Untuk investor daratan tentang cara menghindari pembatasan baru Hong Kong terhadap transfer dana, pertama-tama perlu dipastikan bahwa setiap aktivitas transfer dana harus dilakukan dalam kerangka hukum dan peraturan yang sah. Terkait pembatasan spesifik baru Hong Kong terhadap transfer dana, berikut adalah beberapa strategi kepatuhan yang disarankan:

1. Pahami dan patuhi hukum dan peraturan Hong Kong dan daratan:

• Investor daratan yang melakukan transfer dana di Hong Kong harus memahami dengan baik dan mematuhi secara ketat hukum dan peraturan terkait seperti "Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang dan Penggalangan Dana Teroris" di Hong Kong, serta ketentuan pengelolaan valuta asing dan arus dana lintas batas di daratan.

• Perhatikan batasan yang diberlakukan oleh bea cukai Hong Kong mengenai membawa uang tunai kembali ke daratan, maksimum 20.000 yuan per orang per kali, untuk menghindari membawa uang tunai dalam jumlah besar secara ilegal.

2. Pilih lembaga keuangan berlisensi yang resmi:

• Saat melakukan transaksi mata uang virtual atau transfer dana di Hong Kong, pilih platform perdagangan aset virtual atau lembaga keuangan resmi yang telah mendapatkan lisensi dari Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, untuk memastikan keamanan dan legalitas transaksi.

• Hindari melakukan transfer dana melalui saluran non-resmi atau lembaga yang tidak terlisensi untuk mengurangi risiko hukum.

3. Lakukan deklarasi sumber dan penggunaan dana yang sesuai:

• Baik melalui transfer bank atau cara lain, sumber dan penggunaan dana harus dilaporkan dengan akurat untuk memastikan kepatuhan arus dana.

• Hindari terlibat dalam aktivitas ilegal seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk tidak melanggar hukum.

4. Manfaatkan produk dan layanan keuangan yang sesuai:

• Pertimbangkan untuk menggunakan produk dan layanan keuangan yang memenuhi syarat antara Hong Kong dan daratan, seperti remitansi lintas batas, untuk memenuhi kebutuhan transfer dana.

• Pastikan memilih lembaga keuangan yang memiliki reputasi baik dan layanan berkualitas untuk memastikan keamanan dan efisiensi dana.

5. Konsultasikan dengan penasihat hukum profesional:

• Sebelum melakukan operasi transfer dana yang kompleks, disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat hukum atau keuangan profesional untuk mendapatkan pendapat hukum dan panduan kepatuhan yang akurat dan komprehensif.

• Ini membantu memastikan legalitas aktivitas transfer dana dan mengurangi risiko hukum yang potensial.

Secara keseluruhan, investor daratan yang melakukan transfer dana di Hong Kong harus mematuhi hukum yang relevan, memilih lembaga keuangan berlisensi yang resmi, melakukan deklarasi sumber dana dengan patuh, dan mempertimbangkan untuk memanfaatkan produk keuangan yang sesuai.