Apa saja poin pembelaan jika ditahan secara pidana karena membeli dan menjual U secara tunai?

Mulai paruh kedua tahun 2024, tim menerima banyak kasus tentang pembelian dan penjualan U tunai yang terlibat dalam kasus penipuan dan ditahan secara pidana oleh pihak kepolisian, dari jumlah kasus yang terlihat, sangat jelas bahwa kelompok yang terlibat dalam transaksi tunai U yang terkait dengan kasus pidana lebih banyak dibandingkan paruh pertama dan tahun 2023. Dari surat pemberitahuan penahanan yang disediakan oleh keluarga, kasus tersebut melibatkan "kejahatan penipuan" atau "menyembunyikan, menyamarkan hasil kejahatan (selanjutnya disebut: kejahatan pencucian)", melalui beberapa pertemuan dengan tersangka yang terlibat, banyak tersangka pertama kali mengucapkan: Pengacara Wu, saya tidak bersalah, saya tidak tahu. Saya tidak tahu bahwa uang tunai pihak lain adalah dana penipuan atau saya tidak tahu bahwa pihak lain adalah korban. Meskipun beberapa adalah pedagang U berpengalaman yang tidak sengaja terjebak, tetapi sebagian besar adalah pemula yang baru melakukan transaksi tunai USDT selama sekitar 10 hari. Artikel ini akan menjelaskan model pembelian dan penjualan U secara tunai serta kasus yang melibatkan kejahatan pidana, fakta transaksi mana yang sangat penting?

Model transaksi tunai

Transaksi tunai USDT dilakukan, penjual mentransfer berdasarkan alamat dompet yang diberikan oleh pembeli, tidak perlu melalui bursa, bagi pembeli, USDT tidak memiliki batasan T+1, memudahkan untuk ditransfer dan digunakan secara langsung. Bagi penjual, uang tunai tidak perlu melalui kartu, tidak khawatir tentang masalah pembekuan kartu bank, dan juga akan sedikit meningkat, mendapatkan selisih yang lebih banyak (bursa umumnya mendapatkan selisih 1-4 poin, sementara transaksi tunai biasanya 5-2 poin, bahkan bisa mencapai sekitar 5-7 poin). Sehingga, kedua belah pihak sepakat dengan mudah. Menggunakan metode transaksi tunai, sebelumnya telah disepakati melalui WeChat dengan pihak lain mengenai lokasi, waktu, jumlah USDT yang dibeli, dan harga. Penjual datang untuk melakukan transaksi, membayar tunai untuk membeli U, setelah menerima U, pembeli membayar tunai. Transaksi selesai. Seluruh proses transaksi, penjual hanya peduli pada dua hal, pertama, alamat Anda menerima USDT yang saya transfer. Kedua, uang tunai yang Anda berikan tidak menjadi masalah. Sedangkan pembeli hanya peduli pada satu hal, yaitu alamat ini benar-benar menerima USDT.

1-2 minggu setelah transaksi ini selesai, unit penegak hukum di tempat lain melalui aliran dana dan petunjuk lainnya, mengidentifikasi penjual Zhang San, kemudian menangkap Zhang San secara online, dilanjutkan dengan membuat berita acara pemeriksaan, setelah berita acara selesai, mengatakan bahwa sumber dana adalah dana yang ditipu oleh seseorang, terlibat dalam penipuan pencucian uang dan dikirim ke tahanan untuk ditahan. Kemudian, keluarga menerima surat pemberitahuan penahanan yang dikirim oleh unit penegak hukum di tempat lain.

Apa nama kejahatannya?

Jika hanya terlibat dalam transaksi tunai U, setelah menerima dana yang merupakan dana penipuan yang terkait dengan kasus pidana, maka kasus tersebut akhirnya akan diperiksa dan dituntut berdasarkan kejahatan pencucian, bukan berdasarkan surat pemberitahuan penangkapan tentang kejahatan penipuan, karena pedagang U dalam transaksi tunai tidak mengetahui fakta tentang korban penipuan hulu, dan juga tidak melakukan tindakan penipuan, tetapi secara objektif telah memindahkan dana penipuan korban melalui USDT. Oleh karena itu, artikel ini fokus pada menjawab masalah yang berkaitan dengan dugaan kejahatan pencucian dalam transaksi tunai USDT. (Dalam beberapa tahun terakhir, kasus-kasus yang melibatkan uang tunai membeli U dan menerima uang tunai penipuan semakin sedikit yang diakui sebagai kejahatan bantuan, selama ada uang tunai terlibat, lebih cenderung diakui sebagai kejahatan pencucian, tetapi juga harus dikaitkan dengan kasus untuk pembelaan.)

Pemikiran Pembelaan

Poin Utama 1: Transaksi mata uang virtual itu sendiri tidak melanggar ketentuan hukum. Berdasarkan pemberitahuan yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat China dan sepuluh kementerian lainnya pada 24 September 2021 (Tentang Pencegahan dan Penanganan Risiko Spekulasi Transaksi Mata Uang Virtual) (selanjutnya disebut "Pemberitahuan 924"), mengingatkan warga untuk waspada terhadap risiko finansial yang ditimbulkan oleh mata uang virtual, namun tindakan transaksi mata uang virtual tidak melanggar ketentuan hukum dan peraturan administratif yang berlaku di negara kita. Pada tahun 2022 (Penjelasan Mahkamah Agung tentang beberapa masalah hukum yang berkaitan dengan kasus pidana penggalangan dana ilegal) (selanjutnya disebut "Penjelasan Yudisial Penggalangan Dana Ilegal"): Pasal 2, item 8 menyatakan bahwa penggalangan dana secara ilegal melalui pinjaman online, investasi saham, transaksi mata uang virtual, dan lainnya, ditekankan bahwa USDT dapat dianggap sebagai objek harta dalam kasus penggalangan dana ilegal. Pada tahun 2024, Mahkamah Agung dan Kejaksaan Agung (Tentang beberapa masalah hukum yang berlaku dalam penanganan kasus pencucian uang) (selanjutnya disebut "Penjelasan Yudisial Pencucian Uang"), menekankan bahwa mata uang virtual, termasuk USDT, dapat digunakan sebagai salah satu cara untuk melakukan pencucian uang. Oleh karena itu, hukum dan peraturan tidak melarang transaksi mata uang virtual, hukum yang tidak melarang berarti bebas. Dalam hal menerima dana penipuan, apakah itu menjadi kejahatan, perlu dilihat berdasarkan unsur subjektif dalam kejahatan pencucian, terutama dalam aturan asumsi di Penjelasan Yudisial Pencucian, mengenai apakah ada titik abnormal dalam proses transaksi mata uang virtual.

Poin Utama 2: Transaksi mata uang virtual tunai adalah salah satu model transaksi. Harus dikaitkan dengan apakah perilaku transaksi dalam kasus tersebut melanggar kebiasaan transaksi pasar. Berdasarkan jumlah transaksi + jarak lokasi transaksi + biaya transaksi, dll.

Poin Utama 3: Apakah penggunaan perangkat lunak obrolan luar negeri dianggap sebagai pengetahuan yang jelas? Berdasarkan Penjelasan Yudisial Pencucian (7) Situasi lain yang dapat dianggap sebagai pengetahuan yang jelas dari pelaku, dan dalam kejahatan bantuan juga ada ketentuan tentang penggunaan perangkat lunak obrolan terenkripsi, harus ditentukan berdasarkan tujuan penggunaan, apakah itu obrolan untuk memperoleh pelanggan dalam transaksi normal, atau untuk menghapus data untuk menghindari penyelidikan.

Poin Utama 4: Bagaimana pembeli menemukan penjual? Apakah menemukan melalui iklan spontan penjual, atau melalui rekomendasi orang yang dikenal atau perantara yang tidak dikenal yang mengatur transaksi. Jika ada perantara, dan identitas perantara adalah penipu, maka itu akan merugikan arah kasus, banyak dari yang disebut perantara tidak dikenal oleh kedua belah pihak, baik pembeli maupun penjual. Di mata pembeli, perantara sudah menjadi karakter yang dibungkus sebagai ahli di bidang investasi. Di mata penjual, perantara adalah pihak yang merekomendasikan pelanggan. Perantara biasanya mengirim iklan di grup, misalnya, mengumumkan bahwa Li Si dari Shanghai ingin membeli U senilai 600.000 yuan, Zhang San melihatnya dan mengambil pesanan. Kemudian perantara memberi tahu Li Si bahwa mereka dapat merekomendasikan pedagang U yang dapat dipercaya yaitu Zhang San, Li Si kemudian menambahkan WeChat Zhang San untuk transaksi USDT.

Poin Utama 5: Siapa identitas pembeli? Jika identitas pembeli adalah korban. Lalu alamat penerima U itu milik siapa? Di sini perlu diperhatikan, apakah alamat dompet yang diberikan oleh korban adalah alamat yang didaftarkan dan dikuasai oleh korban dengan kata sandi pemulihan kunci privat. Jika alamat tersebut adalah milik penipu, dan belum melalui korban, dan Anda adalah rekomendasi dari hulu untuk bertransaksi dengan korban, akan dicurigai fakta bahwa korban telah ditipu, dan Anda terlibat atau mengetahui hal tersebut. Sebaliknya, jika itu adalah alamat yang didaftarkan dan dikuasai oleh korban, maka sebenarnya ada dua jalur, jalur pertama adalah korban membeli U. Jalur kedua adalah korban mengikuti instruksi penipu, mentransfer U kepada penipu. Setelah menyelesaikan transaksi dengan korban, jalur pertama hanya merupakan fakta transaksi, tidak sampai fakta penipuan, jalur kedua baru merupakan fakta kejahatan penipuan. Tentu saja dalam jalur pertama, jika penjual sudah mengetahui bahwa korban akan ditipu kemudian melanjutkan transaksi, tidak dapat dihindari akan dianggap mengetahui. (Jika ada keraguan, perlu dilihat apakah telah memenuhi kewajiban verifikasi dan pemberitahuan). Jika identitas pembeli bukan korban, juga perlu memeriksa apakah ada titik abnormal dalam transaksi.

Korban membeli U, kemudian menyebutkan kepada platform pihak ketiga bahwa mereka ditipu U, akhirnya kasus tersebut tidak dituntut oleh kejaksaan: Keputusan Pengadilan Jiangyang No. Z60 Tahun 2021: Setelah kami memeriksa, pada bulan Mei 2020, terdakwa Ma di platform ** terdaftar sebagai pedagang yang menjalankan mata uang virtual USDT. Dari Mei 2020 hingga Januari 2021, setelah kartu bank yang terikat pada platform ** dibekukan, Ma mengajukan 12 kartu bank untuk membeli dan menjual mata uang virtual USDT. Setelah diperiksa, korban Yan dan 6 orang lainnya membeli mata uang virtual USDT dari Ma dengan total harga 480.000 yuan, dan setelah mengikuti instruksi penipu, USDT tersebut ditransfer ke platform APP lain dan tidak dapat dipulihkan. Terdakwa Ma memperoleh keuntungan sebesar 2.995 yuan dari penjualan USDT tersebut. Setelah ditangkap, terdakwa Ma mengakui fakta kejahatan. Pengadilan berpendapat bahwa perilaku Ma melanggar ketentuan Pasal 287, ayat 2 dari Kitab Undang-Undang Hukum Pidana Republik Rakyat China, namun karena keadaan kejahatan ringan, mengakui, dan mengakui kesalahan, berdasarkan ketentuan Pasal 37, tidak perlu dijatuhi hukuman. Berdasarkan ketentuan Pasal 177, ayat 2 dari Kitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana Republik Rakyat China, memutuskan untuk tidak menuntut Ma. Catatan: Situasi di atas, kami anggap sebagai ketidakpastian untuk tidak menuntut.
Poin Utama 6: Apakah ada pemeriksaan? Untuk melakukan verifikasi KYC, harus terlebih dahulu memastikan identitas dan sumber dana pihak lain. Berdasarkan Penjelasan Yudisial Pencucian, setelah diketahui secara subjektif, terdakwa dapat mengajukan bukti yang bertentangan, jika selama proses transaksi, ada bukti catatan obrolan tetap yang menunjukkan bahwa pemeriksaan telah dilakukan, atau ada rekaman pemeriksaan, segera berikan kepada unit yang menangani, untuk membuktikan bahwa Anda tidak ingin menerima dana hasil kejahatan dan telah memenuhi kewajiban perhatian yang wajar.

Poin Utama 7: Berapa harga transaksi? Jika dibandingkan dengan harga bursa, harga transaksi tunai USDT biasanya akan meningkat sedikit. Namun, jika harga yang meningkat terlalu tinggi, maka akan dianggap sebagai pengetahuan yang jelas berdasarkan Penjelasan Yudisial Pencucian, dengan asumsi harga yang tidak wajar. Misalnya, jika harga mencapai keuntungan 8-10%. Maka akan sangat mudah dianggap mengetahui.

Semua informasi terkait kasus, model transaksi, bertujuan untuk membedakan apakah itu tindakan transaksi yang normal atau tindakan pencucian uang. Jika itu adalah tindakan jual beli U yang normal, selama proses transaksi tidak ada tindakan abnormal lainnya, dan ada bukti yang membuktikan bahwa benar-benar telah melakukan verifikasi sesuai kemampuan, harus diakui bahwa tidak ada pengetahuan subjektif, dan tidak dianggap sebagai kejahatan pencucian.

Ditulis di akhir

Tim juga mengingatkan, mulai paruh kedua tahun 2024, transaksi tunai USDT berada pada posisi tinggi dalam industri, bagi mereka yang tidak memahami penipuan dalam industri mata uang virtual dan trik-triknya, jangan percaya informasi sepihak, dan jangan menganggap USDT sebagai apa yang disebut sebagai industri abu-abu, padahal sebenarnya, model transaksi yang Anda ambil mungkin sudah menyentuh kejahatan pidana.