Sebelum memulai artikel, mari kita lakukan penjelasan singkat: Menjadi pedagang U adalah legal, tetapi jika melanggar kondisi berikut, Anda mungkin akan diawasi.
Tujuh situasi umum:
🔸 Tidak melakukan transaksi di bursa utama, sering melakukan transaksi luar.
🔸 Menghubungi melalui perangkat lunak terenkripsi untuk menghindari pengawasan.
🔸 Harga jual jelas berbeda dari harga pasar.
🔸 Menggunakan kartu bank orang lain atau melanjutkan transaksi setelah kartu bank dibekukan.
🔸 Tanpa modal, mengikuti instruksi dari atas untuk membeli dan menjual.
🔸 Transaksi USDT yang sering dilakukan, aliran bank yang besar.
🔸 Mendirikan studio mata uang virtual, sering berpindah-pindah, tetapi pihak yang terlibat dalam transaksi tetap berkaitan dengan pencucian uang, yang bisa terlibat juga.
Dari cara mendapatkan keuntungan, terdapat pola berikut:
🔹 Melakukan pembelian dan penjualan secara terpisah di bursa yang sama.
🔹 Melakukan pembelian dan penjualan secara terpisah di bursa yang berbeda.
🔹 Menerbitkan informasi pembelian dan penjualan dalam aplikasi chat, melakukan transaksi secara pribadi.
🔹 Melakukan transaksi offline melalui jaringan, melalui kenalan, dan lain-lain.
Beberapa pengguna domestik di bursa OKX atau BN, membayar jaminan 10.000 U, yaitu lebih dari 70.000 yuan, setelah verifikasi identitas, verifikasi video, mengaitkan informasi seperti ponsel dan email, dapat menjadi pedagang terverifikasi di platform.
Kemudian, di halaman pembelian koin c2c, Anda akan melihat banyak pedagang yang menempatkan order. Anda dapat melihat bahwa harga jual 7.26 dan harga beli 7.22. Satu USDT, mendapatkan keuntungan 4 sen. Jadi, jika 10.000 USDT, Anda akan mendapatkan 400 yuan.
Dan pada periode waktu yang sama, ada banyak pedagang OTC yang menempatkan order serupa. Harga jual beli ditentukan oleh pedagang sendiri, dan model pedagang U adalah model bisnis yang mengutamakan volume dengan margin kecil. Pedagang OTC besar dapat memiliki aliran pembayaran tahunan mencapai ratusan juta, sedangkan pedagang kecil juga memiliki aliran ratusan ribu. Artinya, semakin besar aliran, semakin besar keuntungan. Namun, risiko yang menyertainya juga semakin besar.
1️⃣ Apakah berjualan U untuk mendapatkan selisih harga di OKX dan BN melanggar hukum?
Mari kita beri jawaban: Menjadi pedagang U adalah legal.
Bagaimanapun, negara kita tidak melarang perdagangan antara mata uang fiat dan mata uang virtual antara individu.
Bagaimanapun, hanya dengan dua kali klik mouse, tindakan sederhana membeli dan menjual, Anda dapat menghasilkan keuntungan beberapa puluh ribu bahkan lebih setiap bulan.
Penjelasan hukum terkait:
Pada 24 September 2021, Bank Rakyat Tiongkok dan sepuluh kementerian lainnya mengeluarkan pemberitahuan (tentang pencegahan dan penanganan risiko perdagangan mata uang virtual lebih lanjut) (yang selanjutnya disebut 'Pemberitahuan 924'), mengingatkan warga untuk mencegah risiko finansial yang ditimbulkan oleh mata uang virtual, tetapi tindakan perdagangan mata uang virtual yang murni tidak melanggar peraturan hukum dan peraturan administrasi yang berlaku di negara kita.
Di antara itu, perdagangan USDT yang sering mungkin termasuk dalam kegiatan keuangan ilegal, tetapi tidak secara langsung merupakan kejahatan pidana.
Oleh karena itu, undang-undang dan peraturan tidak melarang perdagangan mata uang virtual, hukum yang tidak melarang berarti bebas. Pemberitahuan tahun 21 berfungsi sebagai dokumen normatif, juga tidak melarang perdagangan mata uang virtual. Secara keseluruhan, perdagangan mata uang virtual tidak ilegal di dalam negeri.
2️⃣ Bagaimana cara mendapatkan keuntungan secara legal dan sesuai?
Untuk mendapatkan keuntungan secara legal dan sesuai, Anda harus menghindari prinsip 【pengetahuan subyektif】 ini.
Dalam proses transaksi mata uang virtual, apakah ada pemeriksaan sangat penting. Berdasarkan Pasal 11 Penjelasan Hukum tentang 'kejahatan membantu', lembaga penegak hukum menganggap terdakwa memiliki pengetahuan subyektif, tetapi jika terdakwa mengajukan bukti yang bertentangan, dapat dikecualikan, artinya jika terdakwa mengajukan bukti yang bertentangan untuk membuktikan tidak mengetahui, mungkin tidak memenuhi unsur subjektif dari 'kejahatan membantu'.
Menentukan pengetahuan subyektif untuk 'kejahatan membantu', tujuh situasi umum:
🔸 Tidak melakukan transaksi di bursa utama, sering melakukan transaksi luar.
🔸 Menghubungi melalui perangkat lunak terenkripsi untuk menghindari pengawasan.
🔸 Harga jual jelas berbeda dari harga pasar.
🔸 Menggunakan kartu bank orang lain atau melanjutkan transaksi setelah kartu bank dibekukan.
🔸 Tanpa modal, mengikuti instruksi dari atas untuk membeli dan menjual.
🔸 Transaksi USDT yang sering dilakukan, aliran bank yang besar.
🔸 Mendirikan studio mata uang virtual, sering berpindah-pindah, tetapi pihak yang terlibat dalam transaksi tetap berkaitan dengan pencucian uang, yang bisa terlibat juga.
'Kejahatan menyembunyikan' diatur dalam Pasal 312 KUHP, yang dengan jelas menyatakan pengetahuan bahwa itu adalah uang hasil kejahatan yang dipindahkan.
Karena transaksi menerima uang hasil kejahatan, dan tindakan tersebut tidak sesuai dengan aturan transaksi, dianggap sebagai transaksi abnormal, yang selanjutnya mengasumsikan pengetahuan subyektif. Transaksi yang awalnya normal berubah menjadi tidak sesuai. Jadi, untuk mendapatkan keuntungan secara legal dan sesuai, Anda harus menghindari prinsip 【pengetahuan subyektif】 ini.
Sementara undang-undang dan peraturan dengan jelas menetapkan aturan asumsi 'pengetahuan', khususnya dalam perdagangan mata uang virtual, harus berdasarkan cara transaksi, harga transaksi, kartu bank yang pernah dibekukan, dan perilaku abnormal lainnya, baru bisa menganggap bahwa pelaku memiliki pengetahuan subyektif tentang dana yang merupakan uang hasil kejahatan.
🌕 Di bawah ini saya akan menjelaskan pandangan pengadilan, agar semua orang jelas tentang bagaimana menentukan apakah itu 【pengetahuan subyektif】:
Baik dalam hal 'kejahatan membantu' maupun 'kejahatan menyembunyikan', keduanya memerlukan pengetahuan subyektif dari pelaku. Jika pelaku tidak mengetahui secara subyektif, maka tidak dapat dianggap sebagai kejahatan. Berdasarkan prinsip praduga tak bersalah, jika ada keraguan tentang elemen yang membentuk kejahatan, jika fakta tersebut sangat penting untuk memutuskan terdakwa tidak bersalah, biasanya harus dibuat keputusan yang menguntungkan bagi terdakwa.
Namun, perlu dicatat bahwa terdapat aturan asumsi tentang 'kejahatan membantu' dan 'kejahatan menyembunyikan', salah satu aturan asumsi adalah jika kartu bank pelaku pernah dibekukan, dapat langsung diasumsikan pengetahuan subyektif.
🔹 Kasus terkait satu: Putusan pidana pertama terhadap Chen atas kejahatan membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, Putusan Pidana (2023) Ji 8601 Xing Chu 41:
Fakta dasar kasus: Awal 2022, terdakwa Chen mulai membeli dan menjual mata uang virtual USDT di 'OKX' untuk mendapatkan selisih harga, selama itu beberapa rekening bank atas namanya dibekukan oleh aparat keamanan. Antara Maret dan April 2022, Chen mendaftar akun di 'OKX' dan mengaitkan rekening banknya di Zhejiang Deqing Rural Commercial Bank (nomor kartu 6230xxxxxxxxxx) dan rekening di Zhejiang Merchants Bank (nomor kartu 6223xxxxxxxxxx), melakukan pembayaran untuk membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi melalui jual beli 'Tether'. Setelah diselidiki, uang lebih dari 375.000 yuan dari banyak korban penipuan telekomunikasi seperti Wang Mozhi dan Yan Moming dialihkan ke rekening tersebut.
Pengadilan berpendapat: Terdakwa Chen mengetahui bahwa orang lain menggunakan jaringan informasi untuk melakukan kejahatan, masih menyediakan kartu bank untuk membantu pembayaran, situasinya serius, perbuatannya memenuhi unsur kejahatan membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, dakwaan dari penuntut umum terbukti.
🔹 Kasus terkait dua: Putusan pidana kedua terhadap Peng Mianqiang atas kejahatan menyembunyikan dan menyembunyikan hasil kejahatan, Pengadilan Menengah Kota Cangzhou, Provinsi Hebei, Putusan Pidana.
(2023) Ji 09 Xing Zhong 450
Fakta dasar kasus: Setelah diadili, diketahui bahwa dari Juni 2021 hingga 11 Juni 2022, terdakwa Peng Mianqiang bersama orang lain mendirikan studio, mengorganisasi tim untuk melakukan perdagangan mata uang virtual yang dilarang oleh negara melalui platform perdagangan jaringan luar negeri 'OKX', bersama Lin Mianyu, Wu Mofan dan lainnya secara diam-diam menjual mata uang virtual, menggunakan beberapa kartu bank untuk bertransaksi, yang telah dibekukan oleh aparat keamanan berkali-kali, dan mengetahui bahwa dana yang diperdagangkan mungkin merupakan uang hasil kejahatan tetapi tetap melakukan pertukaran mata uang virtual, membantu orang lain dalam memindahkan hasil kejahatan, terlibat dalam 34 rekening bank yang dibekukan 60 kali, total jumlah yang dibekukan mencapai 3.262.663,61 yuan.
Pengadilan berpendapat: Penggugat (terdakwa dalam kasus sebelumnya) Peng Mianqiang berinvestasi dalam perdagangan mata uang virtual yang dilarang oleh negara, mendirikan studio, mengorganisir tim untuk melakukan kegiatan perdagangan mata uang virtual secara terus menerus menggunakan platform perdagangan jaringan luar negeri, menggunakan beberapa kartu bank untuk bertransaksi, yang telah dibekukan oleh aparat keamanan berkali-kali, dan mengetahui bahwa dana yang diperdagangkan mungkin merupakan uang hasil kejahatan tetapi tetap melakukan pertukaran mata uang virtual, membantu orang lain dalam memindahkan hasil kejahatan, terlibat dalam 34 rekening bank yang dibekukan 60 kali, total jumlah yang dibekukan mencapai 3.262.663,61 yuan, dan uang yang terlibat dalam penipuan telah terkonfirmasi 159.000 yuan, perbuatannya telah memenuhi unsur kejahatan menyembunyikan dan menyembunyikan hasil kejahatan dan termasuk dalam kategori yang serius.
🌕 Penilaian komprehensif lainnya:
Dalam perdagangan mata uang virtual USDT, selisih harga yang diperoleh biasanya sekitar 1-3 sen per USDT, selain itu, dalam proses perdagangan, jika ada perilaku abnormal lainnya, mungkin dianggap mengetahui.
Kasus terkait satu: Putusan pidana pertama terhadap Zhong Mofeng atas kejahatan membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, Pengadilan Rakyat Kota Ningxiang, Hunan, Putusan Pidana (2022) Xiang 0182 Xing Chu 252.
Fakta dasar kasus: Pada November 2021, terdakwa Zhong Mofeng menggunakan aplikasi chat 'Telegram' untuk bertransaksi dengan 'Baggio' (kasus terpisah). Keduanya sepakat untuk berdagang mata uang virtual USDT, 'Baggio' meminta Zhong Mofeng untuk membeli USDT di platform 'OKX', lalu membelinya dengan harga di atas harga beli, dan keduanya melakukan transfer langsung melalui rekening bank. Zhong Mofeng mengetahui bahwa sumber dana dari atasnya tidak jelas, dan dari November hingga Desember 2021, ia melakukan beberapa transaksi USDT dengan 'Baggio', memperoleh keuntungan lebih dari 30.000 yuan. Kartu banknya juga beberapa kali dibekukan.
Pengadilan berpendapat: Argumen pembela yang menyatakan bahwa terdakwa Zhong Mofeng tidak memenuhi syarat untuk kejahatan membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, setelah diselidiki, terdapat bukti termasuk kesaksian terdakwa di depan lembaga terkait, catatan percakapan WeChat, dan aliran transaksi bank serta dokumen terkait lainnya, membuktikan bahwa terdakwa Zhong Mofeng mengetahui bahwa kegiatan terkait mata uang virtual adalah kegiatan keuangan ilegal, dan waktu operasi, harga transaksi, serta bentuk yang selalu menguntungkan berbeda dari transaksi normal. Selama proses operasinya, kartu banknya terus menerus dibekukan, tetapi tetap mengikuti instruksi dari atas untuk melakukan transaksi transfer, membiarkan hasil tersebut terjadi, perbuatannya memenuhi unsur kejahatan membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi, oleh karena itu argumen tersebut tidak diterima.
🌕 Bagaimana cara menjadi pedagang U yang sesuai dengan hukum?
Dalam proses transaksi mata uang virtual, apakah ada pemeriksaan sangat penting. Berdasarkan Pasal 11 Penjelasan Hukum tentang 'kejahatan membantu', lembaga penegak hukum menganggap terdakwa memiliki pengetahuan subyektif, tetapi jika terdakwa mengajukan bukti yang bertentangan, dapat dikecualikan, artinya jika terdakwa mengajukan bukti yang bertentangan untuk membuktikan tidak mengetahui, mungkin tidak memenuhi unsur subjektif dari 'kejahatan membantu'.
Saat ini, pemeriksaan mata uang virtual terutama terdiri dari memeriksa aliran bank pembeli, memverifikasi informasi identitas pembeli, meminta pembeli merekam video, menanyakan tujuan pembeli membeli USDT, dan lain-lain.
🔹 Secara tegas menolak transaksi dengan pihak yang jelas mengetahui (atau sangat mungkin) terlibat dalam kegiatan ilegal.
🔹 Melakukan verifikasi KYC dengan pihak yang bertransaksi, seperti verifikasi identitas, memeriksa aliran bank/Alipay/WeChat, serta komitmen bahwa transaksi ini tidak akan digunakan untuk kegiatan ilegal (teks + video);
🔹 Tingkat konversi sebaiknya sesuai dengan tingkat pasar, setidaknya tidak terlalu jauh (berdasarkan kondisi pasar umum, praktik perdagangan, misalnya setiap transaksi tidak mendapatkan atau kehilangan lebih dari 0,5%);
🔹 Simpan percakapan dengan pihak yang bertransaksi, tidak disarankan menggunakan aplikasi chat terenkripsi luar negeri atau aplikasi chat yang menghancurkan pesan setelah dibaca.
🔹 Harus membiasakan diri untuk mengambil tangkapan layar dan merekam video setiap bulan sebagai bukti, untuk mencegah situasi di mana Anda baru ingat saat ada masalah.
🔹 Saat menerima U, hindari menerima U hitam, yaitu U yang berasal dari sumber ilegal.
🔹 Terakhir, hindari menggunakan U sebagai perantara untuk bertukar mata uang asing dan RMB secara tidak langsung, tindakan ini dalam praktik akan dianggap sebagai jual beli mata uang asing secara terselubung, yang diduga merupakan kejahatan bisnis ilegal.
🔹 Saat menjual koin, pastikan untuk melakukan verifikasi. Jika ada orang yang bukan dari lingkup perdagangan koin datang untuk membeli U, dan tujuannya di luar investasi, Anda harus sangat berhati-hati untuk menghindari terlibat dalam kasus pidana.
Menjadi pedagang U cukup mudah melanggar hukum seperti membantu kejahatan, menyembunyikan kejahatan, menjalankan bisnis ilegal, penipuan, dan lain-lain. Ingatlah untuk memperhatikan detail saat menjadi pedagang U, jangan sampai kehilangan segalanya karena hal-hal kecil.