Lisensi keuangan yang paling umum di AS saat ini adalah: MSB, MTL, NFA, penasihat investasi SEC, dan pendaftaran SEC. Berikut adalah definisi dan persyaratan pengaturan yang lebih rinci!
Lisensi MSB (Money Services Business):
Lisensi MSB Amerika Serikat adalah jenis lisensi keuangan yang diatur dan dikeluarkan oleh Biro Penegakan Keuangan (FinCEN) yang berada di bawah Kementerian Keuangan AS. Ini setara dengan izin usaha, dan merupakan salah satu dokumen kepatuhan penting untuk bursa proyek blockchain.
Subjek yang terutama diatur adalah bisnis dan perusahaan terkait layanan uang, termasuk pertukaran valuta asing, pengiriman uang internasional, transaksi/transfer mata uang (termasuk cryptocurrency/mata uang virtual), penerbitan ICO, penyediaan proyek pra-bayar, penerbitan cek perjalanan, dan bisnis lainnya.Lisensi MTL (Money Transmitter License):
Lisensi MTL, yaitu izin pengiriman uang, adalah persyaratan hukum yang diterapkan oleh masing-masing negara bagian di AS bagi entitas yang terlibat dalam bisnis pengiriman uang dan layanan keuangan terkait. Tujuannya adalah untuk memastikan stabilitas pasar keuangan dan perlindungan hak konsumen.
Termasuk pembayaran tagihan, transportasi uang, dan lainnya.Lisensi NFA (National Futures Association):
Asosiasi Berjangka Nasional (NFA) adalah lembaga pengatur diri di pasar berjangka dan valuta asing AS, yang bertanggung jawab untuk mengatur perilaku perdagangan di pasar derivatif seperti berjangka dan valuta asing, serta memastikan transparansi dan keadilan pasar. Lisensi NFA adalah bukti izin yang diberikan oleh NFA kepada pedagang berjangka dan valuta asing yang memenuhi persyaratan pengaturannya, penasihat perdagangan komoditas (CTA), dan operator kolam komoditas (CPO), dan merupakan syarat yang diperlukan untuk memasuki pasar berjangka dan valuta asing AS.Penasihat Investasi SEC:
Menurut Undang-Undang Penasihat Investasi AS, penasihat investasi adalah orang yang terlibat dalam kegiatan bisnis yang memberikan saran mengenai nilai sekuritas atau pendapat tentang investasi dan perdagangan sekuritas demi mendapatkan imbalan. SEC memiliki yurisdiksi eksklusif atas penasihat investasi yang mengelola aset di atas skala tertentu, sementara lembaga manajemen dana kecil dan menengah di bawah skala tersebut harus terdaftar di masing-masing negara bagian, sehingga SEC dapat memfokuskan sumber daya pengaturannya pada objek pengaturan yang besar dan penting.Pendaftaran SEC:
Pendaftaran SEC di AS adalah proses pendaftaran di Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), biasanya karena sifat penerbitan token sekuritas (STO) di AS yang dianggap sebagai sekuritas, dan penerbitannya diatur oleh SEC.
Dokumen pendaftaran kepatuhan Regulation D: termasuk rencana bisnis rinci proyek, laporan audit tentang aset, perusahaan subjek di AS, dan lainnya.