhi peraturan, yang kami harap akan diterapkan oleh regulator sebagai standar industri bagi semua pihak.”

Anggota tim FCC menganggap unit mereka sebagai pengganda kekuatan yang membantu pemberantasan kejahatan dengan intelijen dan keahlian yang relevan kapan dan di mana mereka dapat membuat perbedaan penting. Bagi penyelidik kami, salah satu aspek pekerjaan yang paling berharga adalah menerima pengakuan dan penghargaan dari mitra, terutama setelah memainkan peran penting dalam suatu kasus dengan memulihkan dana, menemukan korban penculikan, atau membantu mengidentifikasi penjahat.

Natasha dari tim Kasus menimpali: “Dengan membina lingkungan kerja yang kooperatif dan rajin, kami tidak hanya melayani pengguna tetapi juga memainkan peran kami dalam menjunjung tinggi integritas industri. Oleh karena itu, setiap anggota tim adalah penjaga kepercayaan pengguna kami dan perwakilan misi Binance untuk dunia kripto yang lebih transparan dan aman.”

Penyelidik Beraksi

Beroperasi di garis terdepan dalam perang melawan kejahatan kripto, penyelidik Binance harus memanfaatkan beberapa alat dan teknologi tercanggih yang tersedia. Hal ini mencakup gabungan perangkat lunak yang dikembangkan secara internal dan dibeli secara eksternal untuk berbagai tujuan investigasi. Perangkat lunak internal biasanya digunakan untuk berkomunikasi antar tim, menganalisis transaksi, dan memeriksa catatan. Perangkat lunak eksternal umumnya digunakan untuk analisis blockchain, pengumpulan intelijen, serta visualisasi dan analisis data.

Mengingat sifat kripto yang 24 jam sehari, peran penyelidik Binance membutuhkan sikap yang tidak kenal lelah dan secara teratur menangani masalah yang sensitif terhadap waktu. Charlotte dari tim SAR mengenang sebuah kasus yang melibatkan peretasan saluran layanan pembayaran pada akhir pekan ketika sebagian besar timnya sedang libur. Setelah mengetahui pelanggaran tersebut dari mitra fiat, dia segera membentuk satuan tugas untuk memeriksa lebih dari 90 akun mencurigakan yang berpotensi menerima dana curian. Tindakan cepat Charlotte sangat penting dalam memulihkan dana, menunjukkan kesiapan penyelidik Binance untuk segera merespons kasus-kasus mendesak, apa pun kondisinya.

Kesulitan utama lainnya bagi para penyelidik sering kali muncul dari salah satu keuntungan terbesar kripto: sifatnya yang tanpa batas. Badan-badan penegak hukum tradisional pada umumnya terbatas pada yurisdiksi mereka, sehingga membuat kejahatan dunia maya lintas negara sulit untuk diberantas. Keterbatasan ini menyoroti peran penting dari koordinasi internasional yang efektif dan peran Binance dalam memfasilitasi upaya ini.

Akbar dari tim Investigasi Khusus mengemukakan contoh penting keberhasilan kerja sama internasional. Salah satu pemegang akun tertentu telah menjadi titik fokus dari berbagai permintaan penegakan hukum di seluruh dunia. Tim menganalisis aktivitas pemegang akun, transaksi, dan riwayat permintaan penegakan hukum. Kecurigaan semakin meningkat karena jawaban individu yang tidak jelas terhadap pertanyaan.

Mengikuti petunjuk ini, Akbar menghubungi Biro Investigasi Kejahatan Dunia Maya di Kepolisian Kerajaan Thailand. Setelah memverifikasi silang temuan tim dengan database polisi, ditemukan adanya kaitan dengan penyelidikan penipuan pemotongan babi yang sedang berlangsung. Pada akhirnya, terobosan ini berujung pada penutupan jaringan kriminal yang produktif dalam operasi yang sukses dengan kode nama “Trust No One.”

Semangat untuk Keadilan

Apa yang mendorong para penyelidik Binance adalah hasrat yang mendalam terhadap keadilan dan melakukan hal yang benar. Salah satu bagian yang paling memuaskan dari pekerjaan ini adalah penegasan akan dampak positif terhadap dunia baik pada tingkat industri maupun individu. Menghalangi pelaku kejahatan, memberantas jaringan kriminal, dan menegakkan keadilan menghadirkan rasa pencapaian yang unik.

“Investigasi mata uang kripto sering kali menyerupai teka-teki yang rumit, dan tim kami berupaya keras dalam menghadapi tantangan mengumpulkan informasi untuk mengungkap gambaran lengkap aktivitas kriminal.” – Akbar, Investigasi Khusus

Sebaliknya, salah satu aspek pekerjaan yang paling sulit adalah melihat dampak dari perilaku kriminal para aktor jahat. Mendapatkan pemahaman mengenai dampak buruk terhadap korban yang tidak bersalah bisa sangat mengecewakan, dan memperkuat pentingnya kerja intelijen.

Akbar melanjutkan: “Meskipun kami telah berupaya sebaik mungkin, kenyataan yang disayangkan adalah penipuan masih terjadi. Hal ini berfungsi sebagai pengingat akan tantangan yang kita hadapi dan perlunya meningkatkan kesadaran dan tindakan pencegahan.” Hambatan-hambatan ini berlaku bagi individu dan organisasi penegak hukum.

Beragam peran dan asal usul

Selain rasa pencapaian dalam berbuat baik bagi dunia, banyak anggota tim juga menyebut keberagaman tim sebagai aspek lain yang menguntungkan dalam pekerjaan. Wawasan unik yang dimiliki setiap penyelidik untuk dibagikan satu sama lain menumbuhkan semangat tim bersama.

Penyelidik Binance berasal dari berbagai latar belakang, mulai dari perbankan dan kepatuhan dalam keuangan tradisional hingga penegakan hukum dan intelijen di pemerintahan di seluruh dunia. Beberapa contoh penting di antaranya adalah Biro Intelijen Federal (FBI), International Revenue Service (IRS), dan Departemen Keuangan di AS, serta Europol di UE, Kantor Dalam Negeri di Inggris, Kementerian Dalam Negeri Singapura ( MHA), Kepolisian Hong Kong (HKPF), dan masih banyak lagi.

Sebelum bergabung dengan Binance, para pejuang kejahatan kelas dunia ini berpartisipasi atau memimpin beberapa investigasi terbesar terkait kripto, seperti investigasi terhadap pasar darknet Silk Road, pertukaran bitcoin BTC-e, dan peretasan Mt. Menariknya, banyak penyelidik bahkan bekerja dengan Binance di sisi penegakan hukum sebelum bergabung, memuji upaya kolaboratif Binance yang kuat.

“Dukungan luar biasa yang saya terima dari Binance selama penyelidikan saya saat berada di penegakan hukum menegaskan keputusan saya untuk bergabung dengan perusahaan. Saya tahu, tanpa keraguan sedikit pun, bahwa Binance adalah tempat yang saya inginkan untuk mengarahkan jalur karier saya.” – James, SAR

Masa Depan Investigasi

Mengingat sifat kripto yang dinamis, salah satu tantangan terbesar bagi unit FCC Binance adalah mengimbangi penjahat dan metode mereka. Ketika pelaku kejahatan menjadi semakin teknis dan canggih, penyelidik Binance harus terus menyempurnakan alat dan keahlian mereka agar tetap menjadi yang terdepan.

Selain para penyelidik itu sendiri, terdapat kesulitan tambahan dalam menerjemahkan perubahan kejahatan kripto ini ke dalam penegakan hukum tradisional. Pengguna berperilaku berbeda di pasar kripto dibandingkan dengan pasar keuangan tradisional, sehingga metode konvensional menjadi kurang efektif dan memerlukan pendekatan baru.

Selain evolusi pesat teknologi kripto dan blockchain, ada juga perubahan lanskap peraturan di sekitarnya. Meskipun hal ini pada akhirnya berdampak positif dalam upaya melindungi pengguna, mengikuti perubahan peraturan dan regulasi dapat menjadi sebuah tantangan, terutama di pasar dan yurisdiksi yang berbeda. Seringkali, kurangnya peraturan mempersulit pemberian sanksi kepada pelaku kejahatan. Dalam upaya mencapai keadilan, menangkap penjahat adalah satu hal, sedangkan menghukum mereka adalah hal lain.

Ketika industri kripto bergerak ke fase berikutnya dari pengembangan yang didorong oleh kepatuhan, pengawasan terhadap peraturan diperkirakan akan diperketat, diharapkan memberikan kejelasan dan membuka jalan bagi kerangka kerja global yang harmonis. Selaras dengan arah ini, unit FCC akan terus memainkan peran penting dalam memanfaatkan peluang ini, memimpin jalan bagi kepatuhan kripto, dan menjaga ekosistem SAFU.

Bacaan lebih lanjut

• Di Dalam Perjuangan Binance Melawan Kejahatan Kripto

• Mengelola Risiko: Menangkap Penjahat Kripto Dengan Tim Investigasi Binance

• Kehidupan Sehari-hari Pengembang Binance