Poin-poin penting
Baik BTC maupun emas dikenal sebagai penyimpan nilai yang andal. Menggabungkan keduanya dapat membantu menyeimbangkan volatilitas Bitcoin dengan stabilitas emas, sehingga menciptakan portofolio keuangan yang kuat.
Membeli emas dengan BTC melibatkan pemilihan dealer yang memiliki reputasi baik, memverifikasi ketentuan, menyiapkan dompet yang aman, dan memastikan rincian transaksi yang akurat untuk menghindari kesalahan yang tidak dapat diubah.
Investor juga dapat memperoleh ETF yang didukung emas atau emas yang ditokenisasi dengan BTC, menawarkan likuiditas, biaya lebih rendah, dan diversifikasi portofolio yang nyaman.
Menggunakan BTC untuk membeli emas sering kali dikenakan pajak, dengan implikasi yang bervariasi menurut negara. Pembeli harus memahami peraturan pajak lokal dan potensi kewajiban.
Bitcoin, mata uang digital terdesentralisasi yang diperkenalkan setelah krisis keuangan global 2008–2009, telah muncul sebagai terobosan dalam sistem keuangan internasional, menawarkan alternatif tanpa batas dan tahan sensor terhadap sistem tradisional. Ini menghilangkan kebutuhan akan perantara dan memungkinkan transaksi peer-to-peer (P2P), mendorong inovasi dalam pembayaran dan pengiriman uang.
Bitcoin (BTC) diluncurkan pada Januari 2009, tetapi baru pada akhir 2011 harga nya menjadi signifikan. Pada 17 Oktober 2011, BTC dihargai sekitar $3. Sejak saat itu, pertumbuhannya sangat luar biasa, mencapai puncak tertinggi di atas $108.000 pada 17 Desember 2024.
Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat mengklasifikasikan sebagian besar cryptocurrency, kecuali BTC, sebagai sekuritas, dan kemudian, pada Januari 2024, persetujuan dana yang diperdagangkan di bursa Bitcoin (ETF) membantu membangun kepercayaan pada BTC di kalangan investor reguler. Sebagai cryptocurrency yang paling dipercaya, BTC telah membuktikan potensinya sebagai sarana untuk membeli aset berharga, seperti emas.
Minat yang meningkat dalam menggunakan BTC untuk membeli aset fisik seperti emas menunjukkan pengakuannya sebagai media perdagangan yang layak. Individu dengan kekayaan tinggi semakin melihat Bitcoin dan emas sebagai aset pelengkap dalam portofolio mereka.
Artikel ini membahas berbagai keuntungan membeli emas dengan BTC, proses transaksi lengkap, berbagai aspek membeli ETF emas dengan BTC, dan isu pajak yang relevan.
Mengapa membeli emas dengan BTC?
BTC dan emas memiliki satu kesamaan: Keduanya adalah penyimpan nilai yang dapat diandalkan. BTC adalah aset digital yang telah mengalami fluktuasi harga yang signifikan seiring waktu, sementara emas memiliki sejarah panjang dalam memelihara kekayaan melalui berbagai siklus ekonomi. Menggabungkan BTC dan emas dalam portofolio Anda dapat memperkuat strategi keuangan Anda.
Menggunakan BTC untuk membeli emas memungkinkan Anda mendiversifikasi kekayaan tanpa perlu mengonversi menjadi uang tunai, membantu Anda menghindari biaya konversi yang tinggi dan menawarkan pengalaman transaksi yang lebih cepat dan efisien.
Emas, dengan perannya yang telah berlangsung selama berabad-abad sebagai penyimpan nilai yang stabil, umumnya kurang volatil dibandingkan BTC, yang membantu menyeimbangkan fluktuasi harga Bitcoin. Menggabungkan kedua aset menciptakan perlindungan yang seimbang terhadap risiko pasar, memberikan stabilitas dan potensi pertumbuhan untuk portofolio Anda.
Per 2024, emas terus menjadi aset safe-haven yang disukai, sementara kenaikan BTC telah menjadikannya aset digital yang dicari untuk investasi jangka panjang.
Membeli emas dengan BTC menjembatani kesenjangan antara aset modern dan tradisional, meningkatkan fleksibilitas manajemen kekayaan. Anda mendapatkan keuntungan dari memegang aset terdesentralisasi bernilai tinggi sambil memanfaatkan nilai jangka panjang emas. Sinergi ini menjadikan pembelian emas dengan BTC sebagai strategi diversifikasi keuangan yang strategis dan berpikiran ke depan.
Tahukah Anda? Meskipun Anda dapat membeli emas dengan BTC, korelasi langsung antara BTC dan emas secara statistik tidak signifikan atau mendekati nol, menurut Baur dan Hoang (2021).
Langkah-langkah untuk membeli emas dengan BTC
Membeli emas dengan BTC melibatkan serangkaian langkah:
Langkah 1: Penelitian dealer emas yang tepercaya
Mulailah dengan mengidentifikasi dealer emas yang terkemuka yang menerima BTC sebagai pembayaran. Untuk memastikan keandalan mereka, cari ulasan pelanggan, sertifikasi, dan langkah-langkah keamanan yang telah mereka terapkan.
Jelajahi inventaris dealer untuk memilih produk emas yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Dealer biasanya menawarkan batangan emas, koin, dan bulatan. Batangan emas adalah blok emas berbentuk persegi panjang, sering digunakan untuk investasi berskala besar karena berat dan kemurniannya yang tinggi, biasanya berkisar dari 1 gram hingga beberapa kilogram.
Koin emas adalah potongan legal yang dicetak oleh pemerintah yang terbuat dari emas, biasanya lebih kecil, dengan desain unik dan nilai nominal. Mereka populer untuk tujuan investasi dan koleksi, sering kali memerintahkan premi di atas kandungan emasnya.
Emas bulat, di sisi lain, dicetak secara pribadi dan menyerupai koin dalam bentuk dan desain tetapi tidak memiliki status sebagai alat pembayaran yang sah. Mereka umumnya lebih murah daripada koin karena tidak memiliki aspek koleksi dan status alat pembayaran yang sah, menjadikannya pilihan yang hemat biaya untuk berinvestasi dalam emas.
Bandingkan opsi dengan cermat berdasarkan berat, kemurnian, dan biaya dealer untuk memaksimalkan nilai Bitcoin Anda.
Langkah 2: Verifikasi syarat vendor
Tinjau kebijakan dealer tentang harga, pengiriman, dan pengembalian. Pertimbangkan tingkat konversi BTC-ke-emas yang dinamis, karena harga cryptocurrency dapat berfluktuasi.
Langkah 3: Siapkan dompet Bitcoin
Buat dompet Bitcoin yang aman jika Anda belum memilikinya. Anda bisa membuatnya di bursa crypto seperti Binance atau memilih dompet perangkat lunak self-custody seperti Trust Wallet untuk memfasilitasi transaksi untuk membeli emas.
Jika Anda memiliki kepemilikan BTC yang signifikan, Anda bisa menggunakan dompet perangkat keras untuk penyimpanan yang aman dan mentransfer sebagian ke dompet perangkat lunak untuk membeli emas.
Langkah 4: Tempatkan pesanan
Biasanya, pembayaran BTC untuk emas melibatkan pengiriman BTC ke alamat dompet penjual. Contoh ini menggunakan dompet Binance untuk mendemonstrasikan proses pengiriman BTC.
Masuk dan ketuk ikon “Tarik” di tab “Ikhtisar”.
Masukkan “BTC” di kolom pencarian.
Ketuk “BTC.” Salin dan tempel alamat dari invoice penjual, pilih jaringan, dan masukkan jumlah penarikan. Pilihan jaringan tergantung pada apakah pedagang lebih memilih menerima pembayaran di dompet Bitcoin atau alamat Lightning Network.
Ketuk “Tarik” dan konfirmasi pembayaran.
Penjual umumnya akan menerima pembayaran setelah tiga konfirmasi oleh blockchain Bitcoin. Protokol Lightning Network memfasilitasi transaksi yang lebih cepat dan lebih murah di blockchain Bitcoin.
Saat melakukan pembayaran, penting untuk memeriksa kembali alamat dompet dan detail transaksi untuk menghindari kesalahan, karena transaksi crypto tidak dapat dibatalkan.
Jika Anda lebih suka menghindari kesalahan yang mungkin terjadi saat menyalin alamat, Anda dapat membayar menggunakan kode QR. Untuk memindai kode QR, ketuk ikon di sebelah kanan di kolom “Alamat/Invoice”, pindai kode QR di invoice, dan selesaikan transaksi.
Simpan ID transaksi sebagai bukti pembayaran.
Langkah 5: Pengiriman dan penyimpanan yang aman
Dealer mungkin menawarkan Anda pilihan antara pengiriman fisik atau penyimpanan brankas yang aman. Fasilitas penyimpanan brankas menyediakan lingkungan yang terlindungi dan terkontrol untuk menyimpan aset fisik berharga dengan aman.
Setelah menerima pembayaran, dealer akan mengirimkan emas fisik ke alamat Anda atau menyimpannya di brankas, yang akan menjaga keamanannya atas nama Anda.
Tahukah Anda? Pada 24 Desember 2024, terdapat 19,7 juta BTC yang beredar, dan kapitalisasi pasar adalah $1,8 triliun.
Bisakah Anda membeli ETF emas dengan BTC?
Dana yang diperdagangkan di bursa emas adalah produk keuangan yang memantau harga emas, memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur terhadap komoditas tanpa memilikinya. ETF emas menarik bagi investor karena likuiditasnya, kenyamanan perdagangan di bursa saham, dan kemampuannya untuk mendiversifikasi portofolio tanpa memerlukan penyimpanan yang aman.
Secara tradisional, investor membeli ETF emas menggunakan mata uang fiat. Namun, sekarang mungkin untuk membeli ETF yang didukung emas menggunakan BTC. ETF emas adalah pilihan populer bagi mereka yang ingin berinvestasi dalam emas tanpa secara fisik memilikinya, menawarkan kenyamanan dan likuiditas.
Membeli ETF dengan BTC memiliki beberapa keuntungan:
Aksesibilitas: Di bursa crypto, Anda dapat membeli ETF emas dengan BTC, sama seperti Anda dapat menggunakan BTC untuk membeli emas fisik.
Kecepatan: Transaksi BTC biasanya lebih cepat daripada metode perbankan internasional tradisional, yang mungkin memakan waktu berhari-hari.
Jangkauan global: Anda dapat menggunakan BTC untuk berinvestasi dalam ETF emas dari mana saja di seluruh dunia, terlepas dari geografi.
Lebih terjangkau: Mengakuisisi ETF emas dengan BTC mungkin menghasilkan biaya yang lebih rendah daripada menggunakan metode tradisional.
Portofolio seimbang: Jika Anda ingin menambahkan aset yang stabil ke dalam portofolio Anda, ETF emas mungkin menjadi pilihan yang ideal bagi Anda.
Investasi dalam emas fisik vs. ETF emas menggunakan BTC
Sebelum membeli ETF emas, pastikan platform yang Anda pilih dapat dipercaya, dengan kebijakan yang jelas tentang harga dan tingkat konversi BTC ke ETF yang tepat. Ini memastikan transaksi yang lancar dan membantu Anda menghindari biaya tersembunyi saat berinvestasi.
Tahukah Anda? Contoh ETF emas termasuk iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL), dan iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
Bisakah Anda mengubah emas menjadi token dan membayar dengan BTC?
Ya, memungkinkan untuk mengubah emas menjadi token dan membayar dengan BTC. Emas yang di-tokenisasi mewakili kepemilikan nyata emas di blockchain, dengan setiap token didukung oleh sejumlah emas fisik. Emas yang di-tokenisasi memberi Anda akses ke emas dalam format digital, dapat dibagi, dan dapat diperdagangkan.
Membeli token yang didukung emas dengan BTC memiliki berbagai manfaat. Ini menggabungkan keandalan emas dengan transparansi dan efisiensi teknologi blockchain. Transaksi cepat dan aman serta tidak memerlukan pertukaran mata uang fiat, menghilangkan biaya tambahan. Selain itu, token emas sangat likuid, yang dapat Anda transfer atau perdagangkan dengan mudah, menjadikannya alternatif investasi yang serbaguna.
Emas yang di-tokenisasi menawarkan pemegang Bitcoin cara yang mudah untuk mendiversifikasi portofolio, melindungi terhadap volatilitas cryptocurrency, dan mendapatkan akses ke nilai abadi emas, semua tanpa meninggalkan ekosistem crypto.
Misalnya, Tether Gold (XAUt) mendigitalkan kepemilikan emas fisik di blockchain, menggabungkan kekuatan cryptocurrency dengan stabilitas emas. Selain itu, Alloy oleh Tether (AUSDt) adalah stablecoin yang didukung oleh Tether Gold, yang melacak dolar AS sambil terikat pada cadangan emas yang dapat diandalkan.
Implikasi pajak membeli emas dengan BTC
Menggunakan Bitcoin untuk membeli emas akan memiliki dampak pajak yang berbeda menurut yurisdiksi:
Amerika Serikat: Layanan Pendapatan Internal menganggap cryptocurrency sebagai properti. Ini menganggap penggunaan BTC untuk membeli emas sebagai peristiwa yang dikenakan pajak, yang berpotensi mengakibatkan pajak keuntungan modal pada selisih antara harga beli dan harga jual.
Inggris: Layanan Pendapatan dan Bea Cukai Yang Mulia (HMRC) mengelompokkan pajak crypto dalam dua kategori: Pajak Keuntungan Modal dan Pajak Penghasilan. Menukar BTC dengan emas dapat mengarah pada pajak di bawah kategori ini, tergantung pada ambang batas.
Jerman: Jerman mengenakan pajak atas keuntungan dan penghasilan crypto dengan tarif pajak penghasilan pribadi Anda, yang berkisar antara 0% hingga 45%.
Singapura: Singapura tidak mengenakan pajak keuntungan modal pada individu yang tidak terlibat dalam perdagangan crypto profesional. Namun, Pajak Barang dan Jasa (GST) sebesar 8% berlaku untuk biaya yang timbul selama transaksi crypto.
Jepang: Keuntungan cryptocurrency di Jepang dikenakan pajak sebagai penghasilan, termasuk pajak penghasilan nasional dan pajak penduduk 10%, menghasilkan tarif pajak efektif antara 15% dan 55%.
Risiko membeli emas dengan BTC
Membeli emas dengan BTC melibatkan beberapa risiko. Pertama, volatilitas harga adalah tantangan, karena nilai BTC dapat berfluktuasi secara tak terduga, mengakibatkan kurs yang tidak menguntungkan selama transaksi dan mempengaruhi keuntungan pajak.
Kewajiban pajak juga dapat muncul, karena yurisdiksi kemungkinan menganggap transaksi semacam itu sebagai peristiwa yang dikenakan pajak, yang mengakibatkan pajak keuntungan modal atau pajak penghasilan. Tergantung pada lokasi Anda, Anda perlu mempertimbangkan masalah regulasi sebelum melanjutkan dengan transaksi semacam itu.
Berurusan dengan vendor emas yang tidak terkonfirmasi mengekspos Anda pada risiko pihak lawan, yang dapat menyebabkan penipuan. Selain itu, transaksi BTC tidak dapat dibatalkan, dan kesalahan apa pun dapat mengakibatkan kehilangan uang. Ini tidak memberikan ruang untuk kesalahan. Sebelum melanjutkan dengan transaksi untuk membeli emas dengan BTC, sangat penting untuk memverifikasi keabsahan penjual, mengenal peraturan lokal, dan menilai kondisi pasar saat ini.
