Otoritas Jasa Keuangan Taiwan hari ini (26) mengumumkan dua kasus yang dihukum karena melanggar undang-undang pencegahan pencucian uang, dengan perusahaan yang terlibat adalah Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) dan Bito Technology Co., Ltd. (Bito), keduanya dikenakan denda sebesar 1,5 juta NT.
Menurut informasi yang dirilis oleh Otoritas Jasa Keuangan, Modern Wealth dinyatakan melanggar berbagai peraturan terkait pencegahan pencucian uang karena tidak melakukan pemeriksaan klien dan pengawasan transaksi sesuai ketentuan, serta tidak melaporkan laporan transaksi mencurigakan tepat waktu.
Otoritas Jasa Keuangan menemukan dalam penyelidikan:
Kelalaian dalam pemeriksaan klien: Tidak melakukan pemeriksaan klien yang diperkuat sesuai dengan aturan.
Pengawasan transaksi tidak efektif: Tidak memasukkan pola transaksi mencurigakan yang diungkapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan ke dalam pengawasan, serta tidak menetapkan ambang batas yang sesuai berdasarkan tingkat risiko klien yang berbeda.
Catatan tidak lengkap: Tidak dapat mencatat situasi transaksi klien dengan tepat.
Penanganan transaksi mencurigakan yang tidak tepat: Tidak menyelidiki transaksi mencurigakan, dan juga tidak melaporkannya kepada pihak terkait dalam batas waktu yang ditentukan.
Kasus lain melibatkan perusahaan Bito, Otoritas Jasa Keuangan menunjukkan bahwa Bito memiliki banyak kekurangan dalam pencegahan pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme, termasuk tidak dapat mengidentifikasi pemilik manfaat substansial dari klien korporat, serta tidak secara efektif mengawasi transaksi klien berisiko tinggi. Masalah pelanggaran utama termasuk:
Pemeriksaan klien berisiko tinggi yang lemah: Tidak dapat memahami hubungan bisnis klien dengan perusahaan secara memadai, dan juga tidak mengonfirmasi sumber kekayaan klien berisiko tinggi.
Pengawasan transaksi yang kurang: Tidak memeriksa secara rinci apakah transaksi klien sesuai dengan karakteristik risikonya.
Kelalaian dalam penyimpanan catatan: Tidak dapat mencatat data transaksi secara lengkap.
Kekurangan dalam penanganan transaksi mencurigakan: Beberapa transaksi yang diduga terkait pencucian uang atau pendanaan terorisme tidak memicu peringatan, dan juga tidak dilakukan penyelidikan.
Otoritas Jasa Keuangan menyatakan bahwa sanksi terhadap perilaku pelanggaran kedua perusahaan ini adalah untuk menunjukkan tekad pemerintah dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta memperingatkan lembaga keuangan terkait untuk memperkuat pengendalian internal, memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi. Otoritas Jasa Keuangan menyerukan semua lembaga keuangan untuk segera meninjau mekanisme internal mereka, untuk menghindari situasi serupa terjadi lagi.
Sebelumnya, dua platform perdagangan Taiwan lainnya, ACE Exchange dan Rybit (Bito), juga dikenakan denda masing-masing 1,52 juta NT dan 1,02 juta NT karena melanggar undang-undang pencegahan pencucian uang, undang-undang perlindungan data pribadi, dan lainnya, di mana Rybit telah menghentikan layanan kepada pengguna individu, dan menutup setoran dalam NT.
"Otoritas Jasa Keuangan Taiwan melanjutkan tindakan! MaiCoin dan Bito masing-masing dikenakan denda 1,5 juta NT karena melanggar undang-undang pencegahan pencucian uang" artikel ini pertama kali diterbitkan di (Blockkey).