Menurut CoinDesk, laporan terbaru Chainalysis menunjukkan bahwa pencuci uang tradisional telah mulai menggunakan jaringan terenkripsi untuk mencuci uang dalam skala besar. Dana tersebut tidak berasal dari penipuan kripto, pencurian, atau serangan ransomware, tetapi dari aktivitas kriminal tradisional.
Kim Grauer, direktur penelitian di Chainalysis, mengatakan transaksi tersebut berasal dari dompet yang tidak dianggap ilegal, namun pola aliran dan strateginya akan menarik perhatian departemen kepatuhan keuangan tradisional. Misalnya, membagi dana menjadi jumlah yang sedikit di bawah ambang batas pelaporan KYC dan kemudian menggabungkannya.
Chainalysis menemukan bahwa sejumlah besar transfer yang dikirim ke bursa pada tahun 2024 berada tepat di bawah ambang batas $10,000. Meskipun hal ini belum tentu ilegal, lembaga keuangan tradisional telah lama menggunakan heuristik serupa untuk melacak aktivitas kriminal.
Grauer mengatakan laporan tersebut adalah upaya pertama Chainalysis untuk mendokumentasikan skala tren tersebut, dan menemukan bahwa tren tersebut jauh lebih besar daripada transaksi gelap yang diketahui.
