أصبحت العملات المشفرة واحدة من أكثر فئات الأصول ربحية في العالم - حيث ارتفعت شعبيتها وقيمتها بشكل كبير على مدار السنوات الأخيرة. وباعتبارها فئة أصول متقلبة بطبيعتها، يمكن للعملات المشفرة أن توفر الفرصة الفريدة لتوليد ثروة تغير الحياة خلال فترة زمنية قصيرة، وإن لم تكن خالية من المخاطر.
تتمثل إحدى أفضل الطرق للاستفادة من الطبيعة المربحة للعملات المشفرة مع تقليل المخاطر في إنشاء محفظة عملات مشفرة قوية. في عالم العملات المشفرة، يعد بناء محفظة ممتازة مهمة - وفنًا. تشير محفظة العملات المشفرة إلى جميع الاستثمارات المشفرة التي يمتلكها المستثمر أو المتداول.
يتطلب بناء أفضل محفظة عملات مشفرة بحثًا دؤوبًا وإدارة مخاطر منضبطة وتنويعًا استراتيجيًا واستراتيجية سليمة وإعادة التوازن بانتظام والأهم من ذلك، رؤية واضحة. إنه ليس بالأمر السهل بأي حال من الأحوال ولا يوجد نهج مثالي. ومع ذلك، يمكن اتخاذ خطوات محددة لزيادة فرص نجاحك.
ستناقش المقالة التالية كيف يمكن لجميع أنواع المستثمرين إنشاء محفظة العملات المشفرة التي يحلمون بها ووضع أنفسهم لتحقيق النجاح.
قم بإجراء بحثك الخاص (DYOR)
المبدأ الأساسي الأول لإنشاء محفظة عملات مشفرة رائعة هو إجراء بحث دؤوب في السوق. بصفتك مستثمرًا، يجب عليك فحص مشاريع العملات المشفرة من الداخل والخارج وأن تكون قادرًا على الإجابة بدقة عن سبب شرائك لتلك العملة المشفرة ودعم هذا المشروع.
إن إجراء بحثك الخاص يقلل أيضًا من المخاطر. فهو يقلل من انتشار المعلومات المضللة ويحد من تكوين الافتراضات. كما أنه يحافظ على عواطفك تحت السيطرة ويمنع اتخاذ القرارات الاندفاعية بسبب عوامل مثل الخوف من تفويت الفرصة (FOMO).
يساعد البحث الدؤوب في حماية محفظتك من التلاعب بالسوق والترويج. يشير الترويج إلى ممارسة منتشرة في مجال العملات المشفرة حيث يروج المستخدمون لممتلكاتهم من العملات المشفرة في محاولة لرفع السعر. ونتيجة لذلك، من المهم اتخاذ قرار بناءً على أطروحتك الاستثمارية وليس فقط لأن شخصًا ما أخبرك بذلك.
هناك الكثير من الطرق لإجراء بحثك الخاص. تتضمن بعض الطرق قراءة الأوراق البيضاء والاستفادة من أدوات التشفير وتحليل اقتصاد الرموز وتحليل الفريق والمجتمع وراء المشروع.
*ضع في اعتبارك مدى تحملك للمخاطر
تعتبر العملات المشفرة استثمارًا عالي المخاطر لأنها متقلبة بطبيعتها، وغالبًا ما تتقلب بمبالغ كبيرة في غضون فترة زمنية قصيرة. ومع ذلك، فإن المخاطرة ليست بالضرورة جيدة أو سيئة للمستثمر. المخاطرة هي طريق ذو اتجاهين، مما يعني أن كل استثمار في العملات المشفرة يحمل مخاطر الفشل الكبير وفرصة النجاح الكبير.
*قبل إنشاء محفظة عملات مشفرة، من الضروري تقييم مدى تحملك للمخاطر. هل أنت متردد في المخاطرة أم مستثمر عدواني أم في مكان ما بينهما؟ إن تحديد مقدار المخاطرة التي تشعر بالراحة معها هو الخطوة الأولى في تحديد العملات المشفرة التي ستشتريها وكيفية تخصيص هذه العملات المشفرة عبر محفظتك.
*قبل الخوض في التفاصيل، من المهم التمييز بين نوعي العملات المشفرة - العملات المستقرة والعملات المشفرة التقليدية. العملات المستقرة هي عملات رقمية ترتبط قيمتها بقيمة أصل آخر - غالبًا الدولار الأمريكي - وهي مصممة لتقليل التقلبات المتأصلة في العملات المشفرة. بعضها مضمون بالعملة الورقية، والبعض الآخر مضمون بالعملات المشفرة والبعض الآخر يحافظ على ربطه من خلال خوارزميات متقدمة. بدلاً من ذلك، تشير العملات المشفرة التقليدية إلى جميع العملات المشفرة التي ليست عملات مستقرة، مثل البيتكوين والإيثريوم.
بشكل عام، سيخصص المستثمرون الأكثر تحفظًا للمخاطرة نسبة أكبر من محافظهم للعملات المستقرة مقارنة بالمستثمرين الأكثر عدوانية. تعمل العملات المستقرة على تخفيف آثار تقلبات السوق.
تنويع محفظتك
يعد تنويع المحفظة مبدأ استثماريًا عالميًا وقد يكون أحد مفاتيح النجاح في قطاع العملات المشفرة. يشير التنويع إلى ممارسة توزيع استثماراتك بحيث يكون تعرضك لأي نوع من العملات المشفرة محدودًا. بعبارة أخرى، على عكس الاحتفاظ بكل بيضك في سلة واحدة، يوزع التنويع بيضك على سلال متعددة لتقليل المخاطر.
تم تصميم التنويع لتقليل تقلب محفظتك بمرور الوقت والمساعدة في موازنة المخاطر والمكافآت. يوصى بأن يقوم جميع المستثمرين بتنويع استثماراتهم في العملات المشفرة إلى حد ما؛ ومع ذلك، قد يختار المستثمرون الأكثر خبرة والذين لديهم قناعات استثمارية أقوى محفظة أكثر تركيزًا.
التركيز على قادة السوق
تميل جميع محافظ العملات المشفرة المتنوعة إلى تضمين البيتكوين و/أو الإيثريوم. البيتكوين والإيثريوم هما - إلى حد بعيد - أكبر عملتين مشفرتين في العالم من حيث القيمة السوقية، ويوجهان إلى حد كبير بقية سوق العملات المشفرة الإجمالية. وعلى عكس العملات المشفرة الأخرى التي تأتي وتذهب على مدار أشهر أو سنوات، عززت البيتكوين والإيثريوم مكانتهما في مجال العملات المشفرة لفترة طويلة من الزمن.
البيتكوين هي أول عملة مشفرة من نوعها ويشار إليها على نطاق واسع باسم العملة الرائدة للعملات المشفرة. لهذا السبب، يشار إلى جميع العملات المشفرة الأخرى بشكل جماعي باسم altcoins. إنها العملة المشفرة الأكثر لامركزية في العالم، وأكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية. البيتكوين هي العملة المشفرة الرائدة الوحيدة التي لديها منشئ مجهول، ونمو عضوي نقي واختبارات متعددة، مما أدى إلى كونها العملة المشفرة الأكثر جدارة في السوق.
الإيثريوم (ETH) هي العملة البديلة الأكثر شهرة وثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية. إن مكانتها الرائدة في قطاع البلوكشين القابل للبرمجة، والتبني المؤسسي المتزايد، والترقيات المستقبلية، والاقتصاد الانكماشي تضع الإيثريوم في فئة خاصة بها.
فكر في قطاعات مختلفة
هناك طريقة أخرى لتنويع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك وهي الاستثمار في قطاعات مختلفة داخل القطاع. لا يسمح لك هذا بالاستفادة من النمو في قطاعات متعددة فحسب، بل إنه يعوض أيضًا تقلبات المحفظة إذا عانى قطاع واحد بشكل كبير. تشمل بعض القطاعات الواعدة العقود الذكية والعوالم الافتراضية. هل أنت غير متأكد من العملات المشفرة التي يجب اختيارها على المدى الطويل؟ لا تقلق! إليك أفضل استثمارات العملات المشفرة لعام 2030 من Benzinga.
فكر في العملات المشفرة الأصغر ذات إمكانات النمو الأكبر
أخيرًا، في حين يُعتبر الاستثمار في الشركات الرائدة في السوق آمنًا بشكل عام، فإن الجانب السلبي هو أنه يحد من إمكانات النمو. لمكافحة هذا، يمكن للمستثمرين تخصيص جزء من محفظتهم للعملات المشفرة الصغيرة ذات إمكانات الصعود الأكبر. نظرًا لأن هذه العملات المشفرة أقل رسوخًا من العملات المشفرة الأكبر، فقد تتطلب مراكز أصغر للحصول على عوائد أعلى، مما يعني أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من نمو أكثر انفجارًا.
استراتيجيات الاستثمار
بمجرد أن تعرف العملات المشفرة التي تريد إضافتها إلى محفظتك، فإن الخطوة التالية هي معرفة كيفية تجميع هذه العملات المشفرة بطريقة فعالة. يمكنك استخدام استراتيجيات متعددة للاستثمار في سوق العملات المشفرة؛ ومع ذلك، تبرز ثلاث استراتيجيات فوق كل شيء. يجب استخدامها معًا. وهي على النحو التالي:
متوسط تكلفة الدولار
يحدث متوسط تكلفة الدولار (DCA) عندما يشتري المستثمرون الأصول بانتظام بزيادات على مدى فترة زمنية - على سبيل المثال، على أساس يومي أو أسبوعي. تقلل الاستراتيجية من تأثير تغيرات الأسعار من التقلبات من خلال حساب متوسط السعر. كما أنها تقضي على عاطفة الاستثمار وتسمح للمستثمرين ببناء محافظ بطريقة دقيقة ومنضبطة.
شراء الخوف
في الماضي، غالبًا ما تبين أن الأوقات المرعبة هي أفضل الأوقات لتجميع العملات المشفرة بأسعار رخيصة للغاية. وفي حين قد تتقلب معنويات السوق، فإن أساسيات مشاريع التشفير حازمة ولا تتزعزع.
يمكن القيام بشراء الخوف بطرق متعددة. أحد الأساليب هو استخدام أداة تحليل عاطفية، مثل مؤشر الخوف والجشع في البيتكوين، والذي يقيس الخوف النسبي في السوق على أساس يومي. ومع ذلك، فإن استراتيجية أخرى هي شراء العملات المشفرة أثناء أسواق الهبوط أو اتجاهات الهبوط الطويلة أو بعد مراحل الاستسلام.
ينبع الأساس المنطقي لشراء الخوف من حقيقة أن سوق العملات المشفرة دورية وتعتمد بشكل كبير على العواطف. من المهم ملاحظة أنه في حين أن شراء الخوف هو استراتيجية سليمة، فإن الافتراض الأساسي هو أن العملة المشفرة المشتراة سترتفع في السعر في تاريخ مستقبلي؛ ومع ذلك، فإن العديد من العملات المشفرة لا تعود أبدًا إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق.
إعادة التوازن لمحفظتك بانتظام
يمكن أن تكون إعادة التوازن جزءًا محوريًا من إدارة محفظة العملات المشفرة. العملات المشفرة متقلبة بطبيعتها. مع تغير الأسعار، قد تحتاج إلى شراء وبيع مشاريع العملات المشفرة للحفاظ على محفظة متوازنة تتوافق مع استراتيجية التنويع الأولية الخاصة بك.
على سبيل المثال، إذا زادت قيمة بعض استثماراتك المشفرة الأصغر حجمًا، فقد تفكر في تداول بعضها مقابل عملات مشفرة أكبر للحفاظ على تخصيص الأصول المطلوب.
الاستفادة من متتبعات محفظة العملات المشفرة
أخيرًا وليس آخرًا، تحتوي أفضل محافظ العملات المشفرة على برامج متطورة يمكن استخدامها لإدارتها. إن القدرة على رؤية الفائزين والخاسرين وتقييم أرباحك وخسائرك في الوقت الفعلي أمر أساسي للحفاظ على محفظتك سليمة ومجهزة لتلبية أهدافك المالية.
Reference links:
https://www.benzinga.com/money/how-to-build-the-best-crypto-portfolio