Menurut Bank Botswana, sektor cryptocurrency lokal menimbulkan risiko minimal terhadap stabilitas keuangan.
Dengan demikian, meningkatnya keterhubungan pasar kripto dengan sisa sistem keuangan menghadirkan potensi risiko sistemik di masa depan.
“Secara domestik, risiko yang berasal dari aset kripto minimal tetapi perilaku salah yang terus-menerus di segmen ini menghadirkan kekhawatiran regulasi.
Oleh karena itu, regulator perlu mengembangkan kerangka pengawasan yang efektif untuk sektor ini,” kata bank dalam sebuah laporan.
Sementara cryptocurrency tidak menimbulkan ancaman terhadap stabilitas keuangan, Bank Botswana mengidentifikasi penggunaan instrumen pembayaran digital untuk pencucian uang dan pendanaan teroris sebagai salah satu dari lima risiko keamanan nasional teratas yang berasal dari sektor keuangan.
“Evolusi platform digital dan instrumen pembayaran digital yang mempromosikan anonimitas transaksi memberikan peluang untuk pencucian uang di sektor keuangan.”
Bank, yang pada tahun 2021 mendesak kehati-hatian saat berurusan dengan cryptocurrency, menyoroti bahwa kompleksitas perkembangan teknologi keuangan memungkinkan dana ilegal ditransfer secara global dengan risiko deteksi minimal.
@KalKassa berikut tautannya, ada tautan di halaman yang membawa Anda ke dokumen Bank Sentral Botswana Menangani Legalitas Aset Kripto di Botswana https://t.co/MPZdSOHMye melalui @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 November 2021
Untuk mengatasi risiko ini, bank mendesak regulator untuk memastikan bahwa penyedia layanan aset virtual, seperti bursa kripto, mematuhi peraturan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pendanaan Teroris (CTF) yang merupakan risiko terbesar bagi stabilitas keuangan.
Selain itu, bank menekankan pentingnya pengawasan pasar dan kolaborasi reguler dengan penegak hukum untuk mengidentifikasi dan mencegah aktivitas ilegal.
Pada awal 2022, para pembuat undang-undang Botswana mengesahkan undang-undang untuk mengatur perdagangan cryptocurrency dan token digital.
BREAKING
Botswana Mengesahkan RUU Aset Virtual untuk Mengatur Perdagangan Cryptocurrency https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2 Februari 2022
Dalam pernyataan saat itu, Bank Botswana membuat pengamatan berikut:
Tidak ada kerangka hukum atau regulasi spesifik yang berkaitan dengan aset kripto seperti bitcoin.
Disarankan dan bijaksana agar mereka yang bermaksud berpartisipasi dalam kegiatan aset kripto melakukan kehati-hatian.
Ada kekhawatiran umum bahwa aktivitas mendasar mungkin terkait dengan skema piramida dan penipuan.
Referensi terhadap aset kripto sebagai mata uang adalah istilah yang tidak tepat karena mereka tidak menunjukkan dasar-dasar utama uang.
Tidak ada upaya untuk bank dalam menyelesaikan masalah terkait penipuan, misconduct atau kerugian finansial yang berkaitan dengan aset kripto.
Kemudian pada tahun yang sama [2022], Otoritas Regulasi Lembaga Keuangan Non-Bank (NBFIRA), yang ditugaskan untuk mengatur dan menegakkan kepatuhan dalam sektor lembaga keuangan non-bank, mengeluarkan lisensi VASP pertama kepada YellowCard, sebuah platform kripto fokus Afrika untuk keluar dan masuk.
YellowCard Mendapatkan Lisensi Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) di Botswana – Yang Pertama di Afrika
Lisensi ini menjadikan YellowCard perusahaan pertama di Afrika yang mendapatkan lisensi VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 21 Oktober 2022
Tetap dengan teknologi, bank mencatat bahwa strategi perdagangan algoritmik yang didorong oleh AI dapat memperburuk ketidakstabilan pasar karena pemrogramannya untuk mengurangi risiko atau menghentikan selama periode volatilitas tinggi, yang dapat menyebabkan penguapan likuiditas yang tiba-tiba.
Area lain yang menjadi perhatian adalah opasitas dan kompleksitas model AI, yang dapat merusak upaya pengawasan, terutama di sektor keuangan non-bank yang kurang diatur, kata bank.
Ikuti kami di X untuk postingan dan pembaruan terbaru.
Bergabunglah dan berinteraksi dengan komunitas Telegram kami
_________________________________________
_________________________________________