Bank sentral Rusia siap mengembangkan platform baru yang akan membantunya memberantas layanan OTC kripto ilegal dan aktivitas keuangan mencurigakan.
Bank sentral Rusia dilaporkan berencana untuk membuat platform baru yang bertujuan untuk membuatnya lebih sulit bagi bisnis bayangan untuk menyalahgunakan layanan perbankan untuk aktivitas ilegal, termasuk platform OTC kripto-ke-fiat yang menghindari prosedur KYC.
Bank Rusia bekerja sama dengan pengawas keuangan negara, Rosfinmonitoring, bank-bank, dan ahli lokal untuk menciptakan sistem yang akan membantu mengidentifikasi dan memblokir pelanggan yang terlibat dalam transaksi keuangan ilegal, lapor media Rusia RBC, mengutip Bogdan Shablya, kepala layanan pemantauan keuangan dan kontrol valuta di Bank Rusia.
Platform ini dilaporkan akan memungkinkan bank sentral untuk berbagi informasi tentang aktivitas mencurigakan dengan pemberi pinjaman keuangan, membantu mereka mencegah transaksi keuangan ilegal. Fokusnya adalah pada individu — juga dikenal sebagai "droppers" — yang menawarkan kartu bank mereka untuk pencucian uang atau aktivitas ilegal, termasuk transaksi untuk obat-obatan, kasino online, pertukaran kripto/layanan OTC, atau situs web bajakan.
Anda mungkin juga suka: Rusia akan menerapkan kontrol regional atas penambangan kripto mulai Januari 2025
Basis data terpusat
Shablya menjelaskan bahwa bank sentral telah menyiapkan sistem pemantauan online dengan bank tertentu untuk melacak transaksi individu. Namun, saat ini, ia hanya dapat berbagi informasi tentang "droppers" dengan bank tempat klien ini memiliki rekening. Karena pelaku buruk sering membuka rekening di beberapa bank, ada kebutuhan untuk memusatkan data dan "berbagi informasi dengan semua lembaga kredit," tambah Shablya.
Saat ini, bank tidak memiliki wewenang untuk menolak seseorang untuk membuka rekening hanya berdasarkan informasi yang menunjukkan bahwa mereka mungkin terlibat dalam aktivitas drop. Yang bisa dilakukan bank saat ini adalah membuka rekening dan memblokir layanan perbankan jarak jauh untuk rekening tersebut. Namun, keputusan ini sering kali dibuat setelah transaksi mencurigakan sudah terjadi, jelas Shablya.
Jadwal peluncuran platform ini tidak jelas, karena Shablya menyebutkan bahwa masalah ini "masih dalam pengembangan" dan menekankan bahwa bank sentral bertujuan untuk menemukan "solusi yang dapat diterima" yang mengatasi masalah tanpa menciptakan ketegangan sosial atau mempengaruhi warga negara yang jujur.
Baca lebih lanjut: Gubernur bank Rusia mengonfirmasi tidak ada rencana untuk berinvestasi dalam mata uang kripto