Kecerdasan buatan (AI) sedang merevolusi pasar keuangan, mendefinisikan ulang cara perdagangan dilakukan, risiko dikelola, dan strategi dirancang. Setelah dibatasi oleh metode tradisional dan keahlian manusia, perdagangan kini dibentuk oleh sistem yang digerakkan oleh AI yang canggih yang menjanjikan kecepatan, presisi, dan skalabilitas.
Willy Chuang, Chief Operating Officer (COO) WOO X dan seorang pendukung lama untuk aplikasi inovatif AI dalam perdagangan, berbagi perspektif yang nuansa tentang peluang dan tantangan yang ditimbulkan oleh integrasi AI ke dalam platform perdagangan.
Alat yang Lebih Cerdas untuk Keputusan yang Lebih Cepat
Salah satu keuntungan terbesar yang ditawarkan AI dalam perdagangan adalah kemampuannya untuk memproses sejumlah besar data secara instan. Dengan AI, platform dapat menganalisis berbagai sumber — data pasar, berita keuangan, dan tren media sosial — untuk memprediksi pergerakan harga dan mengidentifikasi peluang.
Algoritma perdagangan frekuensi tinggi membawa ini ke langkah lebih jauh, mengeksekusi ribuan perdagangan dalam kurang dari satu detik — mencapai kecepatan dan presisi yang tidak dapat dicapai oleh trader manusia.
“AI telah mengubah dunia perdagangan, bergerak melampaui jaringan saraf sederhana ke model berbasis LLM yang canggih yang dapat memproses berbagai masukan dari pasar, media sosial, dan sumber lainnya. Dana kuantitatif kini menggunakan alat-alat canggih ini untuk mengungkap wawasan pasar yang lebih dalam dan memungkinkan keputusan yang lebih cerdas,” jelas Chuang.
Untuk memahami fokus yang semakin besar pada teknologi AI dalam perdagangan, pengajuan paten AS memberikan gambaran yang jelas. Sejak pengenalan model bahasa besar (LLM) pada 2017, bagian konten terkait AI dalam aplikasi paten untuk perdagangan algoritmik telah melonjak dari 19% pada 2017 menjadi lebih dari 50% setiap tahun sejak 2020, mencerminkan peningkatan inovasi yang tajam di bidang ini.
Adopsi AI dalam Aplikasi Perdagangan. Sumber: IMF
Evolusi ini juga telah membuat perdagangan lebih tepat. Alat-alat canggih kini menganalisis pola dalam perilaku pasar dan menyesuaikan strategi secara dinamis saat kondisi berubah. Model pembelajaran mesin terus meningkat dengan belajar dari data historis, memungkinkan mereka untuk beradaptasi lebih efektif dengan situasi baru.
Tetapi Chuang cepat menunjukkan bahwa alat-alat ini tidak menggantikan manusia — mereka melengkapi mereka. Kemitraan ini memastikan bahwa trader dapat fokus pada pengambilan keputusan besar sambil membiarkan komputer menangani rincian kecil.
“Trader manusia tidak digantikan di sini tetapi justru mengembangkan peran mereka. Mereka kini lebih fokus pada menciptakan dan mengawasi strategi yang digerakkan oleh AI, mengelola risiko, dan memastikan praktik etis. 'Kemitraan' antara AI dan manusia dalam lingkaran meningkatkan pengambilan keputusan dan mendorong kolaborasi di berbagai bidang keahlian,” katanya.
AI Mengatasi Ketidakpastian dalam Perdagangan
Namun, bahkan teknologi perdagangan yang paling canggih pun menghadapi tantangan ketika pasar berperilaku tidak dapat diprediksi. Peristiwa langka, seperti pandemi COVID-19 pada 2020, menyebabkan gangguan pasar besar-besaran yang tidak disiapkan oleh banyak sistem. 'Angsa hitam' ini dapat menyebabkan kerugian besar jika platform perdagangan gagal merespons secara efektif.
Menurut Chuang, memastikan sistem AI tetap dapat beradaptasi selama kondisi volatil memerlukan dua strategi kunci. Pertama, meningkatkan keterjelasan model sangat penting — keputusan AI yang transparan memungkinkan trader untuk lebih memahami dan mengisolasi faktor-faktor yang mendorong volatilitas pasar dengan lebih efektif. Ini sering melibatkan pendekatan hibrida, di mana manusia berkolaborasi dengan AI untuk menciptakan kerangka eksperimen yang mampu dengan cepat beradaptasi dengan informasi baru.
Kedua, adaptabilitas dapat ditingkatkan dengan mengintegrasikan pembelajaran penguatan, memungkinkan sistem untuk terus menyempurnakan strategi mereka dan merespons dengan lebih efektif terhadap perubahan yang tak terduga.
“Misalnya, menerapkan dua agen AI untuk berkolaborasi dalam mengelola insiden yang menyebabkan volatilitas memungkinkan sistem untuk menyempurnakan responsnya secara real-time. Para agen dapat menganalisis situasi, menyesuaikan strategi, dan menyimpan wawasan berharga untuk referensi di masa mendatang, memastikan AI terus belajar dari setiap kejadian tak terduga,” ungkap Chuang.
Tantangan penting lainnya adalah memastikan kualitas data yang digunakan oleh platform. Data yang berkualitas tinggi dan dapat diandalkan sangat penting untuk perdagangan yang digerakkan oleh AI, tetapi mendapatkan dan memeliharanya bukanlah hal yang mudah.
Salah satu hambatan terbesar adalah mengonsolidasikan data dari berbagai bursa dan buku pesanan menjadi satu sumber yang konsisten sambil meminimalkan keterlambatan. Ketidakcocokan atau keterlambatan apa pun dapat secara signifikan mempengaruhi keputusan perdagangan, terutama di pasar yang bergerak cepat.
“Volume data real-time yang sangat besar membutuhkan infrastruktur yang kuat dan fleksibel yang mampu memproses dan menyimpan informasi dengan cepat dan akurat. Menciptakan SDK yang serbaguna yang bekerja dengan mulus di berbagai platform menambah lapisan kompleksitas lain, karena mereka perlu menyeimbangkan kecepatan, kompatibilitas, dan keamanan,” tambahnya.
Mengatasi hambatan ini adalah kunci untuk mewujudkan potensi penuh AI dalam perdagangan. Dengan data yang tepat dan tepat waktu, platform perdagangan dapat membekali pengguna untuk membuat keputusan yang lebih cerdas dan tetap kompetitif di pasar keuangan yang dinamis.
Membuka Pintu untuk Semua Trader
Selama bertahun-tahun, alat perdagangan canggih hanya tersedia untuk lembaga keuangan besar dengan dana yang dalam dan tim yang terampil. Trader kecil seringkali tertinggal, mengandalkan metode yang usang atau alat dasar yang tidak dapat bersaing.
Hari ini, itu berubah. Banyak platform kini menawarkan alat yang terjangkau atau bahkan gratis yang menyederhanakan proses perdagangan yang kompleks. Misalnya, aplikasi menyediakan bot perdagangan otomatis, analisis pasar, dan rekomendasi yang dipersonalisasi untuk trader di semua tingkat pengalaman. Fitur-fitur ini memungkinkan trader skala kecil untuk bersaing dengan cara yang tidak terbayangkan beberapa tahun yang lalu.
“Ini adalah sesuatu yang kami di WOO berkomitmen untuk menangani. Visi kami adalah membuat alat perdagangan AI canggih dapat diakses oleh semua orang, termasuk trader kecil yang mungkin merasa tertinggal. Kami fokus pada menciptakan pengalaman yang dipersonalisasi yang cocok untuk trader dari semua tingkat, menyederhanakan teknologi AI yang kompleks sehingga trader dapat fokus pada tujuan mereka tanpa memerlukan pengetahuan teknis yang mendalam,” kata Chuang.
Tetapi aksesibilitas bukan hanya tentang biaya — itu juga tentang kegunaan. Di masa lalu, produk seringkali tidak memenuhi harapan dengan hanya melayani trader baru atau trader yang lebih mahir, meninggalkan banyak pengguna merasa tertinggal.
Untuk mengatasi ini, platform menawarkan tutorial, webinar, dan antarmuka yang ramah pengguna yang memudahkan trader untuk memulai. Fokus pada pendidikan ini memastikan bahwa lebih banyak orang dapat memanfaatkan peluang yang ditawarkan oleh teknologi perdagangan.
“Edukasi pengguna adalah kunci untuk membantu trader memanfaatkan alat yang didorong oleh AI. Visi kami adalah menciptakan pengalaman yang sangat dipersonalisasi yang memenuhi kebutuhan unik setiap individu, terlepas dari tingkat pengalaman mereka. Fokus pada pendidikan dan dukungan yang dipersonalisasi membantu memastikan bahwa semua trader dapat dengan percaya diri menavigasi perdagangan yang digerakkan oleh AI,” ia mencatat.
Membangun Kepercayaan Melalui Transparansi
Kepatuhan regulasi dan pertimbangan etis adalah area fokus yang kritis seiring AI menjadi komponen inti dari platform perdagangan. Menjaga agar tetap sejalan dengan regulasi keuangan sangat menantang bagi pengembang dan platform karena kompleksitas dan evolusi aturan yang konstan.
Untuk beroperasi secara efektif dalam lingkungan ini, platform harus mengikuti aturan sambil mempertahankan transparansi tentang strategi dan teknologi yang mereka gunakan. Menjelaskan dengan jelas bagaimana sistem AI berfungsi dan mengenali keterbatasannya membantu membangun kepercayaan dengan regulator dan pemangku kepentingan.
“Sama pentingnya, menyelaraskan inisiatif AI dengan tim hukum dan kepatuhan dapat membuat perbedaan yang signifikan. Dengan berkolaborasi, tim dapat berbagi ide berharga tentang bagaimana regulasi dapat berkembang untuk lebih cocok dengan lingkungan perdagangan yang berfokus pada AI,” kata Chuang.
Pertimbangan etis sama pentingnya. Salah satu masalah utama adalah masalah 'kotak hitam', di mana sulit untuk memahami bagaimana sistem AI membuat keputusan. Untuk memperbaikinya, AI perlu lebih transparan sehingga trader dan orang lain dapat dengan jelas melihat bagaimana hasil dicapai.
Melindungi data pribadi adalah prioritas utama lainnya. Langkah-langkah keamanan yang kuat harus diterapkan untuk melindungi informasi sensitif dan memastikan privasi pengguna. Sumber data yang digunakan oleh AI juga harus transparan dan etis, memastikan akurasi dan menghilangkan bias yang dapat menyebabkan hasil yang tidak adil atau terdistorsi.
“Kepemilikan yang jelas atas model AI juga penting. Ini mencegah sengketa hak kekayaan intelektual dan memastikan bahwa pencipta menerima pengakuan yang tepat atas karya mereka. Mengatasi masalah etis ini memungkinkan pengembang untuk menciptakan platform perdagangan yang didorong oleh AI yang kuat, efisien, dapat dipercaya, dan menghormati hak pengguna,” ia merangkum.
Jalan ke Depan
Masa depan perdagangan terletak pada menemukan keseimbangan yang tepat antara teknologi dan keahlian manusia. Meskipun peran otomatisasi semakin berkembang, intuisi dan pengambilan keputusan manusia tetap penting.
Sementara teknologi dapat menangani tugas rutin dan mengidentifikasi peluang secara real time, manusia memberikan pengawasan strategis, kreativitas, dan penilaian yang tidak dapat direplikasi oleh teknologi. Alat canggih mungkin melakukan sebagian besar pekerjaan berat, tetapi manusia masih diperlukan untuk pemikiran besar, kreativitas, dan pengambilan keputusan.
“Manusia tetap penting sebagai pengatur agen AI ini. Kolaborasi ini memastikan bahwa AI beroperasi secara efektif dan sejalan dengan tujuan trader. AI dapat menangani banyak pekerjaan berat, tetapi pengawasan strategis dan pemecahan masalah kreatif yang dibawa manusia ke meja adalah hal yang tidak tergantikan,” ungkap Chuang.
Bagaimanapun, kombinasi blockchain dan AI membuka kemungkinan baru. Blockchain memperkuat keamanan data dan melindungi privasi pengguna sambil menyederhanakan proses seperti onboarding, memungkinkan alat canggih untuk menawarkan wawasan yang dipersonalisasi dan operasi yang lebih efisien. Bagi trader, ini menjanjikan masa depan dengan sistem yang aman dan dapat diakses yang membuat pasar keuangan lebih inklusif dan tangguh.
“Bayangkan pengalaman onboarding yang mulus di mana blockchain mengurangi gesekan dan melindungi informasi Anda, sementara AI mempersonalisasi perjalanan Anda dan memberikan wawasan yang disesuaikan. Sinergi ini tidak hanya meningkatkan efisiensi dan keamanan operasi perdagangan tetapi juga membuat teknologi mutakhir dapat diakses oleh semua orang. Penggabungan AI dan blockchain membuka jalan bagi ekosistem keuangan yang lebih inovatif, inklusif, dan tangguh,” ia menyimpulkan.
Saat platform perdagangan berupaya menyelesaikan masalah seperti pasar yang tidak dapat diprediksi dan masalah data, peluang bagi trader akan terus berkembang. Kombinasi teknologi cepat dan efisien dengan keahlian manusia sedang membangun dunia perdagangan yang lebih dapat diandalkan, dapat diakses, dan berpikiran maju.