Mengapa ketika individu membeli dan menjual USDT, kartu bank mereka dapat dibekukan, atau dapat digolongkan sebagai kejahatan pencucian uang? Jika kartu bank masyarakat biasa dibekukan karena membeli atau menjual mata uang virtual, bagaimana mereka harus berkomunikasi dengan badan keamanan publik untuk membuka blokir kartu bank mereka dan menghindari risiko kriminal?
01 Tidak sulit untuk mencairkan kartu pada tahun-tahun awal.
Pada tahun 2019 atau bahkan sebelumnya, situasi pemblokiran kartu bank akibat transaksi mata uang virtual tidaklah rumit. Selama bukti terkait transaksi dapat diberikan untuk membuktikan bahwa mata uang virtual tersebut dibeli dan dijual secara normal, polisi biasanya akan mencairkan kartu bank tersebut.
Karena komunitas cryptocurrency pada saat itu relatif sederhana, meskipun banyak orang memasuki pasar karena psikologi spekulatif, risiko dan aktivitas kriminal secara keseluruhan relatif terbatas. Dan mata uang virtual seperti Bitcoin, yang memiliki kecepatan transaksi lambat dan fluktuasi harga yang besar, tidak cocok sebagai alat bagi penjahat untuk mencuci uang.
Oleh karena itu, pada saat itu, pihak kepolisian memiliki sikap yang relatif toleran terhadap transaksi mata uang virtual dan tidak secara ketat meminta kompensasi kepada pelapor untuk mencairkan kartu bank.
Namun, dengan munculnya stablecoin, situasinya berubah.
02 Tindakan "Pemutusan Kartu" dan peningkatan pengawasan
Pada bulan Oktober 2020, negara meluncurkan tindakan "Pemutusan Kartu" untuk menindak jual beli ilegal "dua kartu" (kartu bank dan kartu telepon). Ini karena transaksi "dua kartu" berkaitan erat dengan penipuan telekomunikasi, perjudian lintas batas, dan aktivitas kriminal lainnya.
Dalam konteks ini, pelaku kriminal mulai beralih ke transaksi mata uang virtual. USDT sebagai stablecoin yang terikat dengan dolar AS dan memiliki likuiditas tinggi, menjadi "alat pencucian uang" bagi pelaku kriminal.
Pada bulan September 2021, Bank Rakyat China dan sepuluh kementerian lainnya bersama-sama menerbitkan (tentang pencegahan lebih lanjut dan penanganan risiko spekulasi transaksi mata uang virtual), dengan tegas menyatakan bahwa mereka akan menindak tegas kegiatan keuangan ilegal terkait mata uang virtual.
Dengan pengetatan kebijakan dan pengawasan, sikap pihak berwenang terhadap transaksi mata uang virtual telah berubah dari netral menjadi negatif. Ini juga menjelaskan mengapa semakin banyak orang yang menemukan kartu bank mereka yang dibekukan setelah melakukan transaksi mata uang virtual yang normal.
03 Kartu Anda dibekukan, apakah Anda benar-benar tidak bersalah?
Sebelum membahas solusi, tanyakan pada diri sendiri beberapa pertanyaan:
Apakah Anda memahami risiko membeli dan menjual USDT?
Apakah Anda pernah memperhatikan alasan harga transaksi yang tidak normal?
Ketika akun lawan aneh, meminta transfer melalui pihak ketiga, apakah Anda menjadi waspada?
Apakah Anda telah memenuhi kewajiban pemeriksaan dan verifikasi yang diperlukan selama proses transaksi?
Dalam banyak kasus kartu bank yang dibekukan, memang ada sejumlah pemilik kartu yang terlibat karena transaksi yang tidak hati-hati. Namun, ada juga sejumlah orang yang mengabaikan risiko potensial demi meraih selisih harga.
Keuntungan investasi yang normal sering kali sebanding dengan risiko, sementara beberapa peluang arbitrase yang terlalu "mudah" sering kali menyimpan bahaya yang lebih besar di baliknya.
04 Peningkatan tindakan penindakan yang semakin ketat
Dengan meningkatnya metode kriminal baru seperti pencucian uang, pihak berwenang semakin ketat dalam memeriksa transaksi terkait mata uang virtual. Bagi pihak berwenang, karena sulit untuk melacak pelaku kriminal yang sebenarnya, akun bank pribadi yang menyediakan aliran dana menjadi target utama penyelidikan.
Jika kartu Anda dibekukan, biasanya karena dana akun Anda terlibat dalam kasus yang dilaporkan oleh korban. Meskipun bagi Anda ini mungkin merupakan kejadian yang tidak terduga, dari sudut pandang kepolisian, cara dan perilaku transaksi Anda mungkin dianggap mencurigakan terhadap pencucian uang.
Inilah mengapa pihak berwenang mungkin meminta Anda untuk memberikan lebih banyak bukti untuk membuktikan legalitas transaksi Anda.
05 Metode penyelesaian setelah pembekuan kartu
Pembekuan kartu bank tidak berarti Anda dianggap sebagai pelaku kriminal. Menghadapi situasi ini, yang paling penting adalah:
Menghilangkan risiko pidana pribadi.
Mendorong pencairan kartu bank melalui komunikasi yang efektif.
Berikut adalah beberapa langkah yang dapat dilakukan:
Membuktikan diri tidak bersalah:
Sediakan catatan transaksi yang lengkap: tunjukkan detail transaksi dengan pihak lain, termasuk catatan transfer, catatan obrolan, dll.
Buktikan sumber pendapatan Anda legal: berikan bukti pendapatan yang stabil dan legal, menunjukkan aliran dana Anda yang jelas.
Menjelaskan kebutuhan transaksi: menjelaskan alasan dan proses transaksi, berusaha menunjukkan rasionalitas dan legalitas Anda.
Komunikasi yang rasional:
Hindari konfrontasi emosional: jangan terjebak dalam ungkapan emosional seperti "mengapa kartu saya dibekukan" tetapi gunakan bukti nyata untuk menjelaskan legalitas transaksi.
Menjelaskan dampak pembekuan: menjelaskan secara rinci dampak pembekuan kartu bank terhadap kehidupan dan pekerjaan Anda, menyatakan harapan untuk segera mencairkan.
Dalam praktiknya, setelah menghilangkan risiko pidana Anda, pihak kepolisian mungkin akan membantu Anda mengeluarkan penjelasan terkait, membantu Anda menghapus batasan kontrol risiko bank, bahkan berkoordinasi dengan komunikator pengaduan untuk kompensasi.
06 Ditulis di akhir
Menghadapi masalah pembekuan kartu bank, yang terpenting adalah tetap tenang dan rasional. Dengan menyediakan bukti yang cukup dan komunikasi yang aktif, peluang untuk menyelesaikan masalah akan lebih tinggi.
Tentu saja, cara terbaik untuk menghindari situasi serupa adalah:
Usahakan untuk menghindari transaksi dengan akun yang tidak jelas sumbernya.
Selama proses transaksi, pastikan untuk menjalankan kewajiban verifikasi yang hati-hati.
Pilih metode transaksi yang aman dan legal, hindari mencari keuntungan kecil.
Risiko perdagangan mata uang virtual tidak bisa diabaikan, tetapi selama Anda tetap waspada dan beroperasi secara rasional dan sesuai hukum, sebagian besar masalah dapat dihindari.