Salah satu fitur utama mata uang kripto adalah sifatnya yang open source. Artinya, data pengguna agregat, seperti jumlah alamat unik atau volume transaksi harian, tersedia secara online secara gratis. Namun mata uang kripto juga dirancang untuk memprioritaskan privasi, sehingga menguraikan data tersebut untuk memahami demografi, atau penggunaan berdasarkan negara, merupakan hal yang menantang, namun bukan tidak mungkin. Kami akan menjelaskan alasannya, solusi umum dan merangkum angka terbaik yang tersedia tentang negara mana yang paling banyak mengadopsi kripto. 

Mengapa sulit mengukur adopsi kripto berdasarkan negara?

Bitcoin, mata uang kripto pertama, dirancang untuk berfungsi sebagai bentuk uang baru, dengan memprioritaskan fitur-fitur utama berikut:

  • Tidak ada otoritas pusat

  • Terbuka untuk siapa saja

  • Tidak ada batasan geografis

  • Pribadi & nama samaran

  • Tahan terhadap segala bentuk sensor

Dalam praktiknya, ini berarti Anda tidak perlu membuat akun untuk mengirim atau menerima bitcoin, seperti yang Anda lakukan pada bank atau penyedia pembayaran. Faktanya, Anda tidak perlu memberikan informasi pribadi apa pun. 

Semua transaksi disimpan dalam database yang dibagikan ke seluruh jaringan komputer terdistribusi – blockchain Bitcoin. Transaksi tidak mengandung informasi pribadi dan tidak ada alamat IP. Hal ini sulit dipahami oleh pendatang baru di dunia web2.0 di mana kita memberikan banyak informasi pribadi sehingga secara teratur dan bebas memungkinkan layanan online mengetahui banyak hal tentang kita termasuk negara asal kita.

Ribuan mata uang kripto yang terinspirasi oleh Bitcoin bekerja dengan cara yang sangat mirip. Hal ini menyulitkan untuk memahami di mana sebagian besar transaksi terjadi; tapi bukan tidak mungkin. Ini karena konsep nama samaran.

Cara memperkirakan penggunaan kripto berdasarkan negara

Nama samaran adalah salah satu aspek cryptocurrency yang paling sedikit dipahami. Nama samaran adalah pengidentifikasi konsisten yang bukan nama asli Anda tetapi mungkin mengungkapkan nama asli Anda berdasarkan asosiasi. 

Seperti yang telah disebutkan, Anda tidak perlu membuat akun untuk menggunakan Bitcoin. Anda hanya memerlukan dompet Bitcoin yang akan menghasilkan alamat - seperti alamat email - yang dapat mengirim dan menerima dana.

Alamat itu tidak memiliki informasi identitas. Itu hanyalah rangkaian panjang huruf dan angka. Namun jika Anda, misalnya, memasukkan alamat Bitcoin Anda ke dalam profil Twitter Anda, seperti yang dilakukan banyak orang, dan akun Twitter Anda mengidentifikasi Anda, maka mudah untuk menghubungkan dua informasi tersebut, sehingga mengungkapkan Anda sebagai pemilik alamat Bitcoin tersebut.

Hal yang sama juga berlaku pada bisnis yang melayani ekosistem kripto, yang paling penting adalah pertukaran. Meskipun Anda tidak perlu membuat akun untuk menggunakan Bitcoin, cara paling umum untuk memperolehnya adalah melalui pertukaran mata uang kripto terpusat, di mana Anda perlu membuat akun dan memberikan informasi identitas.

Pertukaran bertindak sebagai penjaga cryptocurrency atas nama pelanggan mereka. Mereka memiliki kendali penuh atas alamat yang menyimpan dana tetapi memberikan pelanggan akses ke dana mereka melalui situs web atau aplikasi dan akun pribadi. 

Pertukaran secara publik membagikan rincian alamat penyetoran/penarikan tersebut, sehingga tidak sulit untuk menghubungkan pertukaran ke berbagai alamat, aktivitas yang tersedia secara gratis karena kripto adalah sumber terbuka. 

Menghubungkan titik-titik

Seluruh industri telah tumbuh untuk memperoleh pola dan perilaku ini dari penggunaan blockchain. Analisis Blockchain menggunakan ilmu data untuk membuat hubungan antara entitas yang dikenal - seperti bursa - dan jumlah kripto yang disimpan di alamat yang dapat dihubungkan secara publik.

Pertukaran adalah bisnis yang melindungi data penggunanya, jadi agar analis blockchain dapat mengelompokkan volume data dari pertukaran berdasarkan negara atau demografi, mereka perlu menggabungkannya dengan sumber informasi lain dan membuat beberapa asumsi.

Inilah cara salah satu firma analisis blockchain, Chainalysis, menghubungkan titik-titik. Mereka mengambil aktivitas kripto yang diketahui dan menggabungkannya dengan Metodologi Lalu Lintas Web.

Indeks digunakan karena jika tidak, data tersebut hanya akan mencerminkan negara-negara berpenduduk padat dengan PDB tinggi dan tidak akan memberi tahu kita apa pun yang belum kita ketahui. Untuk mengatasinya, ketiga aspek aktivitas kripto yang dapat dilacak ini digabungkan untuk membuat indeks keseluruhan. 

  • nilai total kripto yang diterima menurut negara

  • kripto yang dipertukarkan oleh investor kripto non-profesional (transaksi <$10.000) 

  • Volume yang diperdagangkan di bursa P2P

Ketiga metrik ini kemudian dibobotkan berdasarkan paritas daya beli (PPP) per kapita, yang mengukur kemampuan seseorang di suatu negara untuk membeli sejumlah “keranjang” barang.

Metodologi Lalu Lintas Web mengambil pengelompokan geografis lalu lintas web ke setiap pertukaran dari sumber pemantauan situs publik seperti Web Serupa, dan menggabungkannya dengan faktor lain yang diketahui:

  • Zona waktu aktivitas kripto

  • Pasangan perdagangan fiat yang ditawarkan

  • Kisaran bahasa yang ditawarkan

  • Dimana bursa tersebut bermarkas

  • Informasi disediakan dalam label yang diberikan ke alamat kripto

Jika ini terdengar seperti dugaan, memang benar. Pendekatan yang digunakan oleh Web Serupa untuk mengidentifikasi asal lalu lintas ke situs web tertentu juga bukan merupakan ilmu pasti. Pendekatan ini tidak memperhitungkan penggunaan VPN, dan memberikan bobot yang sama pada semua lalu lintas ke bursa, padahal kenyataannya hanya sebagian kecil yang merupakan pengguna aktif dan banyak bot. 

Apa yang dihasilkan Chainalysis adalah tebakan terbaik untuk indeks adopsi kripto akar rumput global berdasarkan model mereka dan semua asumsinya.

Sepuluh Negara Teratas Untuk Aktivitas Kripto

Berdasarkan metodologi mereka, 'Laporan Geografi Mata Uang Kripto untuk tahun 2020' Chainalysis memberi peringkat negara-negara sebagai berikut:

1. Vietnam

2. India

3. Pakistan

4. Ukraina

5. Kenya

6. Nigeria

7. Venezuela

8. Amerika Serikat

9. Ke sana

10. Argentina

Sumber: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

Sekilas, daftar ini sedikit mengejutkan, namun perlu diingat bahwa ini bukan mengukur jumlah absolut pengguna – yang akan mencerminkan PDB per kapita dan populasi – namun indeks adopsi.

Negara teratas untuk adopsi kripto berdasarkan Indeks Chainalysis adalah Vietnam, negara muda dan paham teknologi, dengan budaya spekulatif yang mendukung perjudian dan investasi dan di mana pengiriman uang merupakan komponen penting dari PDB (lebih dari 6% pada tahun 2020 menurut World data perbankan). Hal ini memberikan lahan subur untuk adopsi mata uang kripto.

Kemunculan India dan Pakistan di posisi dua dan tiga indeks adopsi kripto global juga tidak mengejutkan. Pengiriman uang kembali menjadi hal yang penting di kedua negara yang memiliki demografi generasi muda, peningkatan penetrasi seluler, dan pertumbuhan kelas menengah yang berpendidikan tinggi, dan cerdas secara finansial namun kurang memiliki peluang untuk berinvestasi dalam mata uang alternatif selain mata uang nasional.

Empat negara dalam 10 besar – Nigeria, Venezuela, Argentina dan Kenya – menggarisbawahi kekuatan kripto sebagai lindung nilai terhadap hiperinflasi yang diderita masing-masing negara pada tingkat yang berbeda-beda. 

Untuk semua negara dalam daftar – kecuali Amerika Serikat – pengiriman uang merupakan bagian penting dari PDB, dan kripto merupakan solusi yang semakin meningkat untuk bersaing dengan opsi yang sudah ada yang relatif mahal seperti Western Union atau Moneygram.

Aktivitas Kripto P2P

Dari tiga elemen aktivitas kripto yang digunakan dalam penelitian Chainalysis, yang terakhir, volume yang diperdagangkan di bursa P2P, adalah satu-satunya yang memungkinkan pengelompokan berdasarkan negara.  P2P adalah singkatan dari peer-to-peer. 

Situs web Coin Dance mengambil data dari tiga bursa P2P utama - Localbitcoin, Paxful, dan Bisq - dan memetakan volume perdagangan berdasarkan negara. Data tersebut tidak dikumpulkan di tiga bursa P2P yang terdaftar dan tidak termasuk P2P Binance, yang memiliki volume signifikan, namun memberikan data andal yang menunjukkan aspek berbeda dari adopsi kripto.

Pertukaran P2P memfasilitasi perdagangan langsung antar pengguna dan sangat populer di negara-negara di mana perdagangan tatap muka masih menjadi cara sebagian besar perdagangan, dan kepercayaan terhadap lembaga keuangan terpusat masih rendah. 

Pertukaran P2P juga menawarkan metode pembayaran yang lebih beragam, yang juga berguna di negara-negara yang mayoritas penduduknya tidak memiliki rekening bank tradisional.

Data dari Coin Dance dan Chainalysis menunjukkan pentingnya P2P Exchange di Afrika, Asia dan Amerika Selatan/Tengah, dan menunjukkan bagaimana adopsi bentuk uang digital yang sepenuhnya baru sebagian didorong oleh beberapa nilai-nilai yang sangat tradisional.

Data Survei

Di luar metodologi Chainalysis, pendekatan paling umum untuk mengukur adopsi adalah melalui survei. Namun ada banyak masalah dengan data survei:

  • kesimpulan diambil pada sampel kecil/bias

  • metodologi survei terkenal lemah

  • sangat sulit untuk memverifikasi klaim dari responden hingga bukti kepemilikan

  • Hasil survei sering kali digunakan sebagai sarana untuk menarik audiens yang menyatakan bahwa metodologi yang digunakan tidak terlalu kuat

Meskipun demikian, ada data survei yang secara independen mencapai kesimpulan serupa dengan Chainalysis, sehingga memberikan bobot pada datanya.

Menurut Survei Konsumen Global Statista, sekitar 27 persen responden di Vietnam dilaporkan memiliki atau menggunakan mata uang kripto pada tahun 2021. Sementara survei Finder.com yang lebih baru (mulai April 2022) menunjukkan bahwa 26,2% orang Vietnam memiliki mata uang kripto - berada di belakang India dan Nigeria.

Namun, temuan survei tidak konsisten dengan Pew Research pada bulan November 2021 yang menunjukkan bahwa 16% orang Amerika telah berinvestasi atau memperdagangkan beberapa bentuk mata uang kripto, (yang berjumlah lebih dari 50 juta orang) sedangkan Finder.com mencatat angka tersebut sebesar 9,5%. 

Financial Conduct Authority, yang bertanggung jawab mengatur lembaga keuangan di Inggris, melakukan survei pada bulan Januari 2021 yang menunjukkan bahwa 4,4% orang dewasa memiliki mata uang kripto (sekitar 2,3 juta orang). Hal ini sekali lagi bertentangan dengan Finder,com yang menyebutkan tingkat adopsi di Inggris sebesar 7%.

Jika ragu, tanyakan pada Google

Jika Anda menginginkan proksi sederhana untuk adopsi kripto global, Anda selalu dapat mendasarkannya pada jumlah pencarian Google. Google Trends menunjukkan bahwa minat agregat global terhadap istilah 'Bitcoin' jauh di bawah puncaknya pada tahun 2017, dan selama setahun terakhir relatif datar.

Menggali data Google Trend berdasarkan negara dan El Salvador-lah yang menduduki puncak indeks, hal ini tidak mengherankan mengingat pada bulan Juni 2021 negara tersebut menjadi negara pertama yang menjadikan alat pembayaran Bitcoin sah. 

Menarik untuk melihat kapan Chainalysis memperbarui datanya untuk tahun 2021 dan apakah aktivitas aktual di El Salvador sesuai dengan permintaan untuk mengetahui lebih lanjut melalui Google Penelusuran. 

Nayib Bukele, Presiden El Salvador, bertindak sebagai duta Bitcoin di panggung global seperti yang diilustrasikan dengan menyambut perwakilan dari 44 negara pada Mei 2022 untuk berbagi pengalamannya.

Bear Market saat ini akan mempersulit Bukele untuk membawa lebih banyak negara ke dalam kelompok Bitcoin, dan bahkan akan memberikan tekanan pada keputusannya sendiri untuk terus ‘membeli penurunan’ tetapi El Salvador bukan satu-satunya yang menjadikan Bitcoin sebagai alat pembayaran yang sah. Republik Afrika Tengah mengikuti jejak mereka pada bulan April 2022.

Berita tersebut mendapat tanggapan yang jauh lebih bungkam karena motivasi tindakan tersebut tidak jelas. CAR adalah salah satu negara termiskin di dunia dengan penetrasi internet yang sangat rendah dan warisan konflik internal yang sebagian besar berpusat pada penguasaan sumber daya alam – berlian, emas, dan uranium.

CAR sedang terlibat tarik-menarik dengan Perancis dan Rusia yang keduanya menginginkan pengaruh yang lebih besar. Bersama dengan banyak negara bekas jajahan lainnya, mata uang resmi Republik Afrika Tengah adalah franc CAF yang didukung Perancis sehingga langkah ini dipandang oleh sebagian orang sebagai tantangan terhadap hubungan bersejarah tersebut.

Satu-satunya negara lain yang muncul di data Google Trends untuk penelusuran 'Bitcoin' selama setahun terakhir dan data indeks khusus Chainalysis untuk tahun 2020, adalah Nigeria yang telah ditulis oleh Learn Crypto di artikel blog terpisah. 

  • Cara membeli Bitcoin di Nigeria

  • Pentingnya cryptocurrency di Nigeria

Nigeria memiliki mata uang nasional yang lemah - Naira - yang baru-baru ini mengalami devaluasi dan kesulitan menghadapi ketidakstabilan politik. Namun demikian, negara ini merupakan negara berjiwa muda dan wirausaha yang ingin memanfaatkan alternatif keuangan. Hal ini didukung oleh data Statista yang telah disebutkan di mana 42% responden dari Nigeria menyatakan bahwa mereka memiliki atau pernah menggunakan koin digital.

Data Google mungkin hanya menyoroti keterputusan antara keinginan untuk memahami - melalui pencarian kata kunci - dan penggunaan sebenarnya. Sulit juga untuk mengetahui apakah indikator ini merupakan indikator utama yang menunjukkan kapan adopsi akan dilakukan, atau indikator tertinggal yang mengkonfirmasi tren yang ada.

Kami tidak akan mengetahui secara pasti karena kripto dirancang untuk mempersulit pemahaman tren demografi atau geografis yang digunakan.