Perdagangan P2P di Binance adalah cara mudah untuk membeli dan menjual mata uang kripto secara langsung dengan pengguna lain. Namun selain keuntungan, P2P juga berpotensi melakukan penipuan. Dalam artikel ini, VNSC akan membantu Anda memahami jenis penipuan P2P Binance dan cara mencegahnya secara efektif.

Apa yang menyebabkan transaksi 2P2 Binance menimbulkan potensi risiko penipuan?

Diluncurkan pada tahun 2017, Binance dengan cepat menjadi tujuan utama bagi investor mata uang kripto secara global, mengukuhkan posisinya sebagai salah satu bursa mata uang virtual terbesar di dunia. Di Binance, investor terhubung langsung satu sama lain melalui sistem perdagangan peer-to-peer, memungkinkan mereka untuk bertukar, membeli dan menjual berbagai mata uang dan koin virtual dengan orang lain di seluruh dunia, sehingga membuka pintu menuju potensi keuntungan yang signifikan. 

Binance menyediakan platform yang memungkinkan transaksi P2P fleksibel dan efisien, sehingga meningkatkan peluang keuntungan pengguna. Namun model perdagangan P2P di Binance juga memiliki potensi risiko yang dapat menyebabkan kerugian finansial bagi investor jika tidak berhati-hati dan bijaksana selama proses perdagangan:

  • Dalam transaksi P2P, investor langsung mentransfer dan menerima uang melalui rekening bank, sehingga menimbulkan peluang bagi penipu sehingga menyebabkan investor kehilangan uang atau koin.

  • Perdagangan P2P di Binance didasarkan pada kesepakatan antara dua individu, sehingga sulit untuk menyelesaikan perselisihan jika terjadi penipuan, dengan sedikit dukungan dari bursa.

  • Undang-undang tersebut tidak memiliki peraturan khusus untuk melindungi pengguna dalam transaksi mata uang virtual P2P, dan tidak ada organisasi internasional yang menjaminnya, sehingga hak investor tidak terjamin ketika terjadi insiden.

  • Faktor psikologis dan kurangnya pemahaman pasar juga menjadi alasan mengapa investor mudah terjerumus ke dalam perangkap penipuan pihak jahat, terutama dalam transaksi P2P di Binance.

Semua bentuk penipuan yang umum

Semakin banyak investor baru yang memasuki pasar perdagangan mata uang kripto, tertarik dengan perkembangan yang kuat dan potensi besar dari bidang ini.

Di antara bursa yang ada, Binance telah muncul sebagai pilihan populer untuk membeli, menjual, dan menukar koin dengan cepat dan nyaman. Hal ini mencerminkan kepercayaan dan prioritas yang dimiliki pengguna terhadap Binance berkat fitur-fiturnya yang luar biasa dan keamanan yang tinggi. 

Namun, pasar tidak selalu aman, terutama bagi investor baru. Di bawah ini adalah penipuan P2P Binance yang perlu Anda waspadai dan cegah dengan cermat.

Situs perdagangan P2P palsu

Dalam beberapa tahun terakhir, pembuatan situs web Binance palsu telah menjadi salah satu bentuk penipuan P2P Binance yang populer, terutama karena Binance memperluas pengaruhnya dan menarik sejumlah besar pengguna terdaftar baru.

Investor, terutama mereka yang baru mengenal Binance dan tidak memiliki pengetahuan tentang Binance, berisiko tinggi tertipu oleh situs palsu ini.

Penipu canggih membuat situs web dengan nama domain yang mirip dengan Binance, mengubah beberapa karakter kecil atau menggunakan nama domain dengan akhiran berbeda (.com, .vn, .edu, .net…), Detail yang sering diabaikan oleh banyak investor. Situs web ini mungkin muncul di bagian atas hasil pencarian karena kampanye iklan di Google atau Facebook, menyebabkan banyak orang salah mengira bahwa itu adalah halaman resmi Binance.

Pencuri juga mendekati pelanggan melalui forum dan grup perdagangan dan mengirimkan tautan palsu, mengarahkan mereka ke situs web P2P palsu. Saat pemain masuk dan melakukan transaksi di situs web ini, mereka pada dasarnya mentransfer uang ke akun penipu, tidak dilindungi oleh Binance, dan bisa saja kehilangan uang mereka.

Meniru identitas staf pendukung pertukaran P2P 

Penipu sering kali menggunakan taktik yang lebih canggih dengan berpura-pura menjadi staf pendukung atau konsultan pertukaran P2P, dan ini adalah salah satu penipuan paling populer di Binance saat ini.

Karena Binance adalah bursa internasional, nomor kontak layanan pelanggan sering kali berada di luar negeri. Penipu dapat menggunakan nomor telepon internasional, mengaku sebagai karyawan Binance, dan menghubungi orang-orang.

Mereka akan menawarkan untuk membantu pemain dalam transaksi P2P atau rekening giro, dan bahkan meminta untuk berteman di platform jejaring sosial seperti Zalo, Viber... Menggunakan keterampilan persuasi dan memberikan informasi palsu, mereka membuat korban mempercayai dan mengungkapkan informasi sensitif seperti OTP kode atau kode keamanan, yang menyebabkan hilangnya kendali atas akun dan aset. Uang dan aset elektronik korban kemudian dapat ditransfer terus menerus antar rekening sehingga mempersulit pencarian pelaku.

Meniru identitas sistem pembayaran otomatis P2P di Binance

Penipu sering kali berpura-pura menjadi sistem pembayaran otomatis dalam perdagangan P2P di Binance, mendorong pemain untuk melepaskan mata uang kripto untuk menunggu pembayaran. Namun, penting untuk dicatat bahwa Binance tidak mendukung pembayaran otomatis; Jika pemain melepaskan mata uang kripto terlebih dahulu, dia mungkin kehilangan koinnya tanpa menerima uang.

Untuk menghindari trik ini, Anda perlu menentukan apakah Anda berurusan dengan departemen layanan pelanggan Binance yang sebenarnya dan mencoba memahami cara membayar dalam transaksi P2P. Binance hanya menyediakan platform yang memungkinkan transaksi langsung antar individu tanpa kepercayaan atau pembayaran otomatis apa pun.

Menggunakan kwitansi pembayaran palsu 

Memalsukan tanda terima pembayaran adalah metode penipuan umum dalam perdagangan P2P Binance. Selama proses transaksi, Binance akan mengunci koin hingga kedua belah pihak mengonfirmasi transfer dan penerimaan dana. Namun ada pula cheater yang memanfaatkan kepercayaan pemain untuk melakukan penipuan.

Contoh penipuan dengan menggunakan kwitansi palsu:

  • Pembeli membuat resi transfer uang palsu untuk meyakinkan penjual agar mengkonfirmasi penerimaan uang dan menyelesaikan transaksi, padahal uang belum ditransfer sehingga menyebabkan penjual kehilangan koin tanpa menerima uang.

  • Dalam beberapa kasus, pembeli memesan koin dengan jumlah yang kompleks, seperti 258.375.823, namun sebenarnya yang ditransfer hanya 238.375.823, selisihnya hanya satu digit. Jika penjual tidak mengecek dengan teliti dan memastikan dengan cepat, maka mereka akan mengalami kerugian puluhan juta dong. Atau sebaliknya, pembeli bisa berkomitmen membeli seharga 258.375.823 namun hanya mentransfer 25.837.582 sehingga selisihnya mencapai ratusan juta dong.

  • Penipu juga dapat menawarkan untuk membatalkan transaksi setelah pembeli membayar, sehingga pembeli kehilangan uang tanpa menerima koin.

Penipuan dengan menempatkan 2 order identik pada 2 akun berbeda

Dalam penipuan ini, dua akun A dan B secara bersamaan melakukan pemesanan pembelian koin yang sama dari penjual. A melakukan transfer tetapi tidak mengonfirmasi di aplikasi, tetapi mengambil foto kwitansi dan mengirimkannya ke B. Kemudian, B menggunakan foto kwitansi tersebut untuk memberi tahu penjual bahwa uang telah ditransfer dan meminta penjual untuk melepaskan koin tersebut. . Jika penjual tidak teliti memeriksa dan membuka kunci koin B, maka A mengkonfirmasi transfer, A masih memiliki bukti pengiriman uang dan penjual akan kehilangan koin tanpa menerima uang dari B.

Untuk mencegah situasi ini, penjual perlu memastikan bahwa nama akun dan informasi transaksi di buku pesanan sesuai dengan informasi orang yang benar-benar mentransfer dana sebelum mengeluarkan koin.

Apa yang harus Anda ingat saat berdagang P2P?

Mayoritas transaksi P2P di Binance bersifat internasional dan disepakati bersama antara kedua pihak. Masalah penipuan sering kali terjadi karena kurangnya informasi pengguna tentang cara kerja pertukaran atau karena mudah tertipu.

Untuk memastikan keamanan saat berdagang P2P dan menghindari kehilangan uang secara tidak adil, perhatikan hal-hal berikut:

  • Kuasai pengetahuan tentang pertukaran P2P dan pahami dengan jelas peraturan dan metode pembayaran. Gunakan tautan resmi Binance untuk menghindari penipuan melalui tautan palsu.

  • Amankan informasi pribadi, email, dan nomor telepon pendaftaran, atur semua informasi rujukan di bursa ke mode pribadi untuk mencegah pengambilan keuntungan dari informasi pribadi.

  • Jangan pernah memberikan kode OTP atau kode keamanan kepada siapa pun, meskipun diminta oleh staf layanan pelanggan. Binance tidak menelepon untuk meminta informasi dukungan.

  • Berhati-hatilah dengan transaksi internasional, periksa informasi, dan ikuti pedoman Binance. Jangan konfirmasi transaksi jika Anda belum menerima uangnya.

  • Prioritaskan perdagangan dengan pedagang P2P terkemuka dengan ulasan bagus dan riwayat perdagangan yang jelas di Binance.

  • Periksa dengan cermat informasi bank Anda dan konfirmasikan uang telah tiba sebelum melepaskan koin.

  • Hindari memindai kode QR atau kode dari sumber yang tidak dikenal, dan jangan memberikan informasi pribadi di platform media sosial. Binance hanya mendukung pelanggan melalui situs web dan aplikasi resminya.

Perdagangan P2P di Binance membawa banyak manfaat tetapi juga potensi risiko jika pengguna tidak cukup waspada. Di atas adalah semua bentuk penipuan P2P Binance yang harus diwaspadai oleh investor baru untuk melindungi aset mereka. Selalu ikuti pedoman keselamatan, gunakan langkah verifikasi dua faktor, jangan pernah berbagi informasi pribadi dengan siapa pun, dan terus dapatkan informasi tentang metode phishing baru.