Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) menuduh tiga individu Nigeria pada 11 Desember dengan menyamar sebagai pialang sekuritas dan penasihat investasi untuk melaksanakan skema yang melibatkan aset digital. Tiga terdakwa tersebut diduga mengalihkan lebih dari $2,9 juta dari setidaknya 28 investor dengan mengarahkan mereka ke platform palsu dan menginstruksikan mereka untuk membeli bitcoin di pialang yang sah atau bursa kripto sebelum mentransfer dana ke alamat blockchain yang terkait dengan para terdakwa.
Para terdakwa dilaporkan membuat situs web palsu yang menyamar sebagai profesional yang terkait dengan perusahaan AS yang mapan dan menggunakan perangkat lunak modifikasi suara, obrolan grup online, dan media sosial untuk membangun kepercayaan dan menarik minat pada keahlian perdagangan mereka yang diklaim. Seiring kemajuan teknologi, penipuan penyamaran tampaknya semakin meningkat dalam kecanggihan, termasuk penggunaan konten yang didorong oleh AI dan audio atau video deepfake.
Skema yang diduga mendorong investor untuk meneliti identitas yang diambil dari catatan publik profesional investasi yang sebenarnya. Operator membuat antarmuka akun investasi palsu yang menunjukkan keuntungan yang belum direalisasikan, mendorong korban untuk menyetor dana tambahan. Meskipun peserta melihat pengembalian bulanan yang diklaim hingga 25%, dana tidak pernah diinvestasikan seperti yang diklaim dan upaya untuk menarik aset mengarah pada tuntutan biaya lebih lanjut.
Unit regulasi dengan mandat khusus kripto, termasuk Unit Aset Kripto dan Siber SEC, terlibat, menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum semacam itu semakin menargetkan area di mana metode penipuan tradisional bertemu dengan jaringan keuangan terdesentralisasi dan platform aset digital. Perangkat lunak pengubah suara dan nomor telepon yang dipalsukan menyulitkan investor untuk memverifikasi identitas, dan penggunaan aplikasi pesan terenkripsi serta platform sosial oleh para pelaku memungkinkan mereka beroperasi di luar lingkungan pialang tradisional.
Ketergantungan mereka pada aset digital, terutama Bitcoin, menambah lapisan kompleksitas, termasuk transfer blockchain dan banyak alamat, yang menyulitkan pelacakan aset untuk SEC. SEC mengajukan keluhan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik New Jersey dan mencari perintah permanen, pengembalian dengan bunga sebelum putusan, dan sanksi sipil.
Peringatan dari Kantor Pendidikan dan Advokasi Investor merekomendasikan untuk memverifikasi identitas melalui sumber seperti Form CRS dan basis data yang tersedia untuk umum, menghindari detail kontak yang tidak terverifikasi, dan mempertahankan kewaspadaan yang tinggi saat diminta untuk mengirimkan dana melalui kripto.
Sumber
<p>Postingan SEC Menuntut Warga Negara Nigeria atas Skema Penipuan Kripto $2,9 Juta: Ancaman yang Semakin Berkembang dalam Aset Digital pertama kali muncul di CoinBuzzFeed.</p>
