DeFAI tidak hanya dapat meningkatkan kinerja protokol DeFi yang ada, tetapi juga dapat membuka skenario aplikasi baru, membawa kekuatan pengembangan jangka panjang yang melintasi pasar bull dan bear.
Bagian Pertama: Gambaran Umum Industri DeFAI
1.1 Latar Belakang Industri DeFAI dan Evolusi Industri: Sejak kebangkitan DeFi pada tahun 2020, pasar keuangan terdesentralisasi telah berkembang secara bertahap dari tahap mining likuiditas dan bursa terdesentralisasi (DEX) awal, menuju arah yang beragam seperti pemerintahan DAO, finansialisasi NFT, GameFi, dan lain-lain. Namun, seiring dengan kematangan pasar dan meningkatnya persaingan, DeFi secara bertahap menghadapi masalah inti seperti stagnasi pertumbuhan pengguna, manajemen risiko yang tidak memadai, dan efisiensi modal yang rendah. Sementara itu, dalam beberapa tahun terakhir, teknologi kecerdasan buatan telah mencapai kemajuan yang signifikan di bidang AI generatif, pemrosesan bahasa alami (NLP), dan pengambilan keputusan otomatis. Terutama sejak tahun 2024, kombinasi teknologi AI dan Web3 dianggap sebagai arah kunci dari narasi baru. Kombinasi DeFi dan AI, yaitu DeFAI (Keuangan Terdesentralisasi + Kecerdasan Buatan), adalah jalur baru untuk menghadapi permasalahan dalam pasar DeFi, meningkatkan pengalaman pengguna, dan meningkatkan keamanan protokol serta efisiensi manajemen aset. DeFAI tidak hanya dapat meningkatkan kinerja protokol DeFi yang ada, tetapi juga dapat membuka skenario aplikasi baru, membawa kekuatan pengembangan jangka panjang yang melintasi pasar bull dan bear.
1.2 Faktor Pendorong Era Pengenalan Konsep DeFAI: Faktor inti yang mendorong lahirnya narasi DeFAI meliputi beberapa poin berikut: Inversi pasar DeFi dan stagnasi inovasi: Dari tahun 2020 hingga 2022, pasar DeFi mengalami pertumbuhan yang meledak, tetapi sejak tahun 2023, laju pertumbuhan pasar mulai melambat, dan permintaan pengguna mulai beralih dari sekadar imbal hasil tinggi menuju layanan keuangan yang lebih aman dan lebih cerdas. Kemajuan pesat teknologi AI: Sejak munculnya teknologi AI generatif seperti ChatGPT, AI telah menunjukkan potensi besar dalam analisis data, prediksi risiko, dan eksekusi otomatis kontrak pintar. Terutama dalam bidang manajemen aset otomatis dan pengendalian risiko cerdas, AI dapat secara efektif mengatasi kekurangan protokol DeFi. Peningkatan permintaan pengguna: Permintaan pengguna DeFi telah berevolusi dari arbitrase mining sederhana menjadi manajemen aset yang efisien, pengendalian risiko yang cerdas, dan layanan keuangan yang dipersonalisasi. Pengenalan DeFAI adalah untuk memenuhi permintaan pasar baru ini. Pembaruan narasi Web3: Dari DeFi ke GameFi, SocialFi, DAO, permintaan pasar akan narasi baru tidak pernah berhenti. Tahun 2025 mungkin menjadi tahun peluncuran narasi DeFAI, konsensus pasar baru sedang terbentuk.
1.3 Evolusi DeFAI: DeFAI akan menjadi arah perkembangan kunci di pasar DeFi di masa depan. DeFAI akan mengoptimalkan manajemen aset, meningkatkan tingkat pengendalian risiko, dan mendorong otonomi protokol melalui pengenalan teknologi AI, untuk mencapai layanan keuangan terdesentralisasi yang lebih cerdas, lebih aman, dan lebih efisien. Potensi pasar ekosistem DeFAI sangat besar. Menurut perkiraan pasar, potensi pasar ekosistem DeFAI akan mencapai tingkat ratusan miliar dolar dalam 5 tahun ke depan, terutama di bidang pengendalian risiko cerdas, manajemen aset otomatis, dan optimasi pemerintahan. Skenario aplikasi DeFAI sangat luas. Dari strategi investasi otomatis, manajemen risiko kredit hingga optimasi protokol otonomi terdesentralisasi, skenario aplikasi DeFAI akan mencakup semua aspek ekosistem DeFi, bahkan meluas ke arena seperti GameFi, SocialFi, NFT, dan lainnya. Jalur evolusi narasi DeFAI jelas. Evolusi narasi DeFAI akan melalui tahap percobaan awal, tahap inovasi protokol, dan tahap kematangan ekosistem, akhirnya menjadi salah satu narasi utama di pasar DeFi.