Belakangan ini, beberapa mitra menghubungi tim Sa Jie untuk berkonsultasi tentang risiko hukum dan cara dasar serta metode operasional untuk menukarkan mata uang kripto (khususnya USDT). Hari ini, tim Sa Jie akan menjelaskan secara singkat risiko hukum dan kelayakan dari beberapa saluran "keluar minyak" yang ada saat ini, untuk membantu semua orang menggunakan dan menangani aset kripto secara legal dan sesuai.
Pernyataan khusus, artikel ini hanya ditujukan untuk pengguna biasa dengan sumber dana yang bersih, yang membeli dan memegang mata uang hanya untuk konsumsi sehari-hari dan investasi normal. Selain itu, semua metode yang dijelaskan dalam artikel ini adalah yang diketahui oleh tim Sa Jie saat memberikan layanan hukum kepada klien. Tim Sa Jie tidak memiliki hubungan kepentingan dengan saluran itu sendiri, dan pendapat yang terkait hanyalah pendapat pribadi, hanya untuk referensi.
01, Saluran bursa aset kripto berlisensi di Hong Kong + pialang untuk menukar U
Saat ini, daftar bursa aset kripto berlisensi yang diumumkan oleh Komisi Sekuritas Hong Kong telah mencapai 7, dan baru-baru ini mereka merilis 4 lisensi sekaligus, menunjukkan perkembangan pesat aset kripto di Hong Kong.
Berdasarkan pengalaman praktis tim Sa Jie, saat ini untuk mengeluarkan U, menggunakan saluran Hong Kong sebenarnya adalah cara yang legal, sesuai, dan memiliki risiko hukum yang kecil. Namun, perlu diperhatikan bahwa saat ini aset kripto seperti USDT tidak dapat langsung diperdagangkan di bursa berlisensi, dan perlu melalui saluran BTC/ETH spot untuk melakukan operasi pendukung. Untuk praktik spesifik, gunakan HKVAX sebagai contoh.
HKVAX di belakangnya adalah pialang lama "Victory Securities" (kode saham: 8540.HK), merupakan pialang berlisensi penuh di Hong Kong. Sebelum terjun ke jalur aset kripto, mereka telah memegang lisensi nomor 1, 2, 4, 6, dan 9. Pada tahun 2023, mereka juga memperoleh lisensi untuk perdagangan, konsultasi, dan layanan manajemen aset untuk aset kripto dari Komisi Sekuritas Hong Kong. Oleh karena itu, mereka dapat secara sah menggunakan saluran BTC/ETH spot di Hong Kong untuk membantu pengguna menukarkan U menjadi BTC atau ETH atau mata uang fiat lainnya, dengan siklus perdagangan yang sangat singkat dan hampir tidak terpengaruh oleh risiko keuangan pasar. Setelah pertukaran selesai, dana (dalam dolar Hong Kong atau dolar AS) akan ditransfer ke rekening bank di Hong Kong.
Kelebihan jalur ini adalah kepatuhan dalam mengeluarkan U yang cukup baik, rantai dana yang jelas, kemungkinan menerima uang haram yang rendah, dan hampir tidak ada risiko kartu dibekukan. Namun, ada juga kekurangan, pertama, saat ini identitas penduduk daratan tidak dapat langsung membuka akun perdagangan aset kripto; jika melalui jalur ini, mungkin perlu bantuan dari teman atau kerabat yang dapat dipercaya di luar negeri; kedua, cara pertukaran ini mungkin memerlukan fisik untuk pergi ke Hong Kong (membuka rekening bank sendiri, dll), yang cukup rumit dan tidak nyaman untuk pengeluaran U dalam jumlah kecil.
02, Bursa utama seperti An tertentu dan K tertentu dapat dijual melalui cara OTC
Jalur ini memiliki biaya terendah, bisa dibuka rekening sendiri, tetapi perlu diperhatikan bahwa jalur ini saat ini sudah menjadi salah satu yang paling mudah menerima uang haram. Menerima uang haram tidak hanya dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan dana tidak bisa digunakan, bahkan mungkin akan dikenakan tindakan penyitaan oleh lembaga peradilan negara kita di kemudian hari.
Jika ingin memilih jalur ini untuk mengeluarkan U, tim Sa Jie menyarankan untuk memeriksa catatan perdagangan dan ulasan dari pihak yang bertransaksi, memilih lawan transaksi dengan reputasi tinggi dan menghindari lawan transaksi yang memiliki reputasi buruk serta catatan transaksi yang mencolok.
03, Pertukaran U-card
Tentang kepatuhan U-card, tim Sa Jie telah secara khusus menerbitkan artikel untuk menjelaskan:
Tim Sa Jie | Apakah orang biasa bisa menggunakan U-card? Apakah penerbit U-card akan mengalami masalah?
Secara keseluruhan, masalahnya tidak besar, bahkan beberapa U-card dapat dihubungkan dengan WeChat, aplikasi kantong kuning tertentu, dan dompet biru tertentu untuk digunakan.
Namun, U-card juga memiliki risiko. Saat ini, yang banyak beredar di pasaran adalah U-card dari Mastercard atau UnionPay, dengan sumber dana yang cukup aman, tetapi banyak agen penerbit kartu, cukup pilih satu yang dapat dipercaya dan KYC dapat dilalui. Beberapa penyedia layanan U-card memang ada yang tiba-tiba menghentikan layanan. Tim Sa Jie tahun ini pernah menerima beberapa pertanyaan dari mitra yang menyatakan bahwa penyedia layanan U-card yang mereka gunakan sebelumnya mendadak menghentikan layanan untuk pengguna di daratan China, menyebabkan mereka terjebak dengan sejumlah uang yang tidak bisa diakses, yang menyebabkan banyak masalah.
04, Pedagang mata uang menukar U
Tentang risiko pertukaran uang oleh pedagang mata uang, sebagian besar risiko mirip dengan penarikan dana OTC di bursa, yang juga dapat menyebabkan penerimaan uang haram yang tidak jelas asalnya yang dapat mengakibatkan kartu dibekukan atau menjadi saksi yang diambil kesaksiannya. Bahkan, tim Sa Jie pernah menangani kasus ekstrem di mana seseorang dianggap sebagai tersangka (komplis) karena sering mencari pedagang mata uang untuk menukarkan uang.
Secara keseluruhan, risiko dari pedagang mata uang relatif besar, jangan percaya begitu saja pada promosi yang disebut "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku". Jika tidak ada mitra yang sangat dapat dipercaya dan memiliki latar belakang yang jelas, jangan pilih jalur ini untuk mengeluarkan U.
05, Pertukaran U secara offline di Hong Kong
Jalur ini umumnya memerlukan kartu bank luar negeri (Hong Kong juga bisa), tim Sa Jie dalam menangani kasus pernah bersama klien mengunjungi Hong Kong untuk melihat proses pertukaran U di berbagai toko kecil offline.
Toko fisik di Hong Kong dibagi menjadi dua jenis, satu adalah mesin ATM, dan yang lainnya adalah toko kecil offline. Dalam kebanyakan kasus, toko-toko ini tidak akan mencatat informasi pelanggan untuk transaksi harian yang di bawah 120.000 Dolar Hong Kong, bisa langsung tukar; untuk transaksi di atas 120.000 Dolar Hong Kong, perlu melakukan KYC sederhana, biaya layanan umumnya berkisar sekitar 4%.
Secara keseluruhan, tim Sa Jie berpendapat bahwa bagi pengguna biasa dengan sumber dana yang bersih, yang membeli dan memegang mata uang hanya untuk konsumsi sehari-hari dan investasi normal, ini memang merupakan saluran yang nyaman dengan biaya rendah. Namun, masih ada risiko menerima uang haram, disarankan untuk menukarkan di toko yang lebih stabil dan telah beroperasi lama, seperti di Mong Kok atau Tsim Sha Tsui, untuk menghindari kejadian yang tidak diinginkan.
06, Ditulis di akhir
Perlu diperhatikan bahwa saat ini tidak ada skema "sepenuhnya aman" atau "sempurna" untuk mengeluarkan U. Bahkan jalur solusi terpusat yang diberikan dalam artikel ini masih memiliki risiko menerima uang haram, biaya transaksi yang tinggi, dan disarankan kepada mitra untuk mempertimbangkan dengan cermat sebelum bertindak, jangan membuat keputusan yang ceroboh.
