Setelah menjadi korban penipuan kripto senilai hampir $1 juta, seorang warga California menggugat tiga bank berbasis di Asia, menuduh mereka mengabaikan pemeriksaan dasar yang dapat mencegah penipuan.
Penggugat, Ken Liem, mengajukan gugatan pada tanggal 31 Desember 2024, di pengadilan California.
Penipuan Kripto Senilai $1 Juta Picu Gugatan Hukum
Pengacara mengatakan Liem tertipu dalam penipuan "penyembelihan babi". Pada Juni 2023, penipu menghubunginya melalui LinkedIn dengan tawaran untuk berinvestasi dalam mata uang kripto.
“Penyembelihan babi” adalah jenis penipuan mata uang kripto yang berbeda dari penipuan kripto tradisional dalam metodenya. Istilah ini adalah metafora yang merujuk pada proses penggemukan babi secara perlahan sebelum disembelih. Demikian pula, dalam penipuan ini, penipu perlahan-lahan membangun kepercayaan dengan korbannya dari waktu ke waktu sebelum akhirnya menipu mereka.
Selama beberapa bulan, Liem mentransfer sejumlah besar uang kepada individu yang mengaku sebagai investor kripto. Ia berasumsi bahwa individu tersebut akan menggunakan dana tersebut untuk investasi.
Menurut tim hukum Liem, dana tersebut ditransfer ke tiga bank Asia: Fubon Bank Limited di Hong Kong, Chong Hing Bank Limited, dan DBS Bank Limited di Singapura. Para penipu yang dituduh kemudian mentransfer dana tersebut ke rekening pihak ketiga.
Pengacara Liem berpendapat bahwa bank-bank tersebut gagal melakukan pemeriksaan yang memadai, termasuk Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML). Hal ini dapat menandai aktivitas yang mencurigakan dan mencegah penipu membuka rekening.
Bank-bank tersebut gagal melaporkan dana-dana gelap yang dipindahkan dari Amerika Serikat ke berbagai entitas Asia yang rekeningnya mereka kelola. Akibatnya, bank-bank tersebut tampaknya membantu memindahkan jutaan dolar untuk tujuan-tujuan ilegal.
Selain itu, gugatan tersebut menuduh bank-bank tersebut melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS. Undang-Undang tersebut menyatakan bahwa lembaga keuangan harus melaporkan aktivitas yang mencurigakan dan menyimpan catatan transaksi yang terperinci.
Karena DBS mengoperasikan cabang di California, bank tersebut tunduk pada undang-undang tersebut. Demikian pula, Fubon dan Chong Hing memproses transaksi melalui akun Wells Fargo milik Liem yang berbasis di AS.
Liem menuntut persidangan juri dan ganti rugi minimal $3 juta.
Secara terpisah, berita tersebut muncul karena peretasan dan penipuan kripto menyebabkan kerugian lebih dari $2,3 miliar pada tahun 2024. Tren lain yang mengkhawatirkan adalah maraknya penipuan "Pig Butchering". Skema penipuan rumit ini menggelapkan lebih dari $3,6 miliar dari pengguna yang tidak menaruh curiga.
"Peningkatan pelanggaran kontrol akses dan penipuan canggih seperti Pig Butchering menggarisbawahi pentingnya penerapan penilaian risiko bertenaga AI, validasi transaksi, dan alat deteksi anomali. Keamanan harus berkembang untuk tetap menjadi yang terdepan dalam menghadapi serangan yang semakin kompleks dan terkoordinasi," kata firma keamanan Web3 Cyvers kepada BeInCrypto.