Panduan Keamanan Penarikan Uang di Dunia Kripto
Cara Mencegah Kartu Beku
Pilih platform OTC seperti Binance, OKEx yang besar, karena manajemen risiko dan saluran komunikasi mereka lebih baik. Utamakan platform penarikan T+1/T+2, seperti Binance T+1, Huobi Select (T+2). Pilih mata uang untuk transaksi BTC, ETH, mata uang utama, jangan gunakan USDT. Gunakan kartu dari bank yang terpisah dan lokal, jangan campur dengan kartu gaji. Hindari transaksi yang sering dengan pedagang tetap, cari pedagang yang dapat dipercaya untuk meminimalkan pesanan tertunda. Kurangi frekuensi penarikan, tingkatkan jumlah, jangan transfer ke kartu lain setelah OTC, dapatkan uang tunai di ATM atau gunakan untuk belanja, pilih waktu transaksi pada hari kerja antara pukul 9 pagi hingga 9 malam, dan tunggu untuk mengalihkan dana setelah menerima.
Tanggapan terhadap “Kartu Beku”
(1) Penjelasan dan Komunikasi
Tegaskan bahwa jual beli Bitcoin yang normal bukanlah pencucian uang, tidak tahu bahwa penerimaan pembayaran melanggar hukum, dan siap memberikan catatan transaksi, obrolan, dan bukti transfer di blockchain, serta menjelaskan bahwa transaksi aset digital adalah legal.
(2) Persiapan Data
Perlu catatan transaksi yang lengkap (kartu bank, catatan blockchain, pesanan platform), termasuk catatan WeChat yang berhubungan dengan transaksi serta bukti legalitas aset dan pendapatan.
(3) Tindakan Pembekuan
Jika bank mengunci karena manajemen risiko, bawa KTP dan kartu bank ke bank tempat pembukaan rekening, ajukan bukti arus kas, dan ikuti permintaan terkait instruksi polisi atau pemantauan pemalsuan. Jika dicabut oleh penegak hukum, amati selama 3 hari, setelah itu pergi ke bank untuk memeriksa informasi polisi dan menghubungi petugas polisi, jika tidak ada pelanggaran, maka kartu akan dibekukan kembali.
