Menjual U dibekukan kartu bank? Solusi ada di sini

Mengapa jual beli USDT antar individu bisa berakibat kartu bank dibekukan, bahkan bisa dianggap sebagai kejahatan pencucian uang? Jika orang biasa dibekukan kartu banknya karena jual beli mata uang virtual, bagaimana cara berkomunikasi dengan lembaga kepolisian untuk mencairkan kartu bank sekaligus menghindari risiko kriminal?

01 Mencairkan kartu di tahun-tahun awal sebenarnya tidaklah sulit

Pada tahun 2019 atau bahkan lebih awal, situasi di mana kartu bank dibekukan karena perdagangan mata uang virtual tidaklah rumit. Selama dapat memberikan bukti yang terkait dengan transaksi, yang membuktikan bahwa itu adalah perdagangan mata uang virtual yang normal, pihak kepolisian biasanya akan mencairkan kartu bank.

Karena pada saat itu, komunitas mata uang kripto relatif sederhana, meskipun banyak orang masuk ke pasar karena spekulasi, risiko dan aktivitas kriminal secara keseluruhan cukup terbatas. Dan mata uang virtual seperti bitcoin yang memiliki kecepatan transaksi yang lambat dan fluktuasi harga yang besar juga tidak cocok digunakan sebagai alat pencucian uang oleh para penjahat.

Oleh karena itu, pada saat itu, lembaga kepolisian memiliki sikap yang relatif toleran terhadap perdagangan mata uang virtual, dan tidak secara ketat meminta kompensasi kepada pelapor untuk mencairkan kartu bank.

Namun, dengan munculnya stablecoin, situasi mulai berubah.

02 Aksi 'memutus kartu' dan peningkatan regulasi

Pada bulan Oktober 2020, negara meluncurkan aksi 'memutus kartu', menindak perdagangan ilegal 'dua kartu' (kartu bank dan kartu telepon). Ini karena perdagangan 'dua kartu' sangat terkait dengan penipuan telekomunikasi dan aktivitas perjudian lintas batas.

Dalam konteks ini, para penjahat mulai beralih ke perdagangan mata uang virtual. USDT sebagai stablecoin yang terkait dengan dolar AS dan memiliki likuiditas tinggi, telah menjadi 'alat pencucian uang' bagi para penjahat.

Pada bulan September 2021, Bank Rakyat Tiongkok dan sepuluh kementerian lainnya bersama-sama mengeluarkan pemberitahuan (tentang pencegahan dan penanganan risiko spekulasi perdagangan mata uang virtual), yang secara tegas menyatakan perlunya menindak aktivitas keuangan ilegal terkait mata uang virtual.

Dengan pengetatan kebijakan dan regulasi, sikap lembaga peradilan terhadap perdagangan mata uang virtual secara bertahap berubah dari netral menjadi negatif. Inilah sebabnya semakin banyak orang yang setelah melakukan perdagangan mata uang virtual yang normal, mendapati kartu bank mereka dibekukan dan tidak dapat dicairkan.

03 Kartu Anda dibekukan, apakah benar-benar tidak bersalah?

Sebelum membahas solusi secara mendalam, tanyakan pada diri Anda beberapa pertanyaan:

Apakah Anda memahami risiko jual beli USDT?

Apakah Anda pernah memperhatikan alasan di balik harga transaksi yang tidak wajar?

Ketika akun pihak lain menunjukkan keanehan dan meminta transfer melalui pihak ketiga, apakah Anda merasa curiga?

Apakah selama proses perdagangan Anda telah menjalankan kewajiban pemeriksaan dan verifikasi yang diperlukan?

Dalam banyak kasus kartu bank yang dibekukan, memang ada sejumlah pemilik kartu yang terlibat karena transaksi yang tidak hati-hati. Namun, ada juga sejumlah orang yang demi mendapatkan selisih harga, mengabaikan risiko yang ada.

Hasil investasi yang normal biasanya sebanding dengan risiko, sedangkan beberapa peluang arbitrase yang terlalu 'mudah' sering kali menyembunyikan bahaya yang lebih besar di baliknya.

04 Penindakan yang semakin ketat

Dengan berkembangnya metode kejahatan baru seperti pencucian uang, lembaga peradilan semakin ketat dalam memeriksa perdagangan yang melibatkan mata uang virtual. Bagi lembaga penegak hukum, karena sulitnya melacak pelaku kejahatan yang sebenarnya, rekening bank pribadi yang menyediakan aliran dana untuk mereka secara alami menjadi sasaran penyelidikan.

Jika kartu Anda dibekukan, biasanya karena dana akun Anda terlibat dalam kasus yang dilaporkan oleh korban. Meskipun bagi Anda ini mungkin kejadian acak, di mata kepolisian, cara dan perilaku transaksi Anda mungkin dianggap mencurigakan terkait pencucian uang.

Inilah sebabnya lembaga penegak hukum mungkin meminta Anda untuk memberikan lebih banyak bukti untuk membuktikan legalitas transaksi Anda.

05 Metode penyelesaian setelah pembekuan kartu

Pembekuan kartu bank tidak berarti bahwa Anda dianggap sebagai penjahat. Dalam situasi ini, yang terpenting adalah:

Menghilangkan risiko kriminal diri sendiri.

Mendorong pencairan kartu bank melalui komunikasi yang efektif.

Berikut adalah beberapa langkah yang dapat diambil:

Membuktikan diri tidak bersalah:

Menyediakan catatan transaksi yang lengkap: menunjukkan detail transaksi dengan pihak lain, termasuk catatan transfer, catatan percakapan, dll.

Membuktikan sumber pendapatan yang legal: menyediakan bukti pendapatan yang stabil dan sah, menunjukkan bahwa aliran dana Anda jelas.

Menjelaskan kebutuhan transaksi: menjelaskan alasan dan proses transaksi, berusaha menunjukkan rasionalitas dan legalitas Anda.

Komunikasi yang wajar:

Menghindari konfrontasi emosional: jangan terjebak dalam ekspresi emosional seperti 'mengapa kartu saya dibekukan' tetapi gunakan bukti nyata untuk menjelaskan legalitas transaksi.

Menjelaskan dampak pembekuan: menjelaskan secara rinci dampak pembekuan kartu bank terhadap kehidupan dan pekerjaan Anda, menyatakan harapan untuk segera dicairkan.

Dalam praktiknya, setelah menghilangkan risiko kriminal Anda, lembaga kepolisian mungkin akan membantu Anda memberikan penjelasan terkait, membantu Anda menghapus batasan risiko bank, bahkan mengkoordinasikan komunikasi kompensasi dengan pelapor.

06 Ditulis di Akhir

Menghadapi masalah pembekuan kartu bank, yang terpenting adalah tetap tenang dan rasional. Dengan memberikan bukti yang cukup dan komunikasi yang aktif, peluang untuk menyelesaikan masalah akan lebih tinggi.

Tentu saja, cara terbaik untuk menghindari terjebak dalam situasi serupa adalah:

Usahakan untuk menghindari transaksi dengan rekening yang tidak jelas sumbernya.

Selama proses perdagangan, pastikan untuk menjalankan kewajiban verifikasi dengan hati-hati.

Memilih cara perdagangan yang aman dan legal, menghindari godaan untuk mencari keuntungan kecil.

Risiko perdagangan mata uang virtual tidak boleh diabaikan, tetapi selama Anda tetap waspada dan beroperasi dengan cara yang wajar dan sesuai, sebagian besar masalah dapat dihindari.