Penulis ：Xiao Sa pengacara
Belakangan ini, beberapa rekan menghubungi tim Sa Jie untuk berkonsultasi tentang risiko hukum dari menukarkan mata uang kripto (khususnya USDT) serta saluran dasar dan cara praktis, hari ini tim Sa Jie akan menjelaskan secara singkat kepada semua orang mengenai risiko hukum dan kelayakan dari beberapa saluran 'mengeluarkan U' yang ada saat ini, membantu semua orang menggunakan dan mengelola aset kripto secara legal dan sesuai peraturan.
Perlu dicatat, artikel ini hanya ditujukan untuk pengguna biasa yang sumber dananya bersih, membeli dan memegang koin hanya untuk konsumsi sehari-hari dan investasi normal. Semua metode yang dijelaskan dalam artikel ini adalah yang diketahui tim Sa Jie dalam proses memberikan layanan hukum kepada klien, tim Sa Jie tidak memiliki hubungan kepentingan dengan saluran itu sendiri, dan pendapat yang terkait hanya merupakan pandangan pribadi, hanya untuk referensi.
01、Bursa kripto berlisensi Hong Kong + saluran broker untuk menukar U
Saat ini, daftar bursa kripto yang berlisensi yang diumumkan oleh Otoritas Pengawas Keuangan Hong Kong telah mencapai 7, beberapa hari yang lalu, ada 4 lisensi yang dirilis sekaligus, menunjukkan perkembangan yang pesat dari aset kripto di Hong Kong.
Berdasarkan pengalaman praktis tim Sa Jie, saat ini untuk mengeluarkan U, menggunakan saluran Hong Kong sebenarnya merupakan cara yang legal dan sesuai dengan peraturan serta memiliki risiko hukum yang kecil. Namun, perlu dicatat bahwa saat ini aset kripto seperti USDT tidak dapat langsung diperdagangkan di bursa berlisensi, perlu melalui saluran perdagangan BTC/ETH untuk melakukan operasi pendukung. Untuk praktik spesifik, sebagai contoh menggunakan HKVAX.
HKVAX adalah broker tua ‘Victory Securities’ (kode saham: 8540.HK) yang merupakan broker berlisensi penuh di Hong Kong, sebelum masuk ke jalur aset kripto sudah memiliki lisensi nomor 1, 2, 4, 6, dan 9, dan pada tahun 2023 kembali mendapatkan lisensi untuk perdagangan, konsultasi, dan layanan pengelolaan aset untuk aset kripto dari Otoritas Pengawas Keuangan Hong Kong. Oleh karena itu, mereka dapat secara sah menggunakan saluran perdagangan BTC/ETH di Hong Kong, membantu pengguna menukar U menjadi BTC atau ETH atau mata uang fiat lainnya, dengan siklus perdagangan yang sangat singkat yang hampir tidak terpengaruh oleh risiko keuangan pasar. Setelah penukaran selesai, dana (dolar Hong Kong atau dolar AS) akan ditransfer ke rekening bank di Hong Kong.
Kelebihan dari saluran ini adalah kepatuhan dalam mengeluarkan U yang baik, jalur dana yang jelas, kemungkinan menerima uang hasil kejahatan yang rendah, dan hampir tidak ada risiko kartu dibekukan. Namun, ada juga kekurangan, pertama, saat ini warga daratan tidak dapat membuka akun perdagangan aset kripto secara langsung, jika menggunakan saluran ini mungkin perlu bantuan teman atau kerabat yang tepercaya di luar negeri; kedua, metode penukaran ini mungkin memerlukan kehadiran fisik di Hong Kong (membuka rekening bank sendiri, dll.), yang cukup rumit dan tidak praktis untuk penukaran U dalam jumlah kecil.
02、Beberapa bursa utama seperti An, K, dan lainnya dapat menjual melalui cara OTC.
Saluran ini memiliki biaya terendah, bisa melakukan pembukaan rekening sendiri, tetapi perlu diperhatikan bahwa saluran ini saat ini telah menjadi salah satu yang paling mudah menerima uang haram, setelah menerima uang haram, tidak hanya kartu bank mungkin akan dibekukan, dana tidak dapat digunakan, bahkan mungkin akan disita oleh otoritas hukum di negara kita.
Jika memilih cara ini untuk mengeluarkan U, tim Sa Jie menyarankan untuk lebih memperhatikan rekaman transaksi dan ulasan dari pihak lawan, pilih pihak yang memiliki reputasi baik untuk melakukan transaksi, dan hindari pihak yang memiliki reputasi buruk dan rekaman transaksi yang mencolok.
03、U Card menukar uang
Mengenai kepatuhan U Card, tim Sa Jie telah menulis artikel khusus untuk menjelaskan:
Tim Sa Jie | Apakah orang biasa bisa menggunakan U Card? Apakah penerbit U Card akan mengalami masalah?
Secara keseluruhan, masalahnya tidak terlalu besar, bahkan beberapa U Card masih bisa terikat dengan WeChat, aplikasi kanguru kuning tertentu, atau dompet biru tertentu untuk digunakan.
Namun, U Card juga memiliki risiko, saat ini yang banyak beredar di pasaran adalah kartu U MasterCard atau UnionPay, dengan sumber dana yang relatif aman, tetapi terlalu banyak agen yang membuka kartu, pilihlah satu yang tepercaya dan bisa lolos KYC. Beberapa penyedia layanan kartu U memang ada yang tiba-tiba menghentikan layanan, tim Sa Jie tahun ini telah menerima beberapa konsultasi dari rekan-rekan yang mengklaim bahwa penyedia layanan kartu U yang mereka buka beberapa bulan lalu tiba-tiba menghentikan layanan untuk pengguna di daratan Cina, menyebabkan mereka terjebak dengan sejumlah uang yang tidak bisa digerakkan, yang menyebabkan banyak masalah.
04、Pedagang koin menukar uang untuk U
Mengenai risiko penukaran uang oleh pedagang koin, sebagian besar risiko mirip dengan penarikan dari bursa OTC, ada kemungkinan menerima uang haram yang tidak jelas asalnya yang dapat menyebabkan kartu dibekukan atau dijadikan saksi, bahkan tim Sa Jie pernah menangani kasus ekstrem di mana seseorang diteliti sebagai tersangka (komplotan) karena sering menukar uang dengan pedagang koin.
Secara keseluruhan, risiko dari pedagang koin relatif besar, jangan percaya begitu saja pada promosi yang disebut ‘jaminan kartu beku’ atau ‘kompensasi kartu beku’, jika tidak memiliki mitra yang sangat terpercaya dan diketahui latar belakangnya, jangan pilih jalur ini untuk mengeluarkan U.
05、Menukar U secara offline di Hong Kong
Jalur ini umumnya memerlukan rekening bank di luar negeri (Hong Kong juga bisa), tim Sa Jie dalam menangani kasus pernah bersama klien mengunjungi Hong Kong untuk melihat proses penukaran U di berbagai toko kecil offline.
Toko fisik di Hong Kong dibagi menjadi dua jenis, satu adalah mesin ATM, yang lainnya adalah toko kecil offline. Umumnya, toko-toko kecil ini tidak akan melakukan pencatatan informasi pelanggan untuk transaksi di bawah 120.000 dolar Hong Kong, bisa langsung tukar; untuk transaksi di atas 120.000 dolar Hong Kong, perlu melakukan KYC sederhana, dan biaya transaksi biasanya berkisar sekitar 4%.
Secara keseluruhan, tim Sa Jie berpendapat bahwa bagi pengguna biasa yang sumber dananya bersih, membeli dan memegang koin hanya untuk konsumsi sehari-hari dan investasi normal, ini adalah saluran yang nyaman dengan biaya rendah. Namun, ada juga risiko menerima uang haram, disarankan untuk menukarkan di toko yang lebih stabil dan sudah beroperasi dalam jangka waktu lama seperti di Mong Kok atau Tsim Sha Tsui untuk menghindari kejadian yang tidak diinginkan.
06、Penutup
Perlu dicatat bahwa saat ini tidak ada yang disebut 'sepenuhnya aman' atau 'sempurna tanpa cacat' dalam rencana menukarkan U, bahkan dengan jalur solusi terpusat yang diberikan dalam artikel ini, tetap ada risiko menerima uang haram, biaya transaksi yang tinggi, disarankan agar rekan-rekan mempertimbangkan dengan hati-hati sebelum mengambil tindakan, jangan membuat keputusan yang tergesa-gesa.