2024年8月19日，最高人民法院与最高人民检察院新出洗钱罪司法解释（点击前往），第五条第（六）款通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；也就是说，以后通过USDT、$BTC 等虚拟货币进行洗钱的，将定为洗钱罪。

对于币圈玩家，个人买卖USDT等加密货币，尤其是otc商家来说，虚拟货币成为洗钱方式之一意味着什么？

第一：首当其冲的是otc，otc风险加剧！个人交易USDT、BTC影响较小。持有USDT、BTC不受影响！

答：model perdagangan otc memutuskan bahwa risiko kartu beku dan risiko pidana sangat besar, nama-nama kejahatan umum termasuk kejahatan bantuan, kejahatan penyembunyian, kejahatan operasional ilegal, setelah itu, tindak pidana pencucian uang juga akan menjadi tamu tetap.

个人投资交易USDT、BTC，交易所出金，做好审核，一般停留在冻卡风险，刑事风险较小。个人持有虚拟货币亦不受影响。

第二：是不是意味着中国大陆交易虚拟货币的行为都是违法行为？国内将取缔虚拟货币相关交易？

答：交易 mata uang virtual tidak termasuk perilaku ilegal, merupakan perilaku transaksi yang normal. Saat ini, regulasi terkait mata uang virtual terutama terdiri dari tiga dokumen, yaitu, pada 5 Desember 2013, Bank Rakyat dan departemen terkait menerbitkan (Pemberitahuan tentang pencegahan risiko Bitcoin), pada 4 September 2017, Bank Rakyat dan tujuh kementerian menerbitkan (Pengumuman tentang pencegahan risiko penerbitan token), pada 24 September 2021, Bank Rakyat dan sepuluh kementerian bersama-sama menerbitkan (Pemberitahuan tentang pencegahan lebih lanjut dan penanganan risiko spekulasi transaksi mata uang virtual. Ketiga dokumen tersebut tidak menyatakan bahwa transaksi mata uang virtual adalah perilaku ilegal, hukum yang tidak melarang berarti bebas, tindak pidana pencucian uang hanya dijelaskan sebagai penekanan bahwa mata uang virtual adalah salah satu alat pencucian uang.

第三：是不是只要交易虚拟货币收到洗钱罪上游7种资金，就定洗钱罪？

没有一刀切，构成洗钱罪要满足两个条件。一是客观上收到洗钱罪上游掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的资金，光收到上述资金不会定洗钱罪，二是主观上对收到的资金属性明知或推定明知。两者缺一不可。也就是收到上述资金+主观明知。

第四：什么是主观明知？犯罪嫌疑人一味不承认，没有清晰的聊天记录，司法机关能定罪吗？

能定罪，洗钱罪司法解释第三条，明确了认定“知道或者应当知道”，应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户等异常情况，结合行为人职业经历、与上游犯罪人员之间的关系以及其供述和辩解，同案人指证和证人证言等情况综合审查判断。有证据证明行为人确实不知道的除外。和帮信罪掩隐罪一样，除了聊天记录等直接证据证明外，也采用了推定规则。

第五：哪些买卖U的行为会被定洗钱罪？

例：张三，近两年一直在交易所做U商，某日通过朋友介绍认识了李四，李四居间介绍了所谓大佬王五，王五告知张三，自己是国内某某公司老板，要配置虚拟货币。双方通过境外加密聊天软件联系交易，价差定在每个USDT3毛钱，王五表示要采用线下现金付款的模式，双方约在国内某地一手交U，一手交钱的模式交易。事后，王五支付的资金为贪污贿赂资金，这个案件中，客观上张三卖币收到的资金为洗钱罪上游7种资金之一，主观上，虽然王五没有明确告知u商张三资金属性是贪污贿赂资金，但是从交易模式异常、价格异常、没有尽到审核义务，以及行为人张三从事虚拟货币的时间、经验等，张三能判断所谓的大佬“人有问题、钱有问题”，张三卖U出金的行为，就会被司法机关推定主观上是明知的，进而构成洗钱罪。当然，如果证据材料并不能充分推定明知是贪污贿赂资金，可能转而认定帮信罪或其他罪名。

第六：币圈玩家审核义务更大了，更需要保护自己！“

答； pemain mata uang harus menghindari menerima dana penipuan, dana judi, dana pertukaran, serta menghindari menerima dana korupsi, dana penipuan penggalangan dana, dana ilegal, serta harus lebih bertanya tentang tujuan pembelian U dan sumber dana, serta menyimpan pesanan untuk melacak transaksi.