Bank Abu Dhabi Pertama (FAB) telah menandatangani Nota Kesepahaman (MoU) dengan Libre Capital, sebuah perusahaan teknologi yang fokus pada infrastruktur investasi berbasis blockchain dan didukung oleh Further Ventures. Kolaborasi ini bertujuan untuk mengeksplorasi metode inovatif untuk pinjaman terjamin yang memanfaatkan blockchain publik dan aset dunia nyata yang ditokenisasi (RWA).
Kemitraan ini akan mengintegrasikan kemampuan penerbitan primer on-chain dan fungsi pinjaman Libre dengan keahlian dan likuiditas keuangan FAB, menciptakan ekosistem pinjaman yang sepenuhnya otomatis, transparan, dan efisien. Dengan menggunakan aset dana yang ditokenisasi berkualitas tinggi sebagai jaminan, inisiatif ini bertujuan untuk mendefinisikan kembali pembiayaan Nilai Aset Bersih (NAV), sehingga membuka jalan baru bagi peminjam terakreditasi dan institusi di jaringan blockchain publik.
MoU ini meletakkan dasar untuk strategi multi-fase dalam pinjaman terjamin on-chain, yang berpotensi mengubah model pinjaman tradisional. Fase awal akan menguji jalur kredit untuk pinjaman stablecoin, yang dijamin oleh dana pasar uang yang ditokenisasi dari manajer aset yang diakui secara global. Sistem ini akan memanfaatkan teknologi blockchain untuk manajemen jaminan otomatis, pembaruan NAV waktu nyata melalui oracle, dan pengawasan pinjaman yang didukung kontrak pintar.
Dengan fitur seperti likuiditas harian, pencairan dana yang mulus, dan manajemen risiko otomatis, inisiatif ini memposisikan kedua organisasi sebagai pelopor dalam pembiayaan NAV yang diberdayakan blockchain. Ini juga menciptakan panggung untuk keterlibatan institusi di pasar tokenisasi yang sesuai, menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan ekosistem terdesentralisasi sambil memastikan kepatuhan regulasi di berbagai yurisdiksi.
Teknologi Libre menandakan era baru keuangan tanpa hambatan dengan memungkinkan investor institusi atau terakreditasi untuk meminjam melawan kepemilikan mereka dalam aset keuangan yang ditokenisasi. Aset-aset ini dijaminkan kepada pemberi pinjaman platform dan terkunci dengan aman dalam brankas kontrak pintar sepanjang periode pinjaman. Model pinjaman inovatif ini menawarkan efisiensi luar biasa, termasuk percepatan pencairan pinjaman, penghematan biaya, dan transparansi lengkap di on-chain.
Sameh AlQubaisi, Kepala Grup Pasar Global di FAB, mengungkapkan, “Keterlibatan FAB dalam inisiatif ini menegaskan komitmen kami untuk mendorong inovasi dalam lanskap keuangan UEA. Melalui inisiatif ini, FAB bertujuan untuk memungkinkan fasilitas kredit yang aman yang didukung oleh aset yang ditokenisasi, dengan proses otomatis yang memastikan manajemen risiko yang kuat dan kepatuhan regulasi yang lengkap. Usaha ini sejalan dengan visi UEA untuk menjadi pusat global untuk keunggulan keuangan dan teknologi.”
Dr. Avtar Sehra, pendiri dan CEO Libre Capital, menyatakan, “Kemitraan ini melambangkan kekuatan transformatif dari blockchain dan RWA dalam membayangkan kembali pasar modal. Bersama dengan FAB, kami meletakkan dasar untuk masa depan di mana akses ke likuiditas adalah mulus, aman, dan saling terhubung secara global.”
Faisal Alhammadi, Mitra Pengelola Further Ventures, menambahkan bahwa “Di Further Ventures, kami sangat percaya pada dampak transformatif yang akan dimiliki tokenisasi dalam membentuk kembali pengiriman layanan keuangan. Melalui kemitraan ini, kami menunjukkan bagaimana UEA dapat terus menjadi pemimpin dalam adopsi aset digital di seluruh kasus penggunaan institusi.”
Investor awal di Libre termasuk Laser Digital milik Nomura dan WebN Group.
Libre Capital
Libre sedang mengembangkan infrastruktur investasi yang memungkinkan manajer aset terhubung secara mulus dengan distributor sambil memberikan akses yang tak tertandingi ke dana investasi alternatif global. Selain itu, Libre sedang mengerjakan layanan bernilai tambah dalam ekosistem aset alternatif seperti pinjaman terjamin dan rebalancing otomatis. Saat ini, Libre menawarkan dana yang ditokenisasi secara eksklusif kepada investor institusi dan terakreditasi.
Bank Abu Dhabi Pertama (FAB)
Berdasarkan di Uni Emirat Arab, Bank Abu Dhabi Pertama (FAB) termasuk di antara lembaga keuangan terbesar dan teraman di dunia. Pada September 2024, FAB memiliki total aset sebesar AED 1,2 triliun (USD 335 miliar) dan memiliki peringkat kredit yang kuat dari Aa3/AA-/AA- dari Moody’s, S&P, dan Fitch masing-masing.
FAB menyediakan layanan keuangan yang beragam di lima unit bisnis: Perbankan Investasi, Perbankan Korporat dan Komersial, Perbankan Konsumen, Perbankan Pribadi, dan Pasar Global melalui jaringan internasional yang luas yang mencakup 20 pasar di seluruh dunia. Terdaftar di Bursa Efek Abu Dhabi (ADX), FAB diakui sebagai penyedia terkemuka keuangan Islam dan pelopor dalam penerbitan sukuk.
Further Ventures
Further Ventures fokus pada pembangunan dan investasi di perusahaan-perusahaan yang membentuk masa depan pasar keuangan. Platform global mereka menghubungkan infrastruktur keuangan generasi berikutnya di negara-negara berkembang dengan pasar modal global. Mereka memungkinkan mitra institusi untuk mentransfer dan menyimpan aset mereka dengan aman sambil memfasilitasi perdagangan produk terstruktur dan men-tokenisasi dana di antara layanan lainnya.