Taiwan telah memajukan pengenalan peraturan Anti Pencucian Uang (AML) baru untuk bisnis mata uang kripto setelah otoritas mendenda dua bursa kripto karena pelanggaran terkait.
Pada tanggal 27 November, Komisi Pengawasan Keuangan (FSC) mengumumkan bahwa mandat pendaftaran pencegahan pencucian uang yang akan datang untuk bursa kripto digeser ke tanggal 30 November dari batas waktu sebelumnya 1 Januari 2025.
Berdasarkan pemberitahuan sebelumnya, penyedia layanan aset virtual (VASP) yang gagal mendaftar ke pemerintah dapat dikenakan hukuman penjara dua tahun atau denda hingga 5 juta dolar Taiwan Baru ($155.900).
Mandat baru ini mencakup bisnis kripto yang telah terdaftar sebelumnya
Menurut catatan FSC Taiwan, 26 penyedia kripto saat ini telah disetujui untuk terus menawarkan layanan mereka. Namun, semua entitas kripto, baik yang sebelumnya terdaftar atau tidak, harus mendaftar sesuai dengan mandat AML yang baru. Otoritas tersebut mengatakan:
“Tidak ada operator bisnis yang telah menyelesaikan Pendaftaran Pencegahan Pencucian Uang berdasarkan Langkah-Langkah Pendaftaran VASP.”
Otoritas tersebut juga menyediakan daftar atribut yang dapat digunakan oleh bursa kripto untuk melacak transaksi atau aktivitas mencurigakan. Saat mengidentifikasi pelanggan yang mencurigakan, penyedia layanan kripto harus mencari nama dan detail rekening bank, lokasi melalui alamat IP, beberapa akun perdagangan, dan perubahan informasi yang sering terjadi, di antara hal-hal lainnya.
Bursa kripto di Taiwan juga diminta untuk melacak aktivitas transaksi yang tidak biasa, termasuk namun tidak terbatas pada pemisahan dana, penggunaan beberapa akun dengan alamat IP yang sama, dan peralihan aset.
Menindak tegas bursa kripto yang melanggar undang-undang AML
Menurut laporan Regulation Asia, FSC Taiwan mendenda dua bursa kripto — MaiCoin dan BitoPro — pada tanggal 28 November karena pelanggaran AML terkait dengan uji tuntas pelanggan (CDD), pemantauan transaksi, penyimpanan catatan, dan pelaporan transaksi mencurigakan.
Untuk mendaftar sesuai peraturan AML Taiwan, penyedia layanan kripto diharuskan untuk menyerahkan formulir satu halaman yang merinci sifat bisnis mereka.
Formulir tersebut menyatakan bahwa segala bentuk perubahan pada bisnis atau informasi yang diberikan harus diberitahukan kepada Pusat Perdagangan Luar Negeri (OTC) Republik Tiongkok dalam waktu lima hari kerja.
Bisnis kripto juga diharuskan membangun sistem manajemen mutu untuk akuntansi dan audit keuangan mereka.
Majalah: 5 kasus penggunaan luar biasa untuk Based Agents dan Near’s AI Assistant