Australia telah mengusulkan aturan Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Teroris (AML/CTF) yang lebih ketat yang bertujuan untuk memperketat pengawasan industri mata uang kripto guna memerangi kejahatan keuangan.
Aturan yang diusulkan, yang diperkenalkan oleh Pusat Analisis dan Pelaporan Transaksi Australia (AUSTRAC), mengikuti amandemen Undang-Undang AML/CTF yang disahkan oleh parlemen pada bulan November.
Kerangka kerja yang diperbarui ini bertujuan untuk menutup kesenjangan regulasi, meningkatkan pengawasan terhadap sektor berisiko tinggi, meningkatkan langkah uji tuntas pelanggan (CDD), menegakkan kewajiban pelaporan yang lebih ketat, dan menerapkan aturan yang lebih ketat bagi bisnis.
Aturan draf terbuka untuk konsultasi publik hingga 14 Februari 2025, saat AUSTRAC meminta pemangku kepentingan industri — terutama mereka yang berada di crypto dan layanan keuangan — untuk memberikan umpan balik guna memberikan informasi pada versi akhir kerangka tersebut.
Pengawasan yang diusulkan meningkat
Reformasi aturan yang diusulkan memperkenalkan pengawasan regulasi yang diperluas terhadap sektor-sektor berisiko tinggi, termasuk pertukaran cryptocurrency, layanan hukum, dan bisnis real estate.
Pembaruan tersebut akan mewajibkan CDD yang lebih ketat, definisi kelompok pelaporan yang lebih baik, dan kewajiban Travel Rule yang lebih ketat untuk transfer internasional.
Di bawah kerangka yang diusulkan, bisnis harus memverifikasi identitas pelanggan melalui proses berbasis risiko, memantau transaksi mencurigakan, dan mempertahankan transparansi untuk transfer aset lintas batas.
Aturan baru yang diusulkan oleh AUSTRAC. Sumber: AUSTRAC
Beban kepatuhan yang berkurang
Kerangka ini juga bertujuan untuk mengurangi beban kepatuhan dengan mengadopsi model kepatuhan berbasis hasil, menggantikan struktur preskriptif saat ini.
Perubahan ini akan memungkinkan bisnis untuk menyesuaikan langkah-langkah kepatuhan berdasarkan ukuran, struktur, dan profil risiko sambil mempertahankan standar yang ketat.
Aturan Umum AML/CTF 2025 dan Aturan AML/CTF (Pengecualian) 2007 keduanya diperkenalkan dalam proposal, bertujuan untuk mempertahankan pengecualian yang diperlukan dari rezim sebelumnya sambil menghapus persyaratan yang usang untuk mempertahankan stabilitas dan kontinuitas.
Langkah selanjutnya
AUSTRAC membuka kerangka draf dari 11 Desember sampai 14 Februari 2025, untuk pemangku kepentingan — termasuk institusi keuangan, praktisi hukum, dan pertukaran crypto — untuk memberikan umpan balik.
Proposal ini mengikuti pola peningkatan fokus regulasi yang terus-menerus pada industri crypto oleh otoritas Australia, yang baru-baru ini terlihat pada 6 Desember ketika AUSTRAC membentuk tim khusus untuk menindak penyedia ATM crypto.
Tim khusus akan memastikan bahwa operator ATM crypto memenuhi standar minimum untuk menghilangkan risiko keuangan ilegal yang melewati mesin di negara tersebut sebagai “langkah pertama [...] untuk mengurangi penggunaan cryptocurrency yang kriminal di Australia.”
Majalah: 'Normie degens' terjun total pada token crypto penggemar olahraga untuk imbalan