Sumber gambar: Mars Finance
DeFi 3.0 secara bertahap terbentuk, beberapa proyek terdepan sedang memimpin gelombang teknologi ini. Proyek seperti $HYPE, $PENDLE, $INST sedang membawa perubahan revolusioner ke DeFi, mendorong optimasi likuiditas, efisiensi, dan pengalaman pengguna. Kita akan segera menyambut dunia keuangan terdesentralisasi yang baru.
I. DeFi 1.0: Pergerakan likuiditas
Sumber gambar: Mars Finance
Fokus utama DeFi 1.0 adalah pergerakan dan manajemen likuiditas, berfokus pada cara memindahkan modal dan likuiditas dalam lingkungan terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa proyek ikonik:
Pinjaman: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Automated Market Makers (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Bunga majemuk: Yearn.Finance ($YFI)
Proyek-proyek ini telah meletakkan dasar untuk gelombang pertama DeFi, mendorong adopsi luas keuangan terdesentralisasi.
II. DeFi 2.0: Efisiensi likuiditas
DeFi 2.0 memfokuskan perhatian pada peningkatan efisiensi likuiditas, bertujuan untuk membuat penggunaan modal lebih efisien melalui mekanisme dan protokol inovatif yang membuat insentif lebih menarik. Proyek-proyek perwakilan yang khas termasuk:
Mekanisme insentif: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Komposabilitas: Abracadabra ($SPELL)
Kemunculan DeFi 2.0 membantu menyelesaikan masalah efisiensi modal dan penyimpanan likuiditas, mendorong perkembangan mendalam keuangan terdesentralisasi.
III. DeFi 3.0: Aksesibilitas likuiditas
DeFi 3.0 akan fokus pada aksesibilitas likuiditas, memperhatikan pengalaman pengguna (UX) dan biaya transaksi yang rendah. Konsep inti DeFi 3.0 adalah pengguna dapat lebih mudah memasuki dunia keuangan terdesentralisasi, bukan hanya mengoptimalkan likuiditas dan efisiensi.
Proyek pelopor DeFi 3.0 termasuk:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Proyek inovatif lainnya seperti: KaitoAI, Pumpdotfun
Proyek-proyek ini sedang mendorong pertumbuhan DeFi 3.0, mengoptimalkan aksesibilitas keuangan terdesentralisasi, dan memberikan pengguna biaya transaksi yang lebih rendah serta pengalaman operasional yang lebih nyaman.
IV. HyperliquidX: DEX berkelanjutan yang efisien dan Layer 1
Sumber gambar: Mars Finance
HyperliquidX yang dipimpin oleh Chameleon Jeff dan King Julian, adalah DEX perdagangan berkelanjutan yang efisien dan platform Layer 1. HyperliquidX menawarkan efisiensi modal yang sangat tinggi (CPV), saat ini dengan tingkat pengembalian tahunan (APR) mendekati 40%. Platform ini bukan hanya tempat ideal untuk arbitrase modal, tetapi juga memberikan pengembalian yang menguntungkan melalui airdrop kepada investor awal.
HyperliquidX sedang meletakkan dasar untuk tahap berikutnya dari pasar keuangan terdesentralisasi, menjadi fokus perhatian investor.
V. Pendle: Platform inovasi untuk pendapatan tetap
Pendle didirikan oleh TN Pendle, adalah platform pendapatan yang memungkinkan pengguna berinvestasi melalui produk pendapatan dengan suku bunga tetap dan tanggal tetap. Pendle menyediakan eksposur pendapatan yang terangkat, mampu memberikan pilihan investasi yang lebih beragam bagi pengguna, terutama bagi penyedia likuiditas dan pemegang jangka panjang.
Pendle baru-baru ini juga meluncurkan PendleSwap, fitur ini semakin meningkatkan daya saingnya di pasar DeFi, menjadikannya pemimpin dalam industri manajemen pendapatan.
VI. Ethena Labs: Stablecoin dengan pendapatan yang dapat diperluas
Tujuan Ethena Labs adalah untuk memperluas fungsi stablecoin pendapatan $sUSDe menjadi $5 miliar, menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 27%. Pendapatan ini berasal dari dana dan spread basis. Stablecoin Ethena Labs telah diluncurkan di platform mainstream seperti Bybit, melambangkan terobosan stablecoin terdesentralisasi di platform perdagangan tradisional.
Prestasi ini menunjukkan potensi stablecoin terdesentralisasi, juga membuat Ethena Labs menjadi salah satu proyek terkemuka DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol: Mengoptimalkan penggunaan likuiditas
Fluid Protocol diluncurkan oleh Instadapp, memungkinkan pengguna mendapatkan tingkat pengembalian tahunan (APR) dalam hal jaminan likuiditas dan utang. Protokol ini meningkatkan pemanfaatan likuiditas dan meningkatkan efisiensi modal dalam pinjaman dan perdagangan terangkat. Inovasi Fluid tidak hanya membawa peluang baru ke pasar pinjaman, tetapi juga lebih lanjut mengoptimalkan alokasi modal DeFi dengan mengubah trader terangkat menjadi penyedia likuiditas.
Fluid adalah salah satu proyek kunci DeFi 3.0, mendorong efisiensi penggunaan modal dalam sistem keuangan terdesentralisasi.
VIII. Peapods Finance: Generasi pendapatan dari arbitrase on-chain
Sumber gambar: Mars Finance
Peapods Finance memungkinkan pengguna melakukan arbitrase on-chain melalui aset tunggal dengan membuat kolam likuiditas dua arah dan memanfaatkan pinjaman kilat (Flash Loans) untuk mengangkat pendapatan ini. Peapods secara inovatif memanfaatkan teknologi pinjaman kilat, membuat peluang arbitrase dalam keuangan terdesentralisasi menjadi lebih kaya, dan memberikan pengguna cara baru untuk mendapatkan penghasilan.
Peapods adalah pemimpin dalam DeFi 3.0, mendorong perkembangan lebih lanjut dari pasar keuangan terdesentralisasi melalui kolam likuiditas inovatif dan mekanisme arbitrase.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: Pilihan baru untuk pendapatan tetap
Sumber gambar: Mars Finance
Babylon Labs dan Lombard Finance adalah dua proyek yang saling melengkapi di DeFi 3.0 seperti 'roti dan mentega'. Keduanya menawarkan pendapatan tetap dan berfokus pada generasi pendapatan dari aset seperti Bitcoin. Pendapatan ini biasanya diperoleh melalui protokol seperti Pendle, memberikan pengguna tingkat pengembalian investasi yang lebih stabil. Kedua perusahaan juga akan meluncurkan kegiatan airdrop untuk lebih menarik penyedia likuiditas dan investor.
Pengembangan dua proyek ini bersama-sama membuat mekanisme manajemen pendapatan DeFi 3.0 lebih bervariasi, memberikan lebih banyak peluang untuk tingkat pengembalian tetap bagi investor.
X. Virtuals.io: Agen AI dan interaksi lintas platform
Virtuals.io didirikan oleh Ethermage dan Everythingempt0, berkomitmen untuk berinteraksi melalui agen AI di berbagai platform. Agen-agen ini mewakili setiap agen sebagai entitas on-chain melalui protokol ERC6551, dengan kemampuan untuk mengendalikan dompet sepenuhnya. Tujuan Virtuals adalah agar agen AI dapat berinteraksi di platform seperti X, TikTok, dan menjaga memori serta operasi yang konsisten di berbagai platform.
Desain inovatif dan arsitektur modular dari Virtuals menjadikannya salah satu sorotan DeFi 3.0. Ini membuka jalan baru untuk penggabungan keuangan terdesentralisasi dan kecerdasan buatan.
XI. Protokol DeFi 3.0 lain yang patut diperhatikan
Selain proyek-proyek di atas, ada beberapa proyek potensial di DeFi 3.0 yang patut diperhatikan oleh investor:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Proyek-proyek ini menunjukkan inovasi DeFi 3.0 di berbagai industri, termasuk kecerdasan buatan, kolam likuiditas, pengoptimalan pendapatan, dan lain-lain, yang kemungkinan akan lebih mendorong perkembangan ekosistem keuangan terdesentralisasi di masa depan.
Kesimpulan
Kedatangan DeFi 3.0 melambangkan revolusi baru dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi. Dengan munculnya proyek-proyek seperti HyperliquidX, Pendle, Ethena Labs, kita melihat optimasi mendalam dalam likuiditas, efisiensi, dan pengalaman pengguna dalam keuangan terdesentralisasi. Proyek-proyek ini tidak hanya mendorong perkembangan DeFi, tetapi juga memberikan peluang dan pilihan baru bagi investor, membuka bab baru dalam keuangan terdesentralisasi.
Pernyataan dislaimer: Artikel ini tidak merupakan saran investasi, pengguna harus mempertimbangkan apakah pendapat, pandangan, atau kesimpulan dalam artikel ini sesuai dengan kondisi spesifik mereka, dan mematuhi hukum dan regulasi yang berlaku di negara dan wilayah mereka.
Artikel ini diterbitkan kembali dengan izin dari: (MarsBit)
Penulis asli: X, @belizardd
『DeFi3.0 sedang datang! Generasi berikutnya dari keuangan terdesentralisasi: 3 proyek besar membawa inovasi yang mengejutkan』artikel ini pertama kali diterbitkan di『Kota Kripto』
