Sebelum memulai artikel, saya akan melakukan pemasyarakatan sains sederhana berdasarkan kebijakan terkait negara kita, saya dapat membuat interpretasi berikut:
1. Mata uang virtual tidak dapat digunakan sebagai RMB di negara saya;

2. Bitcoin dan mata uang virtual lainnya adalah sejenis “komoditas virtual”

3. Aktivitas keuangan terkait mata uang virtual adalah ilegal;

4. Mata uang virtual dan mata uang sah antar individu, dan transaksi antar mata uang virtual tidak dilarang.

Oleh karena itu, membeli dan menjual mata uang virtual saja tidak ilegal, namun transaksi itu sendiri dapat dengan mudah melibatkan tindakan ilegal atau kriminal. Menerima uang palsu atau kartu Anda dibekukan tidak bisa dihindari.

Mengapa kartu saya dibekukan? Bagaimana cara mencairkannya? Artikel ini akan menjawab serangkaian pertanyaan ini.


1️⃣Langkah pertama: Dapatkan informasi rinci tentang pembekuan

🔶Bagaimana cara mendapatkan informasi rinci tentang pembekuan?

Cara paling sederhana dan cepat adalah pergi ke bank tempat Anda membuka rekening, bawa dokumen identitas, kartu bank, dan bahan relevan lainnya (jika Anda mewakili orang lain, perlu menyertakan surat kuasa yang valid).


Tentu saja, jika Anda ingin simpel, telepon dan konsultasikan dengan bank tempat Anda membuka rekening, jika Anda bertemu dengan customer service yang ramah, melakukan serangkaian verifikasi informasi terkait, Anda juga bisa mendapatkan informasi yang lebih detail.


Anda dapat menemukan informasi berikut, informasi ini adalah dasar paling penting untuk pencabutan pembekuan, dan juga informasi yang paling krusial. Maka Anda akan menemukan:

1/ Subjek pembekuan (lembaga kepolisian mana yang bahkan bisa sampai ke kantor polisi tertentu, petugas yang menangani; lembaga pajak, bea cukai, pengadilan, kejaksaan, atau bank itu sendiri karena manajemen risiko, dll);

2/ Waktu pembekuan (kapan pembekuan dimulai, dari kapan hingga kapan masa pembekuan berakhir);

3/ Alasan pembekuan (apakah karena menerima dana perjudian, transfer uang dari bank bawah tanah, penggunaan kartu, pemindahan uang, pertukaran uang asing secara ilegal, dana penipuan yang masuk, atau dana kriminal yang masuk ke akun Anda, dll);

4/ Jumlah yang dibekukan;

5/ Jumlah mana yang dibekukan;

6/ Nomor dokumen pembekuan.


🔶Jika bank tidak memberikan informasi, bagaimana?

1/ Sebagai pemegang kartu, Anda dan bank memiliki hubungan hukum kontrak, bank berkewajiban memberi tahu pemegang kartu tentang informasi pembekuan kartu. Jika bank menolak memberikan informasi yang relevan, Anda dapat menghubungi atau mengajukan keluhan ke bank yang lebih tinggi (mengajukan keluhan ke lembaga pengawas bank, yaitu OJK), pastikan Anda mendapatkan informasi pembekuan, jika tidak, Anda tidak bisa melanjutkan proses pencairan berikutnya.


2/ Terkadang bank tidak mencetak informasi tersebut secara langsung karena alasan tertentu, dan meminta Anda untuk menyalin informasi pembekuan dengan tangan. Tentu saja, bisa jadi informasi yang ditinggalkan oleh lembaga pembekuan memang sangat sedikit, maka Anda hanya bisa menelepon lembaga pembekuan secara berurutan untuk menanyakan dan menggali informasi terkait. Sebenarnya, polisi juga berharap pemilik akun yang terlibat aktif menghubungi mereka, sehingga mereka bisa mengumpulkan informasi mencurigakan, tentu saja di satu sisi juga khawatir tentang kemungkinan kesalahan pembekuan, dan jika terkonfirmasi sebagai kesalahan, mereka akan segera mencabut pembekuan.


3/ Pemilik rekening menerima SMS dari bank tentang informasi rinci mengenai pembekuan, selama Anda tidak mengubah nomor telepon yang Anda daftarkan di bank atau memberi tahu bank tentang perubahan tersebut, isi SMS juga akan memberi tahu informasi rinci tentang pembekuan (subjek pembekuan, waktu, alasan, jumlah, nomor dokumen, petugas yang menangani, nomor telepon yang dapat dihubungi, bahkan daftar bahan rinci yang perlu disediakan), tentu saja ponsel Anda tidak disetel untuk memblokir informasi.


2️⃣Langkah kedua: Hubungi lembaga kepolisian yang membekukan

🔶Hubungi kepolisian secara aktif.

1/ Beberapa kartu bank yang dibekukan akan otomatis dibuka setelah 3 hari, tetapi jika setelah 3 hari belum dibuka, kemungkinan besar masa pembekuan telah mencapai 6 bulan.


2/ Saat ini Anda harus menghubungi lembaga penyidik, menemukan lembaga penyidik dan petugas yang menangani, mungkin Anda akan tidak mendapatkan jawaban selama beberapa hari atau lebih, membuat Anda sangat kesal, itu karena mereka memiliki banyak akun yang dibekukan, banyak orang yang menelepon nomor ini, perlu lebih banyak kesabaran dan mencoba menelepon pada waktu yang berbeda.


3/ Secara umum, setiap langkah pembekuan rekening bank memiliki prosedur hukum yang ketat, biasanya setelah menghubungi petugas yang menangani, Anda dapat bertanya tentang situasi, memberi tahu alasan dan dasar untuk pembekuan kartu bank Anda, memverifikasi apakah ada kesalahan.


4/ Selanjutnya, jelaskan kepada lembaga yang membekukan kartu bahwa tujuan penjualan USDT adalah sah dan bahwa Anda tidak mengetahui tentang 'uang haram' yang diterima. Karena lembaga yang membekukan kartu hanya mengonfirmasi fakta bahwa pemegang kartu menerima 'uang haram' berdasarkan aliran bank yang bersangkutan, mereka tidak tahu bagaimana pemegang kartu menerima 'uang haram', apalagi mereka tidak mengetahui fakta bahwa pemegang kartu terlibat dalam transaksi mata uang virtual; sementara pemegang kartu hanya tahu bahwa mereka membeli dan menjual USDT, tanpa mengetahui jenis uang yang diterima. Oleh karena itu, pemegang kartu harus segera memberi tahu lembaga yang membekukan tentang fakta penjualan USDT, yang merupakan alasan utama mengapa mereka menerima uang yang tidak jelas.


Setelah komunikasi awal antara pihak yang terlibat dan lembaga yang membekukan kartu, harus memeriksa catatan transaksi pribadi di platform perdagangan cryptocurrency serta aliran rekening bank yang dibekukan, memverifikasi apakah ada transaksi yang menyebabkan pembekuan, membandingkan catatan transaksi dan aliran rekening bank, mencocokkan informasi untuk memverifikasi kebenaran transaksi tersebut dan apakah transaksi tersebut dilakukan oleh Anda sendiri. Ini dilakukan untuk mencegah terjadinya 'kesalahan pembekuan'.


4/ Mereka akan memberitahukan Anda tentang dana yang terlibat, bahan apa yang perlu disiapkan, dan pengirim yang terlibat sebagian besar mungkin adalah orang-orang yang tidak Anda kenal (terutama perusahaan perdagangan luar negeri, dana perjudian, pencucian uang, dana penipuan, pertukaran uang asing, dll, melalui pembelian barang untuk mencuci uang, bahkan beberapa orang menghabiskan sedikit uang untuk membeli 'uang yang tidak jelas' untuk membayar barang), semua ini adalah masalah dana yang mudah dihadapi saat menjual USDT.


5/ Jika polisi meminta Anda untuk membuat catatan di kantor polisi, jika itu benar-benar menjual USDT, jangan takut, dan tidak perlu khawatir ada kelemahan dalam proses Anda, karena yang dicari polisi adalah hubungan Anda dengan transaksi tersebut, bukan masalah lain yang tidak ada hubungannya, selama Anda jujur dalam memberikan bahan transaksi, tentu saja tidak menutup kemungkinan ada beberapa polisi yang menggunakannya sebagai alasan untuk menakut-nakuti.


6/ Jika jumlah yang Anda tarik cukup besar, dan polisi secara kuat meminta Anda untuk datang dan memberikan pernyataan, jika Anda merasa tidak percaya diri, tidak ada salahnya meminta teman pengacara untuk menemani Anda.


7/ Usahakan untuk bersikap sebaik mungkin, agar memperoleh pengertian, simpati, dan belas kasihan dari polisi, setidaknya tidak menimbulkan kebencian, sikap Anda harus baik dan tulus, jangan bersikap seolah-olah Anda selalu benar, berharap untuk dipahami, kecuali jika terpaksa, jangan berkelahi, terutama jika Anda memang terlibat perjudian, jika membuat polisi marah, sangat mungkin mereka akan mengambil tindakan penahanan administratif, dan pada saat itu Anda akan menyesal.


3️⃣Langkah ketiga: Siapkan dan kirimkan bukti terkait

1/ Material yang perlu disiapkan dapat merujuk pada daftar katalog berikut, tentu saja dapat dikirim melalui ekspres (akhirnya menggunakan SF atau EMS) dan konfirmasi melalui telepon setelahnya apakah sudah diterima.

2/ Daftar bahan yang perlu disiapkan:

Bukti identitas: Berikan dokumen identitas yang valid (seperti KTP, paspor) untuk memverifikasi identitas.

Rekaman transaksi: Kirimkan rekaman transaksi atau tangkapan layar transaksi yang relevan, menjelaskan rincian transaksi USDT, termasuk waktu jual beli, jumlah, informasi pihak lain, catatan percakapan di bursa, dll.

Bukti sumber dana: Jika ada, berikan dokumen bukti sumber dana yang membuktikan dana itu sah. Dengan ini, Anda secara tegas menunjukkan bahwa aliran dana Anda memiliki dasar hukum yang kuat dan tidak ada indikasi pelanggaran hukum.


5️⃣Langkah keempat: Polisi memeriksa dan meminta tambahan, penyempurnaan bahan

Setelah menyerahkan bahan yang relevan sesuai permintaan, tergantung pada situasi praktis, polisi mungkin juga akan meminta Anda untuk menambahkan dan menyempurnakan bahan, mengapa situasi ini bisa terjadi?

Jelas-jelas telah diserahkan sesuai daftar bahan yang ditentukan, karena daftar yang diberikan kepada Anda pada dasarnya adalah daftar bahan template, tetapi alasan pembekuan akun setiap orang sangat beragam (terkait perjudian, penipuan, pencucian uang, pertukaran uang asing ilegal, dana yang masuk dari akun yang dicurigai, pemindahan uang dengan mesin POS, penarikan tunai, dll), sehingga saat pemeriksaan sebenarnya ditemukan bahwa Anda masih perlu menambah dan menyempurnakan bahan tertentu terkait kasus pembekuan.


🔶Tahap sebelum diserahkan ke kejaksaan atau pengadilan

Jika belum diserahkan ke kejaksaan atau pengadilan, umumnya polisi akan memeriksa bahan yang diterima dalam waktu seminggu setelah menerima bahan, terkadang juga mungkin dalam dua minggu atau bahkan sebulan sekali untuk memeriksa bahan secara terpusat, karena tidak mungkin memberikan 'layanan pribadi yang satu-satu', karena pembekuan terjadi secara massal, bukan hanya kasus Anda.

Selama proses pemeriksaan, akan diminta untuk menambah dan menyempurnakan bahan sesuai dengan situasi kasus, setelah Anda menyerahkan bahan tambahan, polisi akan memeriksa lagi untuk beberapa waktu, dan akhirnya melewati prosedur internal kepolisian untuk pencabutan pembekuan, setelah pemeriksaan disetujui, mereka juga akan mengirimkan secara terpusat ke bank untuk pencabutan, jadi harap bersabar menunggu waktu, karena mungkin semuanya akan diperiksa secara masal, tambahan bahan secara massal, persetujuan pencabutan secara massal, dan pengiriman pencabutan ke bank secara massal.


🔶Tahap setelah diserahkan ke kejaksaan atau pengadilan

Setelah diserahkan ke kejaksaan atau pengadilan, bahkan jika sudah dibekukan. Jika sudah sampai tahap ini, sama dengan 'kapal sudah berlayar' terutama jika dana yang dibekukan sudah dipotong, tingkat kesulitannya semakin tinggi.


Sebelum pembekuan dilakukan, jika Anda bertemu dengan polisi yang baik, mintalah untuk menyerahkan tambahan (jika Anda sebelumnya tidak mengetahui adanya pembekuan atau belum menyerahkan bahan), menambah dan menyempurnakan bahan yang dikirim ke kejaksaan atau pengadilan, tetapi dalam praktiknya ada sedikit kesulitan, karena saat ini bukan hanya urusan satu lembaga penyidik, melibatkan beberapa departemen.


Jika sudah dilakukan pemotongan, maka akan lebih rumit, kesulitan untuk mencabut pembekuan, bahan yang perlu diserahkan akan lebih banyak, karena untuk membatalkan pemotongan oleh polisi dan pengadilan adalah hal yang sangat merepotkan, semua orang bisa membayangkan, tanpa pemotongan, tanpa menyerahkan bahan sebelum pengadilan atau kejaksaan, penyelesaian oleh kepolisian jauh lebih baik.


🚨Peringatan: Meskipun telah disebutkan sebelumnya, trading cryptocurrency tidak ilegal, tetapi dalam situasi nyata saat berurusan dengan kepolisian, mengembalikan sejumlah uang kepada korban yang terkait adalah hal yang tidak terhindarkan. Meskipun saya mengerti perasaan semua orang, hanya untuk menjual USDT, hasilnya tidak hanya kartu dibekukan, tetapi juga dipandang sebagai penjahat oleh polisi, padahal Anda adalah korban, dan harus mengganti kerugian bagi orang lain?


Namun misalnya, jika uang yang masuk ke kartu Anda adalah uang hasil penipuan dari utara Myanmar, dalam hal ini, uang korban pasti akan hilang, dan kepolisian sulit menangkap pelakunya. Tetapi korban sebenarnya mengalami kerugian, lalu bagaimana? Beberapa korban mungkin juga terus mengajukan keluhan karena kepolisian tidak membuat laporan atau tidak ada kemajuan setelah dilaporkan. Jadi, lembaga penyidik juga memiliki kesulitan mereka sendiri... Jadi, membuat pemilik kartu mengembalikan kerugian, mungkin adalah keseimbangan yang dicari oleh lembaga penyidik dalam berbagai tuntutan.


5️⃣Langkah kelima: Ajukan banding, keluhan, dan minta pencabutan pembekuan

Menurut ketentuan hukum, harta yang tidak terkait dengan kasus kriminal harus dicabut pembekuannya, dan barang yang disita yang tidak terkait dengan kasus harus dikembalikan kepada pihak yang bersangkutan. Jadi, Anda meminta lembaga penyidik, petugas yang menangani untuk mencabut langkah pembekuan terhadap kartu bank Anda, jika bukti, bahan, dan alasan sangat memadai, Anda harus berargumen dengan baik, jika tidak, tidak ada yang akan memperhatikan Anda.

Ketika Anda berkomunikasi dengan lembaga penyidik dan petugas yang menangani, secara hukum dan sesuai peraturan meminta pencabutan langkah pembekuan, tetapi tidak mendapatkan respon atau tidak dicabut, Anda dapat mengajukan keluhan:


🔶Ajukan keluhan ke departemen pengaduan kepolisian

Pertama, ajukan keluhan ke departemen pengaduan kepolisian (bisa ke pengawas kepolisian setempat atau pengawas kepolisian tingkat lebih tinggi, apa itu pengawas? Itu adalah departemen yang menghukum dan mengawasi perilaku ilegal di dalam kepolisian) yang menangani keluhan. Setiap tempat kepolisian memiliki departemen pengaduan yang khusus menangani keluhan terhadap penyidik dan penyidik yang melakukan tindakan ilegal. Anda dapat mengajukan keluhan ke departemen ini, meminta kepolisian mengawasi petugas penyidik untuk bertindak sesuai hukum dan mencabut langkah pembekuan yang ilegal.


🔶Ajukan pengawasan ke departemen pengaduan kejaksaan

Kedua, ajukan pengawasan ke departemen pengaduan kejaksaan (kejaksaan adalah lembaga pengawas untuk kepolisian). Setiap kejaksaan memiliki departemen pengaduan, yang memiliki fungsi pengawasan penyelidikan. Apa yang disebut pengawasan penyelidikan adalah untuk mengawasi tindakan penyelidikan kepolisian, jika tindakan penyelidikan tidak sah, kejaksaan berkewajiban melakukan pengawasan hukum dan melakukan koreksi. Oleh karena itu, pembekuan kartu bank Anda oleh kepolisian yang tidak sah termasuk dalam kategori tindakan penyelidikan yang melanggar hukum, Anda dapat mengajukan keluhan ke kejaksaan yang setara, meminta untuk mengawasi, dan mengoreksi tindakan penyelidikan ilegal kepolisian.


Tentu saja, jika Anda secara buta ingin menyelesaikan masalah ini dengan cara tersebut, hanya akan berakibat sebaliknya, harap berhati-hati dalam menangani, harus tepat sasaran dalam menyelesaikan masalah. Lagipula, polisi juga manusia biasa, hanya mengenakan seragam, mereka juga memiliki emosi dan keinginan, dalam praktiknya juga ada situasi di mana polisi menjadikan masalah ini sebagai kesulitan atau penyalahgunaan kekuasaan, semua orang bisa membayangkan bagaimana kesalahan yang terjadi sebelumnya, apakah mereka tidak mengetahuinya? Bahkan bisa membuat polisi marah, yang mungkin akan berakibat sebaliknya.


Tentu saja, pengajuan banding juga memerlukan bahan yang relevan, bahan pada dasarnya sama dengan yang diajukan ke kepolisian, spesifikasinya tergantung pada kejaksaan di masing-masing daerah.


6️⃣Langkah keenam: Pengajuan banding administratif atau gugatan administratif

Setelah semua saluran sebelumnya digunakan, jika masih tidak bisa melakukan pencairan, maka tersisa pengajuan banding administratif dan gugatan administratif, ini melibatkan kemampuan yang relatif profesional, jika bukan dari latar belakang hukum, disarankan untuk mengandalkan pengacara profesional.

Adapun apakah lebih baik mengajukan banding administratif terlebih dahulu atau langsung mengajukan gugatan administratif, atau terlebih dahulu mengajukan banding administratif lalu gugatan administratif, masing-masing pengacara memiliki sudut pandang yang berbeda. Saran pribadi saya adalah mengajukan banding administratif terlebih dahulu, lalu gugatan administratif, kenapa?


Jika itu adalah gugatan administratif langsung, berdasarkan ketentuan yurisdiksi pengadilan tentang gugatan administratif di negara kita, biasanya diajukan di pengadilan tingkat dasar, misalnya mengajukan gugatan terhadap Kepolisian Kota XXX atau Kepolisian Kabupaten/Kota XXX, akan diperiksa di pengadilan Kabupaten/Kota XXX, Anda dapat membayangkan, apakah pengadilan berani memeriksa atau mempertimbangkan keadilan dan kesetaraan, silakan pikirkan lebih lanjut.


Namun jika mengajukan banding administratif, lembaga kepolisian atau pemerintah daerah yang berwenang, adalah atasan langsung dari kepolisian. Jika benar-benar salah atau Anda memiliki bukti fakta yang cukup, kemungkinan untuk memperbaikinya sangat besar.

Oleh karena itu, saran pribadi saya adalah mengajukan banding administratif terlebih dahulu dan kemudian gugatan administratif, karena ini melibatkan konten yang lebih profesional, cukup singkat, jangan menjelaskan terlalu detail sehingga membuat orang bingung.


🆘Bagaimana cara kita melakukan penarikan yang lebih aman:

1/ Pilih bursa besar

Gunakan platform bursa cryptocurrency besar dan terkenal, seperti OKX, Binance, dll, platform-platform ini biasanya memiliki sistem manajemen risiko yang lebih matang dan andal, jika terjadi pembekuan, polisi bisa menghubungi bursa untuk menyelidiki.

2/ Permintaan transfer atas nama asli

Saat menjual USDT, pastikan pihak lain menggunakan akun atas nama asli untuk melakukan transfer. Banyak bursa mengharuskan informasi pengirim sesuai dengan pendaftaran di bursa, jika ada ketidakcocokan informasi, segera batalkan transaksi.

3/ Pilih pedagang yang memiliki reputasi baik

Pilih pedagang dengan peringkat tinggi dan reputasi baik untuk melakukan transaksi di platform. Bursa biasanya memberikan peringkat pada pedagang, memilih pedagang ini dapat mengurangi risiko.

4/ Usahakan menunda penarikan

Setelah menerima uang, jangan segera melakukan penarikan. Sebaiknya tunggu beberapa waktu, misalnya satu bulan atau lebih, agar tidak mudah terdeteksi oleh sistem manajemen risiko bank.

5/ Gunakan kartu bank khusus

Buat kartu bank khusus untuk penarikan, hindari menggunakan kartu gaji atau kartu pinjaman rumah yang penting untuk penggunaan sehari-hari. Jika akun dibekukan, tidak akan mempengaruhi kehidupan sehari-hari Anda.

6/ Hati-hati menggunakan Alipay atau WeChat

Dibandingkan dengan kartu bank, akun Alipay atau WeChat lebih mudah dibekukan. Jika akun dibekukan, bisa sangat merepotkan dalam kehidupan sehari-hari.

7/ Simpan rekaman transaksi dan catatan percakapan

Simpan semua rekaman transaksi dan bukti aliran bank. Rekaman ini dapat menjadi bukti penting saat akun dibekukan, membantu dalam proses pencairan.


Dengan mengambil langkah-langkah di atas, Anda dapat mengurangi risiko selama proses transaksi dan melindungi keamanan dana Anda.