Teks asli: Daniele
Diterjemahkan oleh: Yuliya, PANews
Sejak lahirnya keuangan terdesentralisasi (DeFi), selalu berfokus pada pemberian otonomi aset kepada individu dan menghilangkan perantara tradisional, berkomitmen untuk membangun ekosistem keuangan global yang terbuka. Namun, meskipun DeFi berkembang pesat, antarmuka pengguna yang kompleks, banyaknya protokol, dan keputusan operasional yang berisiko tinggi masih membuat banyak pengguna ragu untuk terlibat.
Tahap berikutnya dalam DeFi—DeFAI, yaitu integrasi mendalam antara kecerdasan buatan (AI) dan keuangan terdesentralisasi, sedang membentuk kembali bidang ini. Dengan memperkenalkan teknologi AI canggih untuk menyederhanakan pengalaman pengguna dan mengoptimalkan proses pengambilan keputusan keuangan, DeFAI bertujuan untuk menurunkan hambatan masuk, mewujudkan cara interaksi keuangan yang lebih otonom dan efisien.
Artikel ini akan membahas secara mendalam tiga skenario aplikasi inti AI dalam DeFi dan menganalisis bagaimana hal itu mendorong evolusi keuangan terdesentralisasi.
1. Antarmuka interaktif DeFi yang didorong AI
Pengguna DeFi, baik pemula maupun pemain berpengalaman, sering kali menghadapi kompleksitas dalam melakukan transaksi di berbagai protokol. Proses yang ada biasanya meliputi:
Mengakses aplikasi terdesentralisasi (dApp);
Menghubungkan dompet (seperti Metamask, Ledger, atau Phantom);
Masukkan detail transaksi;
Konfirmasi transaksi berkali-kali dan verifikasi alamat kontrak.
Proses yang rumit ini memakan waktu dan mudah salah, terutama saat menggunakan beberapa protokol DeFi. Antarmuka interaktif yang didorong AI secara signifikan menyederhanakan proses ini. Pengguna dapat memberikan instruksi langsung dalam bahasa alami, seperti: “Tukar 3 ETH menjadi USDC” atau “Sediakan likuiditas di kolam ETH-USDC.”
Di belakang layar, AI akan secara otomatis menyelesaikan:
Menganalisis permintaan pengguna;
Mencari sumber likuiditas terbaik;
Menghasilkan data transaksi;
Menginstruksikan pengguna untuk memilih dompet untuk melakukan operasi tanda tangan (baik yang terkelola maupun yang tidak terkelola, seperti Ledger atau Phantom).
Intervensi AI akan meminimalkan kompleksitas proses transaksi, pengguna hanya perlu menyelesaikan tanda tangan akhir. DeFAI sangat meningkatkan pengalaman pengguna dengan menghilangkan redundansi operasi, membantu lebih banyak pengguna dengan mudah memasuki dunia DeFi.
2. Agen cerdas DeFi otonom
Meskipun antarmuka interaktif AI menyederhanakan proses transaksi, transformasi sebenarnya terletak pada pengenalan agen cerdas DeFi yang otonom. Agen AI ini dapat mengendalikan dompet panas, melaksanakan strategi keuangan multi-langkah yang kompleks berdasarkan instruksi dalam bahasa alami, dan mewujudkan perdagangan otomatis di seluruh rantai.
Sebagai contoh, pengguna hanya perlu memasukkan instruksi berikut:
“Jembatani ETH dari jaring utama ke Base, tukar setengahnya menjadi USDC, buat kolam likuiditas di Uniswap v2 menggunakan kedua token, dan kembalikan token LP ke dompet utama.”
Agen cerdas akan secara otomatis melaksanakan seluruh proses, termasuk:
Pilih protokol jembatan lintas rantai yang aman;
Rencanakan jalur tukar yang optimal;
Buat kolam likuiditas di bursa terdesentralisasi (DEX) seperti Uniswap;
Kembalikan token LP yang dihasilkan ke dompet pengguna.
Sistem ini tidak hanya dapat melaksanakan transaksi yang kompleks tetapi juga secara dinamis mengoptimalkan keamanan dan biaya. AI secara otomatis memeriksa reputasi kontrak, membandingkan biaya transaksi, memantau slippage, dan memilih jalur dengan biaya terendah, kecepatan tertinggi, dan keamanan terbaik. Agen DeFi otonom secara efektif mengurangi risiko operasi pengguna, membuat operasi keuangan yang kompleks menjadi intuitif dan terkontrol.
3. Agen penelitian dan interaksi informasi cerdas
Seiring dengan perluasan DeFi, jumlah informasi yang perlu dikelola pengguna juga meningkat. Data harga, analisis on-chain, dokumen protokol, forum pemerintahan, dan diskusi media sosial, aliran informasi ini bisa sangat membingungkan. Dan sebelum membuat keputusan alokasi dana, menyusun dan memverifikasi informasi ini menjadi pekerjaan penuh waktu.
Agen penelitian dan interaksi informasi adalah skenario aplikasi penting lainnya dari DeFAI. Agen ini menghubungkan beberapa sumber data, termasuk browser on-chain, antarmuka data pasar, repositori kode GitHub, dan forum pemerintahan, untuk membantu pengguna dengan cepat mendapatkan dan memahami data kunci. Pengguna dapat mengajukan pertanyaan kepada agen seperti:
“Apa strategi hasil terbaik untuk ETH berdasarkan portofolio saya saat ini?”
“Bisakah Anda menemukan token serupa yang memiliki kapitalisasi pasar lebih besar dari $ANON? Apa perbedaan kunci antara mereka? Berapa banyak $ANON harus meningkat untuk mencapai kapitalisasi pasar yang serupa?”
Pengguna tidak perlu menghabiskan berjam-jam atau bahkan berhari-hari untuk mempelajari, memverifikasi, dan memeriksa informasi dari berbagai sumber secara manual, tetapi dapat mengandalkan agen penelitian untuk memberikan saran dan wawasan yang jelas dan berdasarkan data. Ini tidak hanya menghemat waktu tetapi juga memastikan bahwa pengguna mendapatkan informasi terbaru dari berbagai sumber terpercaya, sehingga mereka dapat fokus pada pengambilan keputusan yang lebih tinggi.
Didukung oleh Heyanon.ai
Tiga skenario aplikasi DeFAI yang disebutkan di atas—antarmuka perdagangan dalam bahasa alami, agen cerdas DeFi otonom, dan agen penelitian serta interaksi informasi, semuanya dikembangkan oleh Heyanon.ai dan direncanakan untuk diluncurkan versi beta publik pada akhir bulan ini. Alat-alat ini dirancang untuk menurunkan hambatan bagi pengguna untuk memasuki pasar DeFi, meningkatkan kepercayaan, dan mendorong penyebaran keuangan terdesentralisasi kepada populasi yang lebih luas.
Dengan otomatisasi penghasil transaksi, verifikasi informasi di rantai, dan pelaksanaan operasi keuangan yang kompleks, DeFAI sedang memimpin revolusi keuangan, memungkinkan pengguna untuk benar-benar mewujudkan otonomi aset dan bebas memilih alat keuangan terpusat atau terdesentralisasi tanpa menghadapi tantangan teknis yang rumit.
Prospek masa depan DeFi: Hambatan menurun, kebebasan meningkat
Dari interaksi manual Metamask yang tradisional, hingga generasi transaksi yang dibantu AI, hingga agen perdagangan otonom multi-langkah, DeFi sedang memasuki bab baru perubahan teknologi. Penerapan mendalam AI di bidang DeFi akan secara signifikan meningkatkan efisiensi pengambilan keputusan pengguna, mengoptimalkan manajemen risiko, dan mewujudkan pengalaman interaksi on-chain yang mulus.
Dalam konfigurasi baru ini, baik investor kripto berpengalaman maupun pemula DeFi dapat dengan mudah mengelola aset dan melakukan transaksi kompleks menggunakan alat AI, menghindari kerugian aset akibat kesalahan manusia atau kekurangan informasi.
Dengan perkembangan dan kematangan alat DeFAI seperti Heyanon.ai, keuangan terdesentralisasi akan memasuki era baru yang lebih inklusif, aman, dan efisien. DeFi tidak lagi menjadi domain eksklusif pemain kecil, tetapi sistem keuangan inklusif yang ditujukan untuk pengguna di seluruh dunia. Kedatangan DeFAI tidak hanya menandakan tahap berikutnya dalam keuangan terdesentralisasi, tetapi juga mempercepat evolusi DeFi dari pasar kecil ke pasar arus utama.