Komisi Pengawas Keuangan menjatuhkan denda berat, dua bursa besar melanggar hukum pencegahan pencucian uang.
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan (selanjutnya disebut sebagai Komisi Pengawas Keuangan) pada hari kemarin (26/11) memberikan denda berat kepada industri cryptocurrency domestik, dua bursa cryptocurrency besar — Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) dan BitoPro Technology Co., Ltd. (selanjutnya disebut BitoPro), karena melanggar ketentuan pencegahan pencucian uang, masing-masing dikenai denda 1,5 juta NT. Komisi Pengawas Keuangan melakukan pemeriksaan proyek terhadap kedua perusahaan ini pada bulan Desember 112 untuk pencegahan pencucian uang dan pemberantasan terorisme, menemukan beberapa kekurangan yang menunjukkan bahwa operator masih perlu memperkuat kepatuhan terhadap regulasi.
Detail pelanggaran terungkap, situasi kurang mendapat perhatian.
Komisi Pengawas Keuangan menemukan bahwa MaiCoin memiliki masalah berikut dalam operasi pencegahan pencucian uang:
Belum melakukan pemeriksaan pelanggan sesuai ketentuan dan memperkuat langkah-langkah pemeriksaan pelanggan.
Belum memasukkan pola transaksi mencurigakan yang diungkapkan oleh lembaga ini ke dalam pengawasan, pola pengawasan transaksi tidak efektif, dan tidak menetapkan ambang batas pengawasan transaksi yang berbeda sesuai dengan tingkat risiko pencucian uang pelanggan.
Belum dapat mencatat dengan tepat situasi transaksi pelanggan.
Terhadap pelanggan dengan transaksi yang mencurigakan, telah mencabut kualifikasi pendaftaran mereka tanpa menyelidiki transaksi tersebut dan menilai apakah perlu melaporkan laporan transaksi mencurigakan, serta tidak melaporkan laporan transaksi mencurigakan kepada Kementerian Hukum dan HAM dalam batas waktu yang ditentukan.
BitoPro ditemukan memiliki pelanggaran berikut:
Terkait langkah-langkah pemeriksaan pelanggan, belum memahami dengan jelas tujuan dan sifat hubungan bisnis antara pelanggan dan perusahaan, belum memahami secara tepat sumber kekayaan pelanggan berisiko tinggi, serta belum mengidentifikasi dengan tepat pemilik manfaat substansial dari pelanggan badan hukum.
Terkait pemantauan transaksi yang berkelanjutan, belum memeriksa secara rinci apakah transaksi yang dilakukan pelanggan sesuai dengan pelanggan dan bisnis serta risikonya, dan jika perlu memahami sumber dana mereka.
Terkait penyimpanan catatan, belum dapat mencatat data transaksi pelanggan dengan tepat.
Terkait penanganan transaksi yang dicurigai pencucian uang atau pendanaan terorisme, telah sesuai dengan pola transaksi mencurigakan yang ditetapkan perusahaan, namun tidak memicu peringatan dan tidak dilakukan penyelidikan.
Bursa merespons, menekankan akan memperkuat kepatuhan.
Mengenai denda ini, MaiCoin dan BitoPro keduanya mengeluarkan pernyataan menghormati keputusan Komisi Pengawas Keuangan, dan akan segera mengambil langkah-langkah untuk melakukan perbaikan.
[Pernyataan Grup MaiCoin]
Menurut pengumuman Komisi Pengawas Keuangan hari ini, mengenai tindakan terhadap Modern Wealth Technology Co., Ltd. yang melanggar hukum pencucian uang, penjelasannya adalah sebagai berikut:
Modern Wealth Technology Co., Ltd. di bawah Grup MaiCoin akan segera melakukan perbaikan dan koreksi terkait masalah yang diajukan oleh Komisi Pengawas Keuangan, untuk melaksanakan prinsip perlindungan aset pengguna, dan memastikan operasi perusahaan berjalan normal. Tindakan Komisi Pengawas Keuangan kali ini menunjukkan bahwa industri cryptocurrency telah menjadi industri yang tidak dapat diabaikan, di masa depan dapat diperkirakan akan ada lebih banyak tuntutan untuk melindungi pengguna, perusahaan akan menetapkan standar yang lebih tinggi untuk diri mereka sendiri, dan bekerja sama dengan otoritas berwenang serta pihak terkait, mematuhi kode etik asosiasi mata uang virtual dan regulasi terkait, serta terus mendorong perkembangan positif industri cryptocurrency.
[Pernyataan Grup BitoPro]
Mengenai tindakan administratif yang diumumkan oleh Komisi Pengawas Keuangan pada hari ini (26/11), perusahaan kami berterima kasih kepada otoritas yang berwenang atas bimbingannya. Kami sangat menyadari tanggung jawab besar untuk memimpin perkembangan industri yang sehat, oleh karena itu, untuk item yang kurang, kami telah segera membentuk tim proyek dan mengambil rencana perbaikan yang konkret, menetapkan proses pengendalian internal yang lebih ketat, meningkatkan pelatihan pendidikan internal, dan meningkatkan kesadaran kepatuhan seluruh karyawan. Kami juga akan dengan senang hati berbagi pengalaman kepatuhan dengan penyedia layanan lainnya, berharap dapat menciptakan lingkungan investasi yang lebih aman dan transparan.
Kami percaya bahwa kepatuhan adalah landasan perkembangan industri cryptocurrency. Selain secara aktif menyempurnakan operasi kepatuhan internal, di masa depan kami akan terus bekerja sama dengan otoritas berwenang dan mitra dari berbagai kalangan, terus menginvestasikan sumber daya dalam pengendalian risiko, keamanan informasi, inovasi teknologi, dan aspek lainnya, untuk membawa perkembangan yang lebih positif dan sesuai dengan regulasi dalam industri cryptocurrency.
Tingkat pengawasan meningkat, industri cryptocurrency menghadapi tantangan baru.
Denda berat yang dijatuhkan oleh Komisi Pengawas Keuangan terhadap dua bursa ini menyoroti perhatian tinggi regulator terhadap penyedia layanan aset virtual dalam pencegahan pencucian uang dan pemberantasan terorisme. Komisi Pengawas Keuangan menekankan bahwa perusahaan harus terus memperkuat langkah-langkah pengendalian internal untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan menghindari situasi serupa di masa depan.
Perlu dicatat bahwa ini bukan pertama kalinya Komisi Pengawas Keuangan memberikan denda kepada bursa cryptocurrency. Awal tahun ini, dua bursa domestik lainnya, ACE dan Rybit, juga dikenakan denda karena melanggar hukum pencegahan pencucian uang dan perlindungan data pribadi, masing-masing dikenakan denda 1,52 juta NT dan 1,02 juta NT. Para pelaku industri percaya bahwa dengan diberlakukannya sistem pendaftaran penyedia layanan aset virtual di Taiwan, operator akan perlu beroperasi dengan standar hukum yang baru. Meskipun proses penyesuaian antara industri teknologi keuangan dan regulator mungkin panjang dan sulit, di masa depan, operator dan konsumen akan memiliki pedoman kepatuhan yang jelas, yang membantu membangun lingkungan industri yang lebih sehat.
'Komisi Pengawas Keuangan memberikan denda! Bursa Taiwan MaiCoin dan BitoPro, karena melanggar pencegahan pencucian uang, masing-masing dikenakan denda 1,5 juta' artikel ini pertama kali diterbitkan di 'Kota Cryptocurrency'.