Turki bersiap untuk memperkuat kerangka anti pencucian uang (AML) untuk perdagangan cryptocurrency-nya, yang mengharuskan verifikasi identitas pengguna untuk transaksi di atas 15.000 lira Turki (sekitar 425 dolar AS). Peraturan baru ini telah dipublikasikan dalam buletin resmi Turki pada 25 Desember 2024 dan akan mulai berlaku pada 25 Februari 2025, bertujuan untuk menyelaraskan kebijakan cryptocurrency negara tersebut dengan standar global (termasuk regulasi pasar aset cryptocurrency Uni Eropa (MiCA)).
Menurut peraturan baru, penyedia layanan cryptocurrency akan diminta untuk memverifikasi identitas pengguna yang melakukan transaksi melebihi jumlah yang ditentukan. Selain itu, penyedia harus memastikan bahwa transaksi dari alamat dompet yang tidak terdaftar adalah sah. Peraturan baru ini akan memungkinkan penyedia layanan cryptocurrency di negara tersebut untuk menghentikan transaksi cryptocurrency 'berisiko' ketika informasi pengguna tidak mencukupi.
Pemerintah Turki mengambil langkah-langkah ini untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme yang cepat berkembang di industri cryptocurrency. Regulasi ini juga memperkenalkan langkah-langkah kepatuhan yang lebih ketat, termasuk persyaratan bagi penyedia layanan cryptocurrency untuk memperoleh lisensi dari Komisi Pasar Modal Turki (CMB).
Seiring Turki terus mengembangkan kerangka regulasi cryptocurrency-nya, langkah-langkah anti pencucian uang baru ini mewakili langkah penting menuju menciptakan lingkungan yang lebih aman dan transparan untuk perdagangan aset digital di negara tersebut.
Perusahaan analisis data blockchain Chainalysis dalam laporan bulan September 2023 mencatat bahwa total volume perdagangan cryptocurrency Turki mencapai 170 miliar dolar AS antara Juni 2022 hingga Juli 2023, hanya di belakang Amerika Serikat, India, dan Inggris, menempatkannya di garis depan pasar cryptocurrency aktif global.
Pendekatan Turki sejalan dengan kerangka MiCA Uni Eropa, yang menetapkan standar tinggi untuk operasi aset digital di seluruh Eropa dan mendorong penyesuaian serupa di seluruh dunia. Regulasi baru ini telah mendorong perusahaan cryptocurrency Turki untuk memperkuat upaya kepatuhan, dengan Komisi Pasar Modal Turki (CMB) telah menerima 77 aplikasi lisensi dari perusahaan cryptocurrency hingga Desember 2024 sejak diberlakukannya (amandemen undang-undang pasar modal) pada 2 Juli.
Meskipun langkah-langkah ketat ini bertujuan untuk memperkuat perlindungan konsumen, para ahli industri mengungkapkan kekhawatiran tentang dampak negatif yang mungkin ditimbulkan pada inovasi. Perusahaan kecil dengan sumber daya terbatas mungkin kesulitan untuk menanggung biaya kepatuhan yang terkait, yang dapat menyebabkan konsolidasi pasar. Di sisi lain, perusahaan besar internasional mungkin melihat regulasi ini sebagai peluang, menjadikan Turki sebagai kesempatan untuk ekspansi.
Evolusi regulasi Turki sangat penting bagi pasar domestiknya serta kerangka cryptocurrency global yang lebih luas. Ini menetapkan dasar bagi negara lain yang mungkin meniru, yang akan mengintegrasikan strategi anti pencucian uang serupa saat menghadapi risiko yang ditimbulkan oleh adopsi cryptocurrency. Meskipun ini membawa tantangan yang jelas bagi perusahaan kecil, regulasi yang lebih ketat juga dapat membuka jalan bagi perkembangan yang bertanggung jawab dalam industri, mendorong praktik yang lebih aman terhadap kejahatan keuangan.
Konten terkait: Regulasi baru cryptocurrency Turki mendapat sambutan positif, dapatkah Taiwan mengambil pelajaran untuk menarik merek internasional?
"Turki memperkuat regulasi anti pencucian uang cryptocurrency, transaksi di atas 425 dolar AS harus melakukan verifikasi identitas pengguna" artikel ini pertama kali dipublikasikan di (BlockTempo).