Pengadilan Federal Australia telah menjatuhkan denda sebesar $8 juta kepada Bit Trade, operator bursa cryptocurrency Kraken di negara tersebut, karena menawarkan produk pinjaman margin yang tidak disetujui kepada pelanggan lokal. Hukuman ini mengikuti tuduhan oleh Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) bahwa perusahaan tersebut melanggar regulasi keuangan dengan gagal menilai kesesuaian pelanggan untuk produk tersebut.
Fasilitas kredit, yang memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan dana pinjaman sebagai investasi yang didukung oleh aset digital seperti Bitcoin atau mata uang nasional sebagai jaminan, diterbitkan tanpa Penentuan Pasar Target (TMD). TMD memastikan bahwa penawaran keuangan ditargetkan dengan tepat kepada konsumen berdasarkan kebutuhan dan keadaan mereka.
ASIC berargumen bahwa Bit Trade menawarkan produk tersebut kepada lebih dari 1.100 klien Australia tanpa dokumen ini. Antara Oktober 2021 dan Agustus 2023, 1.163 pelanggan membayar lebih dari $12 juta dalam biaya dan bunga untuk produk tersebut, dengan total jumlah pengguna kemungkinan lebih tinggi karena tetap tersedia hingga Agustus 2024.
Hakim John Nicholas, yang menyampaikan keputusan hukuman, menekankan keseriusan pelanggaran aturan oleh Bit Trade, menyatakan bahwa mereka "serius dan termotivasi oleh keinginan untuk memaksimalkan pendapatan." Ia mengkritik perusahaan karena tidak menangani masalah kepatuhan hingga regulator mengangkat kekhawatiran, menyebut sistemnya "sangat cacat."
Pengawas keuangan melaporkan bahwa orang kehilangan total $7,85 juta akibat produk tersebut, dengan satu investor kehilangan hampir $6,3 juta.
Di samping denda, Bit Trade diperintahkan untuk menanggung biaya hukum ASIC. Ketua ASIC Joe Longo menggambarkan putusan tersebut sebagai keputusan penting yang menunjukkan pentingnya TMD dalam melindungi konsumen dari penawaran keuangan yang merugikan. Longo menyatakan, "Hasil signifikan ini adalah pengingat bagi perusahaan aset digital untuk mempertimbangkan kewajiban kepatuhan regulasi mereka." Ia menambahkan bahwa banyak produk mata uang virtual berada di bawah undang-undang yang ada dan harus dirancang serta dipasarkan dengan bertanggung jawab untuk melindungi investor Australia.
Seorang juru bicara Kraken menyatakan kekecewaan terhadap keputusan pengadilan, menyerukan legislasi cryptocurrency yang disesuaikan untuk mengatasi ketidakpastian regulasi yang dihadapi sektor tersebut. Perusahaan sebelumnya mengkritik aturan yang ada setelah pengadilan memutuskan melawan Bit Trade pada bulan September, menyatakan bahwa keputusan tersebut mengungkapkan ketidak efisienan dalam regulasi kripto di negara tersebut.
Kraken menyuarakan dukungan untuk pembaruan hukum yang ada tetapi mengangkat kekhawatiran tentang penundaan dalam menerapkan perubahan tersebut. Regulator Australia baru-baru ini memulai konsultasi dengan industri kripto untuk menyempurnakan pendekatannya. Badan tersebut sedang mencari masukan mengenai pembaruan panduan aset digitalnya, termasuk klarifikasi kapan aset semacam itu berada di bawah aturan yang ada.
Sementara itu, juru bicara keuangan dan layanan perbendaharaan oposisi Luke Howarth menuduh pemerintah meninggalkan sektor ini dalam "ketidakpastian regulasi." Ia berargumen bahwa tindakan ASIC berisiko menghalangi reformasi legislatif yang komprehensif, berpotensi memperlambat pertumbuhan pasar kripto Australia.
Sumber
Sumber