Komisi Pengawasan Keuangan Taiwan (FSC) akan memberlakukan peraturan anti pencucian uang (AML) baru untuk penyedia layanan mata uang kripto mulai 30 November.
Aturan yang akan datang mengharuskan bursa kripto dan penyedia layanan aset virtual (VASP) lainnya untuk mendaftar kepatuhan AML.
Kerangka Kerja AML
Batas waktu pendaftaran AML wajib bagi perusahaan kripto awalnya adalah 1 Januari 2025, tetapi FSC telah mempercepatnya sebulan.
Dalam pernyataan pada tanggal 28 November, regulator mengatakan bahwa entitas luar negeri yang menawarkan layanan aset virtual di Taiwan harus mendirikan kantor cabang lokal dan menyelesaikan proses pendaftaran AML berdasarkan Undang-Undang Perusahaan. Saat ini, 26 penyedia kripto telah disetujui untuk beroperasi di negara tersebut, tetapi semuanya, terdaftar atau tidak, harus mematuhi persyaratan AML yang diperbarui.
Untuk membantu kepatuhan, FSC mengeluarkan daftar periksa guna membantu platform mengidentifikasi aktivitas mencurigakan. Mereka diinstruksikan untuk memantau detail pelanggan seperti nama, informasi rekening bank, lokasi IP, dan pola penggunaan akun.
Selain itu, mereka juga harus mencari aktivitas transaksi yang tidak biasa, termasuk perubahan informasi akun yang sering terjadi, pemisahan dana, dan penggunaan beberapa akun dari alamat IP yang sama.
Ketidakpatuhan dapat mengakibatkan hukuman berat, termasuk denda hingga NT$5 juta ($153.700) dan hukuman penjara hingga dua tahun.
Dorongan regulasi ini mengikuti keputusan FSC untuk memberikan sanksi kepada dua bursa lokal, MaiCoin dan BitoPro, atas sejumlah pelanggaran. Pada hari Senin, bursa-bursa tersebut didenda masing-masing sebesar NT$1,5 juta karena tidak mematuhi peraturan AML.
Menurut lembaga tersebut, perusahaan kripto tersebut tidak meningkatkan uji tuntas nasabah, tidak memiliki pengetahuan yang cukup tentang sumber kekayaan nasabah, gagal menyimpan catatan transaksi yang memadai, dan tidak efektif dalam mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan.
Pendekatan yang Seimbang
Taiwan telah aktif memajukan regulasi mata uang kripto sebagai bagian dari strateginya untuk memposisikan dirinya sebagai pemimpin global dalam bidang aset digital. Pada bulan September tahun lalu, FSC memperkenalkan sepuluh prinsip panduan bagi VASP untuk menciptakan kerangka kerja pengaturan mandiri.
Menurut laporan media lokal, prinsip-prinsip ini dirancang untuk meningkatkan transparansi melalui peningkatan pengungkapan informasi, menetapkan standar yang jelas untuk pencatatan dan penghapusan pencatatan aset virtual, dan memastikan pemisahan dan penyimpanan yang tepat atas dana klien dan perusahaan.
Baru-baru ini, terungkap rencana untuk memperkenalkan sistem pendaftaran yang mengharuskan bursa mata uang kripto untuk mendaftar ke pemerintah Taiwan paling lambat September 2025.
Sementara pemerintah telah memperketat pengawasannya, pemerintah juga memperkenalkan langkah-langkah untuk mendorong pertumbuhan di sektor ini. Bulan lalu, pengawas keuangan memberikan akses kepada investor profesional ke dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang terkait dengan aset digital asing.
Selain itu, regulator tengah mempersiapkan program percontohan untuk penyimpanan mata uang kripto institusional, dengan aplikasi yang akan dibuka pada awal tahun 2025. Tiga bank swasta telah menyatakan minatnya untuk berpartisipasi dalam inisiatif tersebut.
Postingan Taiwan Akan Menerapkan Aturan AML Kripto yang Ketat pada 30 November muncul pertama kali di CryptoPotato.