Ia dijuluki "Musk dalam lingkaran mata uang". #ftx
Ini melibatkan jumlah hingga 80 miliar dolar AS.
Tuduhan tersebut mencakup "Tujuh Kejahatan Mematikan" termasuk penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang.
Ancaman hukuman maksimalnya adalah 115 tahun penjara.
Hal ini disebut sebagai "salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah AS."
Namun, sulit untuk memfokuskan semua elemen tersebut pada pemuda yang baru berusia 31 tahun.
Nama pemuda tersebut adalah Sam Bankman-Fried, lulusan sekolah Ivy League di Manhattan.
Pada tahun 2019, ia menciptakan platform perdagangan derivatif aset digital FTX dan membangunnya menjadi salah satu platform perdagangan terbesar di bidang mata uang virtual, dengan lebih dari 1 juta pengguna di seluruh dunia.
Pada awal tahun 2022, valuasi FTX mencapai US$32 miliar (sekitar RMB 230 miliar), dan Bankman Fried telah dimasukkan dalam daftar "100 Orang Paling Berpengaruh di Dunia" versi majalah "Time" AS pada tahun 2022. .
Namun kemakmuran tidak bertahan selamanya.
Di penghujung tahun 2022, FTX tiba-tiba mengalami krisis likuiditas yang disusul dengan serangkaian masalah keuangan yang akhirnya berujung pada kebangkrutan perusahaan dan kekayaan rekening Bankman Fried kembali ke nol.
Dia telah berubah dari elit muda terkemuka di lingkaran mata uang menjadi penipu keuangan yang terkutuk.
Gedung-gedung tinggi miliknya telah runtuh, dan pesta-pesta akbar telah berlangsung selamanya.
01
Bankman Fried lahir pada tahun 1992 di kampus Universitas Stanford. #班克曼·弗里德
Orang tuanya adalah Barbara Helen Fried dan Alan Joseph Bankman, keduanya profesor di Stanford Law School.
Sebagai mahasiswa, Bankman Fried menunjukkan bakat matematika yang luar biasa.
Dia juga berpartisipasi dalam perkemahan musim panas matematika Kanada/Amerika untuk siswa sekolah menengah yang berbakat secara matematika di sekolah menengah.
Dia kemudian kuliah di MIT, di mana dia memperoleh gelar sarjana dalam bidang fisika dan jurusan matematika. Setelah lulus, Bankman Fried bergabung dengan perusahaan perdagangan Jane Street Capital sebagai pedagang.
Selama waktu itu, dia melihat perbedaan harga mata uang kripto di berbagai bursa, dan dengan secara cerdik menerapkan strategi "beli rendah, jual tinggi" di antara bursa-bursa tersebut, Bankman Fried memperoleh keuntungan yang cukup besar.
Mungkin karena merasakan peluang bisnis dalam karier Anda, atau mungkin karena wawasan sensitif Anda terhadap prospek pasar.
Pada tahun 2017, Bankman Fried mendirikan Alameda Research, sebuah perusahaan perdagangan, dan hanya dalam satu tahun berkembang menjadi pemain top di bidangnya.
Pada tahun 2019, ia menciptakan platform perdagangan derivatif aset digital FTX.
Bankman Fried memahami bahwa FTX yang baru dibentuk perlu menemukan keunggulan kompetitif ketika menghadapi platform perdagangan yang sudah mapan di pasar.
Untuk mencapai tujuan ini, ia mengadopsi strategi investasi yang lebih aktif, memungkinkan pengguna melakukan transaksi dengan leverage tinggi dengan risiko lebih tinggi, sekaligus mengurangi biaya pertukaran.
Namun, hal itu belum cukup memuaskan ambisinya.
Bankman Fried mengalihkan perhatiannya ke pengguna baru yang belum mencoba perdagangan mata uang kripto.
Calon pengguna baru ini biasanya berusia muda, mencari sensasi, kaya, dan gemar berjudi.
Potret pengguna seperti ini banyak tumpang tindih dengan penggemar yang menyukai acara olahraga, sehingga FTX memilih sponsor acara olahraga sebagai metode periklanan utama.
FTX menginvestasikan US$135 juta untuk membeli hak penamaan stadion bola basket Miami Heat dan mengganti nama tempat utamanya FTX Arena.
Selain itu, FTX telah menginvestasikan jutaan dolar dalam waktu periklanan selama Super Bowl dan mempromosikan FTX kepada pemirsa di seluruh Amerika Serikat melalui video berdurasi dua setengah menit.
Pada bulan Juni 2021, klub e-sports terkenal TSM mengumumkan bahwa mereka telah menandatangani perjanjian sponsorship selama 10 tahun dengan FTX senilai US$2,1 miliar, dan kemudian mengubah nama klub menjadi TSM FTX.
Hasilnya, FTX menjadi terkenal, dan sejumlah besar pengguna serta dana mengalir masuk, menjadikannya dengan cepat menjadi bursa mata uang kripto terbesar ketiga di dunia!
Kekayaan Bankman Fried juga meningkat, memberinya total aset sebesar US$17 miliar pada usia 30 tahun.
Pada Juli 2021, FTX berhasil menyelesaikan pembiayaan sebesar US$900 juta dengan valuasi US$18 miliar, menarik investor termasuk SoftBank, Sequoia, dan institusi ternama lainnya.
Pada bulan Oktober tahun yang sama, Bankman Fried muncul di sampul majalah Forbes dan terpilih sebagai salah satu orang terkaya di bawah usia 30 tahun di dunia.
Pada Januari 2022, FTX mengumpulkan pembiayaan Seri C sebesar US$4 miliar, dengan valuasi mencapai US$32 miliar.
Selanjutnya, Bankman Fried terpilih ke dalam daftar "100 Orang Paling Berpengaruh di Dunia" tahun 2022 oleh majalah Time di Amerika Serikat pada bulan Mei tahun itu, menjadi satu-satunya orang yang mewakili industri enkripsi!
Di masa normal, pakaian Bankman Fried benar-benar berbeda dengan pakaian para elit Wall Street tradisional. Ia lebih memilih celana olahraga, kaus, T-shirt, dan sepatu kets. Selain itu, ia bersikeras untuk tidak membeli mobil sport mahal dan tidak tertarik dengan mobil tersebut.
Gaya ini sangat konsisten dengan karakteristik lingkaran mata uang dan sejalan dengan konsep “anti-tradisional” dan “anti-arus utama” di bidang mata uang kripto.
Bankman-Fried sangat dipuji dan dijuluki "Musk dalam lingkaran mata uang", "Kakak dalam lingkaran mata uang", dan "jenius muda terkaya"...
Namun, ada krisis yang menyebar di balik layar.
Mungkin, FTX telah menanamkan benih risiko sejak awal.
Berbeda dengan lembaga keuangan tradisional, FTX yang memiliki volume perdagangan harian hingga 14 miliar dolar AS, tidak perlu dipublikasikan dan tidak perlu mengungkapkan terlalu banyak informasi kepada publik dan badan pengatur.
Artinya bagi pengguna, situasi keuangan bursa seperti "kucing Schrödinger". Kecuali Anda menjelajah sendiri, Anda tidak akan tahu apa yang tersembunyi di dalam kotak.
Pada tanggal 2 November 2022, laporan yang dirilis oleh CoinDesk mengungkapkan masalah yang mengkhawatirkan, yaitu adanya sejumlah besar token FTT yang tidak likuid di neraca Alameda Research. Perlu dicatat bahwa token FTT adalah mata uang kripto yang dikeluarkan oleh bursa FTX sebelum krisis FTX pecah, token ini pernah menduduki peringkat 25 besar peringkat kapitalisasi pasar mata uang kripto.
Perlu dicatat bahwa Alameda Research juga didirikan oleh Bankman Fried, dan meskipun ia keluar dari perusahaan tersebut pada awal tahun 2021, baik Alameda Research maupun FTX memiliki hubungan dekat dengan orang yang sama.
Ya, maksudnya sedikit "tangan kiri ke tangan kanan".
Bankman Fried tampaknya terus-menerus memindahkan uang, meningkatkan nilai tokennya dan memperluas neracanya. Menurut laporan media asing, Alameda Research telah lama menggunakan bagian token FTT ini sebagai jaminan aset untuk mendapatkan pinjaman ratusan juta. Ini berarti pasar telah menilai terlalu tinggi token FTT dan nilai aset Alameda Research.
Setelah masalah ini terungkap, pelanggan FTX dan banyak investor meminta penarikan dana, sehingga memicu pelarian. Dikatakan bahwa dalam satu hari saja, jumlah penarikan pengguna mencapai $5 miliar! Sumber kemudian menyampaikan berita kepada media bahwa FTX memiliki total aset pelanggan sebesar $16 miliar, setengahnya dipinjamkan ke Alameda Research.
Karena Bankman Fried gagal mencari peluang untuk mengakuisisi atau berinvestasi di FTX, FTX, Alameda Research, dan perusahaan terkait lainnya menyatakan bangkrut pada 11 November, dan Bankman Fried juga mengundurkan diri dari FTX, dll. Posisi CEO (CEO) sebuah perusahaan .
Saat ini, baru tiga tahun berdirinya FTX.
Baru dua tahun berlalu sejak Bankman Fried muncul di sampul Forbes.
03
Namun, setelah FTX meledak, perusahaan dan selebriti yang pernah bekerja sama dengan FTX dalam publisitas telah memutuskan hubungan mereka dengan FTX. Stadion kandang Heat dan TSM juga telah menghapus gelar FTX.
Pada November 2022, Bankman Fried menghadapi gugatan class action dari investor. Para investor ini mengklaim bahwa Bankman Fried melanggar undang-undang Florida, menyebabkan konsumen menderita kerugian lebih dari $11 miliar (80,3 miliar yuan)!
Tujuh dakwaan yang dihadapi Freed meliputi:
Penipuan jarak jauh terhadap pelanggan FTX;
Tuduhan penipuan jarak jauh terhadap pemberi pinjaman perusahaan perdagangan yang berafiliasi dengan FTX, Alameda Research;
Konspirasi penipuan jarak jauh yang menargetkan pelanggan FTX;
Tuduhan konspirasi penipuan jarak jauh terhadap pemberi pinjaman Alameda Research;
Konspirasi penipuan sekuritas terhadap investor FTX;
Penipuan komoditas dan kejahatan konspirasi terhadap pelanggan FTX;
Konspirasi pencucian uang.
Tuduhan ini digambarkan sebagai “tujuh dosa mematikan” dalam industri cryptocurrency.
Gugatan tersebut menyatakan bahwa FTX menyebabkan kerugian bagi konsumen berdasarkan "representasi yang keliru dan perilaku yang menipu". Fried, pendiri FTX, dan sejumlah selebriti dituduh berpartisipasi, membantu, dan mempromosikan aktivitas di platform tersebut.
FTX Group mengungkapkan kewajiban sebesar $10 miliar hingga $50 miliar dalam pengajuan kebangkrutannya, menurut dokumen pengadilan kebangkrutan.
Jaksa federal menyebutnya sebagai “salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah AS.”
Pada tanggal 2 November 2023, setelah 15 hari kesaksian dan sekitar empat setengah jam pertimbangan, juri dengan suara bulat memutuskan FTX bersalah atas tujuh dakwaan termasuk penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang.
Bankman Fried dinyatakan bersalah dalam semua tuduhan.
Persidangan, yang dikenal sebagai “kasus penipuan keuangan terbesar dalam sejarah Amerika,” dimulai pada awal Oktober dan berlangsung selama satu bulan. Tanggal hukuman ditetapkan pada 28 Maret 2024.
Jika Bankman Fried dijatuhi hukuman maksimum pada saat itu, dia akan menghadapi hukuman 115 tahun penjara!
Beberapa pembaca mungkin masih ingat bahwa kedua orang tuanya adalah profesor hukum ternama.
Media pun melakukan investigasi mendalam terhadap orang tuanya.
Bankman Fried mengklaim bahwa orang tuanya tidak terlibat dalam “bagian relevan apa pun” dari operasi FTX.
Namun, klaim ini gagal mendapatkan penerimaan luas.
Dokumen pengadilan menunjukkan bahwa pasangan tersebut mendiskusikan masalah transfer keuangan dan real estat yang melibatkan lebih dari $10 juta dengan putra mereka.
Orang-orang terkait percaya bahwa pasangan tersebut mengetahui rencana penipuan putra mereka tetapi membiarkannya tetap berjalan, atau mereka sengaja mengabaikan risiko dalam transaksi tersebut.
Keluarga Freed menghadiri persidangan.
Di luar persidangan, badai yang lebih besar sedang terjadi.
Karena ikatan kuat FTX dan Alameda Research dengan area lain di pasar mata uang kripto, banyak badai mata uang kripto terjadi setelah kebangkrutan FTX.
Pada bulan November 2022, harga Bitcoin turun tajam, turun lebih dari 14%, setelah jatuh di bawah $16,000, dan mencapai minimum $15,668.
Hampir di saat yang sama, dalam waktu 5 hari, Ethereum anjlok sekitar 19%, dari lebih dari 1.600 dolar AS menjadi 1.091 dolar AS.
Penurunannya sangat mengejutkan.
Dibandingkan dengan bursa kecil yang tidak dikenal, FTX, sebagai bursa terbesar ketiga di dunia pada saat itu, sudah relatif dapat diandalkan...
Dan jika terjadi kesalahan, pukulan terhadap lingkaran mata uang mungkin akan berlangsung lama dan tidak dapat dipulihkan.
Sebelum ditangkap, Bankman Fried mengunggah permintaan maaf di media sosial.
"Maaf, itu yang harus saya katakan..."
Tapi itu tidak ada gunanya.
Pasar mata uang kripto yang bergejolak telah memberi orang kesempatan untuk memeriksa kembali nilainya:
Apakah naik turunnya masing-masing angka tersebut benar-benar berkaitan dengan hubungan supply dan demand di pasar?
Bankman Fried berubah dari miliarder menjadi tahanan hanya dalam beberapa tahun, yang sungguh menyedihkan.
Investasi itu berisiko, jadi berhati-hatilah saat memasuki pasar...