Perhatikan beberapa poin berikut, dapat cukup efektif untuk mencegah menerima uang haram dan dibekukan.
（1）Usahakan memilih platform OTC besar seperti Binance, Okex. Platform ini memiliki saluran komunikasi dan metode risiko yang baik dengan lembaga pengawas dan penegak hukum di daratan.
（2）Usahakan memilih platform OTC yang mendukung strategi penarikan T+1/T+2. Meskipun setelah menjual koin tidak dapat langsung menarik, namun mengurangi risiko terlibat dalam pencucian uang melalui transaksi OTC. Misalnya Binance T+1, perdagangan pilihan ketat Huobi (dibandingkan dengan perdagangan bebas, penarikan T+2).
（3）Hindari menggunakan stablecoin seperti USDT untuk transaksi OTC, usahakan menggunakan koin utama seperti BTC, ETH.
（4）Kartu bank untuk transaksi OTC harus menggunakan kartu terpisah yang jarang digunakan, terpisah dari kartu gaji, sehingga jika dibekukan, tidak akan mempengaruhi penggunaan dana lainnya, dan saat berkolaborasi dalam penyelidikan, akan lebih mudah untuk menjelaskan aliran dana.
（5）Usahakan menggunakan kartu dari bank lokal untuk transaksi OTC, seperti bank kota atau bank pertanian di berbagai daerah. Bank besar seperti Bank Industri dan Komersial Cina, Bank Pertanian Cina, Bank Pembangunan Cina, dan Bank Konstruksi Cina memiliki cabang di seluruh negeri, sehingga lembaga penegak hukum dapat langsung membekukan.
（6）Jangan sering bertransaksi dengan pedagang tetap, dan jangan bertransaksi secara frekuent dengan pengguna tetap. Jika pengguna yang sama melakukan pembelian lebih dari 3 kali dalam sehari, atau membeli dan kemudian menjual kembali setelah beberapa jam, itu akan sangat berbahaya dan berpotensi mencurigakan untuk pencucian uang.
（7）Cari pedagang OTC yang dapat dipercaya untuk bertransaksi. Usahakan untuk secara aktif mengambil pesanan dari pedagang besar atau pembuat pasar besar, minimal melakukan pemesanan, dan hindari pedagang di area masalah. Sebenarnya, sebagai pengguna biasa, cukup sulit untuk membedakan pedagang mana yang dapat dipercaya. Misalnya, banyak teman yang bertransaksi dengan penyedia layanan Huobi juga mengalami pembekuan kartu.
（8）Kurangi frekuensi penarikan, tingkatkan jumlah yang diuangkan.
（9）Setelah transaksi OTC, jangan transfer ke kartu bank lain milik Anda, untuk menghindari pencemaran dana lainnya, yang akan menyulitkan saat berkolaborasi dalam penyelidikan. Jika Anda membutuhkan uang dengan segera, Anda bisa menarik uang tunai melalui ATM atau menghabiskannya secara online.
（10）Usahakan untuk memilih waktu transaksi pada hari kerja. Sebaiknya pilih waktu transaksi selama hari kerja, seperti antara pukul 9 pagi hingga 9 malam.
（11）Setelah menerima pembayaran, jangan langsung mentransfer. Setelah menjual USDT dan mengubahnya menjadi Yuan, jangan langsung mentransfer, simpan di akun selama beberapa waktu.
Jika mengalami pembekuan kartu, bagaimana kita harus menjelaskan agar dapat membuktikan bahwa kita tidak terlibat dalam aktivitas pencucian uang?
（1）Individu terlibat dalam transaksi jual beli Bitcoin yang normal, tidak melibatkan transaksi pencucian uang;
（2）Anda tidak mengetahui bahwa utang yang diterima akibat penjualan koin terlibat dalam tindakan kriminal;
（3）Bersiap untuk menyediakan semua catatan transaksi, catatan chat, catatan transfer di blockchain, dan sebagainya;
（4）Anda harus sangat jelas, individu yang terlibat dalam transaksi aset digital tidak melanggar hukum.
Dalam transaksi OTC, jika kartu bank untuk penarikan dibekukan oleh penegak hukum, dokumen apa yang harus disediakan oleh individu untuk dapat mencabut pembekuan?
Dokumen yang biasanya harus disediakan meliputi: catatan transaksi lengkap, seperti riwayat transaksi kartu bank, catatan transaksi di blockchain, catatan pesanan dari platform perdagangan, riwayat chat WeChat (harus mencakup isi komunikasi selama proses transaksi), serta bukti lain yang dapat membuktikan keabsahan aset, bahkan bukti pendapatan.
Jadi, jika sayangnya Anda menerima uang haram dan kartu Anda dibekukan, bagaimana cara menyelesaikannya?
Pertama, pergi ke bank tempat pembukaan akun untuk memahami situasi dan alasan pembekuan, serta otoritas yang berwenang dalam pembekuan tersebut.
Penyebab pembekuan kartu dapat diringkas menjadi dua, risiko bank dan pembekuan oleh kepolisian:
1. Risiko bank. Penyebab risiko bank bisa jadi karena kartu baru-baru ini sering melakukan transfer besar, mengalihkan dana dari satu tempat ke tempat lain, cepat masuk cepat keluar, transaksi malam yang sering, tidak meninggalkan saldo di akun, dan lain-lain, yang semuanya disebut sebagai transaksi abnormal. Ini memicu sistem risiko pencucian uang bank.
2. Pembekuan oleh kepolisian. Biasanya terjadi karena akun menerima uang haram dari kasus lain, bisa jadi langsung diterima atau mengalir secara tidak langsung. Kepolisian akan menghentikan dan membekukan semua akun terkait yang terlibat dalam aliran uang tersebut untuk mencegah perpindahan dana dan memudahkan penyelidikan kasus.
Bagaimana cara menyelesaikan dua penyebab kartu dibekukan?
1. Untuk pembekuan risiko bank:
Bawa KTP, kartu bank ke bank untuk berkomunikasi, dan ajukan bukti transaksi terkait, jika ada kebijakan yang melibatkan bagian kepolisian, Anda juga harus pergi ke departemen kepolisian setempat untuk berkolaborasi dalam penyelidikan. Jika memicu model kontrol pusat anti-penipuan, Anda juga harus mengisi formulir aplikasi anti-penipuan yang diminta oleh pusat anti-penipuan, dan hanya setelah melalui peninjauan, pembekuan dapat dicabut.
2. Menghadapi pembekuan oleh kepolisian:
Amati selama 3 hari. Lihat apakah penghentian sementara berubah menjadi pembekuan resmi (pembekuan selama enam bulan). Jika berubah menjadi pembekuan resmi, segera pergi ke bank tempat pembukaan akun, periksa nama unit kepolisian yang membekukan kartu tersebut, nomor kasus, dan nama petugas yang bertanggung jawab. Kemudian hubungi petugas yang bertanggung jawab untuk memahami alasan pembekuan dan berkolaborasi dalam penyelidikan. Setelah memastikan bahwa Anda tidak melakukan pelanggaran hukum, akun Anda akan di-unfreeze.
Poin pentingnya:
Selanjutnya, saya, Panglima, akan memimpin penggemar komunitas untuk menempatkan beberapa jenis koin yang diperkirakan akan meningkat lebih dari 60%. Jangan lagi mengikuti arus secara buta, ikuti langkah saya, dan bersama-sama kita wujudkan lompatan kekayaan, tekan “🎉” di kolom komentar, saya akan membawa Anda memulai perjalanan kekayaan.
Jangan lupa untuk mengikuti: doge, sui, cow, mask...
