Bitcoin baru-baru ini mencapai rekor tertinggi lagi, tetapi banyak orang mungkin merasa ragu: Apakah membeli dan menjual Bitcoin di daratan China legal? Berikut akan menjawab pertanyaan ini.
Pertama-tama, kesimpulan: Individu membeli dan memiliki Bitcoin, tidak melanggar hukum.
Dari sudut pandang hukum, hanya membeli Bitcoin tidak dianggap melanggar hukum. Namun, jika melibatkan tindakan berikut, maka termasuk dalam kategori ilegal:
Mengganti RMB, menggunakan Bitcoin sebagai media pembayaran transaksi.
Menggunakan Bitcoin atau mata uang virtual lainnya untuk pencucian uang di dalam dan luar negeri.
Melalui penerbitan Bitcoin atau mata uang virtual lainnya untuk pendanaan dalam mata uang fiat.
Melaksanakan usaha pertukaran antara Bitcoin atau mata uang virtual lainnya dengan RMB.
Melaksanakan usaha pertukaran antar mata uang virtual.
Menyediakan informasi perantara dan layanan penetapan harga untuk perdagangan mata uang virtual.
Bertindak sebagai bandar dalam perdagangan mata uang virtual.
Jika tindakan di atas terjadi, paling ringan dikenakan denda, paling berat menghadapi sanksi pidana, bahkan mungkin penjara.
Posisi hukum Bitcoin: mirip dengan barang virtual.
Dalam konteks hukum di daratan China, posisi Bitcoin dan mata uang virtual lainnya serupa dengan QQ Coin milik Tencent. Pengguna dapat membeli dan memiliki Bitcoin secara sah, tetapi tidak dapat menggunakannya sebagai alat pembayaran, dan tidak dapat terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal.
Contohnya:
Membeli dan memiliki Bitcoin: tidak melanggar hukum.
Menjual Bitcoin dengan harga premium: terdapat area abu-abu hukum, berada dalam keadaan yang rumit.
Terlibat dalam kegiatan ilegal terkait Bitcoin, seperti pencucian uang atau pendanaan dalam mata uang fiat: jelas melanggar hukum, dengan situasi yang serius dapat dianggap sebagai kejahatan.
Analisis perilaku ilegal dan konsekuensinya.
Pencucian uang: Menggunakan Bitcoin untuk memindahkan dana di dalam dan luar negeri, dapat dianggap sebagai kejahatan operasional ilegal.
Pendanaan dalam mata uang fiat: Melalui penerbitan mata uang virtual untuk pendanaan, dicurigai melakukan kejahatan pengumpulan dana ilegal.
Menyediakan layanan perdagangan: Menyediakan informasi perantara atau platform perdagangan untuk mata uang virtual, juga dapat dianggap sebagai kegiatan ilegal.
Di atas hukum ini, jika melanggar hukum, konsekuensinya bisa serius, dan bisa menghadapi hukuman penjara.
Perbandingan internasional: Status regulasi mata uang virtual di Amerika
Dibandingkan dengan China, sikap Amerika terhadap Bitcoin dan mata uang virtual lainnya relatif kompleks dan memiliki banyak pengawasan.
Departemen Keuangan AS: Menganggap mata uang virtual sebagai mata uang, meminta bursa untuk mengajukan lisensi MSB (bisnis layanan uang).
Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC): Menganggap mata uang virtual sebagai sekuritas, harus tunduk pada regulasi hukum sekuritas.
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC): Menganggap mata uang virtual sebagai komoditas, termasuk dalam regulasi hukum perdagangan komoditas.
Badan Pendapatan Internal AS (IRS): Menganggap mata uang virtual sebagai properti, dan mengenakan pajak atas transaksinya.
Berbagai departemen melakukan pengawasan multi-kepentingan terhadap mata uang virtual, menyebabkan perkembangan industri terhambat. Namun, dengan penyesuaian kebijakan, mungkin akan ada lebih banyak peluang di masa depan.
Kesempatan dan risiko bagi investor biasa
Harga Bitcoin saat ini sangat tinggi, telah melampaui batas kemampuan investor biasa. Untuk investor kecil, kesempatan kekayaan dari Bitcoin mungkin sudah terlewatkan. Namun, perlu diingat bahwa setiap investasi memiliki risiko, dan kepatuhan hukum adalah batasan dasar dalam berinvestasi.
Singkatnya, membeli dan memiliki Bitcoin di daratan China adalah legal, tetapi jika terlibat dalam aktivitas ilegal, maka harus menanggung konsekuensi hukum. Investor harus bertindak hati-hati dan tidak melanggar hukum.