Dari kenaikan historis Bitcoin ke $100.000 hingga munculnya proyek crypto yang dipimpin oleh kecerdasan buatan dan aset dunia nyata yang ditokenisasi (RWA), tahun 2024 membentuk ulang lanskap investasi crypto.
Dengan perubahan regulasi yang menguntungkan dan minat institusi yang meningkat, tahun 2025 menjanjikan peluang signifikan bagi investor.
Untuk membantu investor mempersiapkan tahun 2025, Cointelegraph berbicara dengan para ahli industri untuk menggarisbawahi cara terbaik untuk menavigasi pasar crypto.
Taruhan yang aman: Bitcoin
Tak mengherankan, cryptocurrency pertama di dunia, Bitcoin (BTC), dianggap sebagai taruhan paling tidak berisiko di industri crypto karena desentralisasinya yang melekat, keamanan yang kuat dan adopsi institusi yang semakin meningkat.
BTC/USD, grafik 1 tahun. Sumber: Cointelegraph
Berkat kebijakan moneter tetap dan desentralisasi yang melekat, Bitcoin semakin dianggap sebagai lindung nilai terhadap pengurangan nilai moneter.
Lebih banyak lembaga mengakui Bitcoin sebagai lindung nilai terhadap inflasi, sebagian berkat dana ETF Bitcoin spot Amerika Serikat. Investor institusi memiliki 27% dari ETF Bitcoin pada akhir kuartal kedua tahun 2024, lapor Cointelegraph.
Pada tahun 2024, Bitcoin menghasilkan pengembalian investasi yang mengesankan sebesar 110% untuk pemegangnya, mengungguli sebagian besar kelas aset utama, termasuk ekuitas China yang naik 29% dan ekuitas AS sebesar 21,7%, menurut data BlackRock.
Kelas aset berdasarkan pengembalian 2024. Sumber: BlackRock
Analis mengharapkan kondisi makroekonomi yang lebih baik dan lebih banyak regulasi ramah crypto yang didorong oleh administrasi pro-crypto yang akan datang dari presiden terpilih Donald Trump.
Bitcoin siap untuk tahun lain dengan keuntungan yang kuat berdasarkan siklus pengurangan Bitcoin empat tahunan, yang menetapkan puncak siklus untuk kuartal ketiga tahun 2025.
Menurut beberapa analis, Bitcoin dapat mencapai $160.000 pada tahun 2025, meningkat lebih dari 72% dari harga saat ini, menurut laporan Matrixport.
Menurut salah satu pendiri Blockstream dan penemu Hashcash Adam Back, BTC bisa mencapai $1 juta jika administrasi Trump menyetujui cadangan Bitcoin strategis.
Namun, investor harus waspada terhadap kemungkinan koreksi di bagian awal tahun 2025. Berdasarkan korelasi Bitcoin dengan indeks likuiditas, BTC bisa melihat “puncak lokal” sebesar $110.000 pada bulan Januari sebelum mengalami koreksi sementara menjadi $70.000.
Bitcoin Bisa Meledak Setelah $100K—Inilah Alasannya. Sumber: YouTube
Investasi spekulatif: proyek AI-crypto
Sementara Bitcoin tetap menjadi taruhan teraman dalam cryptocurrency, beberapa trader mencari peluang investasi yang lebih berisiko yang menawarkan potensi kenaikan lebih, seperti bidang cryptocurrency AI yang sedang berkembang.
Koreksi Bitcoin saat ini di bawah $100.000 mendorong minat lebih dalam proyek AI-crypto, seperti platform AI ai16z dan protokol perdagangan terdesentralisasi Hyperliquid, menurut Alvin Kan, kepala operasi Bitget Wallet.
Baik ai16z maupun Hyperliquid “siap untuk tumbuh pada tahun 2025,” kata Kan kepada Cointelegraph:
“Narasi baru yang muncul seperti investasi berbasis AI, agen AI terdesentralisasi, dan aset tokenisasi menunjukkan pergeseran berbasis teknologi, meskipun dengan risiko tambahan.”
Ai16z sedang mempertimbangkan untuk membuat platform serupa Pump.fun untuk meluncurkan agen AI, menurut sebuah pos di forum tata kelolanya. Ia juga sedang mempertimbangkan “[p]osisi ai16z sebagai blockchain L1 untuk AI,” tambah pos tersebut.
Menampilkan peluang finansial yang menguntungkan, agen AI onchain menghasilkan total pendapatan senilai $8,7 juta dalam lima minggu menjelang Juni 2024, menurut data VanEck.
Total pendapatan untuk agen AI dalam lima minggu. Sumber: VanEck
Industri ini melampaui 1 juta agen AI berbasis blockchain pada 12 Juni 2024.
Algoritma AI di blockchain dapat menghasilkan keputusan berbasis data, mengotomatiskan proses, dan mendorong lebih banyak efisiensi untuk sistem keuangan terdesentralisasi, kata Edwin Mata, salah satu pendiri dan CEO Brickken, kepada Cointelegraph:
“Proyek yang memanfaatkan AI untuk mengoptimalkan operasi keuangan, menganalisis data onchain, atau menciptakan model monetisasi baru kemungkinan akan mendapatkan daya tarik […] Bidang-bidang baru seperti identitas terdesentralisasi, permainan, dan solusi infrastruktur inovatif mungkin menghadirkan pertumbuhan siklis tergantung pada sentimen pasar.”
Persimpangan antara blockchain dan AI dipandang sebagai paradigma teknologi yang transformatif karena sifat komplementernya. Sementara AI bergantung pada kumpulan data yang dapat diandalkan, blockchain dapat memastikan transparansi dan keandalan sumber data untuk algoritma AI.
Permainan infrastruktur blockchain: RWA
Semakin banyak pengamat industri yang menunjukkan potensi pertumbuhan sektor tokenisasi aset dunia nyata (RWA).
Tokenisasi RWA mengacu pada aset finansial dan aset nyata lainnya yang dicetak di buku besar blockchain yang tidak dapat diubah, meningkatkan aksesibilitas investor dan peluang perdagangan di sekitar aset-aset ini.
Industri RWA mungkin menjadi narasi kunci berikutnya di ruang crypto pada tahun 2025, tulis Mata dari Brickken:
“Tokenisasi aset dunia nyata mengubah pasar tradisional dengan memungkinkan aset seperti real estat, utang, dan ekuitas untuk didigitalisasi dan diperdagangkan di blockchain. Evolusi ini membawa transparansi, efisiensi, dan aksesibilitas yang lebih besar untuk investasi yang secara historis tidak likuid dan terbatas pada audiens tertentu.”
Menampilkan pertumbuhan sektor, dana perbendaharaan tokenisasi BlackRock melampaui kapitalisasi pasar $500 juta sebagai dana pertama yang mencapai tonggak ini pada Juli 2024.
Sektor RWA dapat melihat pertumbuhan lebih dari 50 kali lipat pada tahun 2030, menurut prediksi dari beberapa lembaga keuangan terbesar dan perusahaan konsultan bisnis yang dirangkum dalam laporan penelitian Tren Finance.
Sebagian besar perusahaan memprediksi bahwa sektor RWA dapat mencapai ukuran pasar antara $4 triliun dan $30 triliun.
Tokenisasi RWA, prediksi ukuran pasar pada tahun 2030. Sumber: Tren Finance
Jika sektor ini mencapai prediksi median sekitar $10 triliun, itu akan mewakili lebih dari 54 kali pertumbuhan dari nilai saat ini.
Tokenisasi semakin mendapatkan daya tarik berkat penyelesaian ketidakefisienan pasar keuangan tradisional. Produk keuangan tokenisasi dapat menawarkan aksesibilitas yang lebih besar kepada investor melalui kepemilikan fraksional, likuiditas yang lebih baik, dan perdagangan 24 jam.
Melihat ke depan menuju tahun 2025
Administrasi Trump yang akan datang dipandang sebagai hal positif bersih bagi industri crypto, sebagian karena pilihan Paul Atkins sebagai ketua Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC).
Kebijakan ekonomi yang lebih menguntungkan di AS, bersama dengan pemimpin SEC yang lebih ramah inovasi, telah memperkuat harapan analis untuk tahun lain yang menguntungkan bagi pasar crypto yang lebih luas di luar Bitcoin.
Semakin banyak investor juga mengharapkan reli altcoin, didorong oleh prediksi VanEck tentang puncak siklus harga Ether (ETH) di atas $6.000 pada tahun 2025, yang mungkin menarik lebih banyak keuntungan Bitcoin ke dalam cryptocurrency yang lebih kecil.
Majalah: Apakah ETH akan mengungguli BTC pada Januari? Aturan broker IRS DeFi, dan lainnya: Digest Hodler, 22 - 28 Desember
