Menurut Daily Planet, Departemen Keuangan AS merilis Laporan Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional, Pembiayaan Teroris, dan Pembiayaan Proliferasi Nasional tahun 2024, yang menekankan ancaman, kerentanan, dan risiko keuangan ilegal di Amerika Serikat. Laporan tersebut menyatakan bahwa penjahat, penipu, dan pelaku ilegal semakin banyak yang beralih ke aset virtual. Laporan tersebut merinci bagaimana pelaku kejahatan mencuci uang melalui penggunaan uang tunai yang terus-menerus dan meningkatnya penggunaan mata uang kripto untuk melakukan penipuan, perdagangan narkoba, penyelundupan manusia, dan korupsi. Departemen Keuangan AS berencana merilis rencana strategis dalam beberapa minggu mendatang yang bertujuan memberikan rekomendasi untuk mengatasi masalah ini.
Laporan tersebut menunjukkan bahwa menurut Bank Secrecy Act (BSA), layanan DeFi milik lembaga keuangan harus mematuhi peraturan anti pencucian uang/anti pendanaan teroris (AML/CFT). Namun, banyak layanan DeFi yang ada gagal mematuhi kewajiban APU/PPT, sebuah kerentanan yang dieksploitasi oleh pelaku ilegal. Penjahat ingin mengeksploitasi layanan keuangan baru, termasuk DeFi dan game online.
Departemen Keuangan AS juga menyatakan keprihatinannya tentang peningkatan penggunaan stablecoin dalam laporannya: “Laporan Penilaian Risiko Pembiayaan Teroris Nasional (NTFRA) tahun 2022 menunjukkan bahwa organisasi teroris paling sering meminta sumbangan aset virtual dalam bentuk Bitcoin; kelompok semakin beralih ke stablecoin.”